- 今週初め、Chubb、The Hartford、Liberty Mutual、Travelersの4社は、共同でSuretyBind, LLCを設立しました。この会社は、保証市場のデータ伝送とデジタル債券執行を近代化するための共有デジタル・インフラを構築するテクノロジー会社です。
- この協業は、大手セキュリティー・プロバイダ ー各社がテクノロジー・リソースをプールすることで、ボンド・ワークフローの合理化、検証の強化、エコシステム全体における不正リスクの低減を図っていることを浮き彫りにしています。
- ここでは、この共有デジタル・シュアティ・プラットフォームの構築におけるChubbの役割が、同社の投資シナリオや長期的ポジショニングにどのような影響を与える可能性があるかを探っていく。
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チャブの投資シナリオ
Chubbを保有するには、一般的に、規律あるアンダーライティング、多角的なグローバル成長、価格圧力や災害のボラティリティにもかかわらず一貫したキャピタル・リターンを通じて価値を複合化する同社の能力を信じる必要がある。SuretyBindとの提携は、効率性と不正行為の削減という点では少しずつプラスに働くと思われるが、大型の商業用不動産における競争的な価格設定とキャタストロフ・リスクの高まりという短期的な状況を大きく変えるものではない。
最近の発表の中では、現在進行中の50億米ドルの自社株買戻しプログラムが最も適切であり、すでに44億米ドルを超える自社株買戻しが実施されている。投資家にとって、デジタルの近代化と積極的な資本展開の組み合わせは、引受規律と並んで現在のChubbのストーリーの中心的な部分である。
しかし、このような背景から、投資家は社会的インフレと訴訟コストの上昇に注意する必要がある。
Chubbのシナリオでは、2028年までに496億ドルの収益と98億ドルの利益を見込んでいる。これは年間4.8%の減収を意味しますが、それでも現在の92億ドルから約6億ドルの増益となります。
Chubbの予測から、現在価格と同じ307.95ドルのフェアバリューがどのように算出されるかをご覧ください。
他の視点を探る
シンプリーウォールストリートコミュニティからの8つのフェアバリュー予想は、1株当たりおよそ247米ドルから644米ドルとなっており、個々の見解がいかにかけ離れているかを示しています。これらの意見を、Chubb が現在直面している大口契約のプライシングとキャタストロフ・エクスポージャーに照らし合わせることで、異なるリスク前提が将来の業績に対する期待をどのように形成するかを確認することができます。
チャブに関する他の8つのフェアバリュー予想- なぜ株価は現在価格の2倍以上の価値があるのか？
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