- パガヤ・テクノロジーズはこのほど2025年第3四半期決算を発表し、売上高が3億5,017万米ドルと過去最高を記録し、純利益は前年同期の純損失から2,255万米ドルに好転したほか、通期と第4四半期の業績見通しを上方修正した。
- 経営陣による業績見通しの大幅な上方修正は、アナリストの楽観的な見方によって補強されたものであり、同社の拡大するフィンテック・パートナーシップとAI主導の融資インフラに対する自信の高まりを反映している。
- ここでは、好調な第3四半期決算に支えられたPagayaの通期業績ガイダンスの引き上げが、同社の投資シナリオにどのような影響を与えるかを検証する。
AIは医療を変えようとしている。これらの31銘柄は、早期診断から創薬まで、あらゆることに取り組んでいる。最大の特徴は、いずれも時価総額が100億ドル以下であることだ。
パガヤ・テクノロジーズ投資説明会のまとめ
パガヤ・テクノロジーズの株主になるには、同社のAI主導の融資プラットフォームが、規制や競争リスクの高まりに対処しながら、銀行やフィンテックの新規顧客を継続的に獲得できると信じる必要がある。通期業績ガイダンスの上方修正と第3四半期の黒字転換は同社の実行力に重みを加えているが、短期的な主要要因である重要な新規パートナーの獲得は、Pagayaがいかに迅速かつ確実に自社サービスの統合と拡張を継続できるかに密接に関係している。パートナー集中のリスクは存在するものの、今回のニュースによって大きく変わることはなさそうだ。
Pagayaが11月に発表した業績ガイダンスの引き上げは、この好調な第3四半期決算に関連する注目すべき発表であり、成長の持続とパートナーシップの拡大に対する経営陣の自信を端的に示している。これは、特にガイダンスの引き上げがネットワーク量と収益生成の根本的な改善を反映しているため、中核的な触媒として短期的な収益の牽引力に対する投資家の注目と密接に一致している。
対照的に、投資家は、主要な資金調達先や融資先への依存度が依然として高い可能性があることに留意する必要がある。
Pagaya Technologiesの見通しでは、2028年までに18億ドルの収益と3億1170万ドルの利益を見込んでいる。これは、年間収益成長率17.0%、現在の-2億8,240万ドルから5億9,410万ドルの増益を予測したものです。
パガヤ・テクノロジーズの予想フェアバリューは40.50ドルで、現在価格から86%のアップサイドとなる。
他の視点を探る
シンプリーウォールストリートコミュニティによるPagayaのフェアバリュー予想は、1株当たり34.05米ドルから320.30米ドルの6種類。大幅な上昇を見込むものもあれば、長引く顧客集中リスクを強調するものもあり、意思決定を行う前にすべての視点を考慮するよう注意を促している。
Pagaya Technologiesに関する他の6つのフェアバリュー予想をご覧ください！
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