オールステート（ALL）の経営陣刷新と暫定CFO人事は投資家の再評価を促すべきか？

• オールステート・コーポレーションはこのほど、2025年10月1日付で、ジェス・メルテンが最高財務責任者（CFO）からプロパティ・ライアビリティ担当プレジデントに、ジョン・ドゥゲンスキーが暫定CFOに、マリオ・リゾが最高執行責任者（COO）に昇格する、シニア・リーダーシップの再編成を発表した。
• この重要なリーダー交代により、経験豊富な経営幹部が重要な役割を担うことになり、会社にとって極めて重要な時期に、経営上の意思決定や戦略的方向性に影響を与える可能性がある。
• 暫定CFOの就任が、オールステートの投資シナリオと将来の見通しにどのような影響を与える可能性があるのかを探ってみる。

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オールステートの投資シナリオ

オールステートの株主になるには、テクノロジーを活用し、デジタル対応商品を拡大し、効率化を推進することで、競争の激しい損害保険市場で成長する同社の能力を信じる必要がある。臨時CFOが就任した最近の経営陣の入れ替えは、収益性の高い保険契約の成長という短期的な触媒に重大な影響を与えるものではないが、進化する顧客ニーズと規制圧力による持続的な課題を考えると、現在最大のリスクであるリーダーシップの安定性に若干の不確実性をもたらすものである。

最近の発表の中で、オールステートが 1 株当たり 1.00 米ドルの四半期配当を承認したことは、特 に重要である。これは、経営陣の交代やキャタストロフ関連損失の継続にもかかわらず、キャッシュ創出に対する経営陣の継続的な自信を示すものであり、持続的な収益と株主への積極的な資本還元という基本的な触媒を裏付けるものである。

これとは対照的に、経営陣の交代や規制環境の変化をめぐるリスクは、投資家がオールステートの業績を評価する際に留意すべき要因である。

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オールステートのシナリオでは、2028年までに763億ドルの収益と43億ドルの利益を見込んでいる。これは、年間4.9%の収益成長と、現在の57億ドルから14億ドルの収益減少を必要とする。

オールステートの予測から、フェアバリューは229.68ドルとなり、現在価格の8%アップとなる。

他の視点を探る

シンプリー・ウォール・ストリート・コミュニティの 6 名は、オールステートを 1 株当たり 188 米ドルから 602 米ドルの間で評価している。投資家は、オールステートのデジタル製品への投資と安定した配当に引き続き注目しているが、規制当局の監督強化の影響は、最終的に将来の業績を形成する可能性がある。

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