14%下落したアメリプライズ・ファイナンシャル株と新しいウェルス・マネジメント戦略を検証する

• アメリプライズ・ファイナンシャル株は、まだあなたの資金にとって賢明な場所だろうか？バリュー・ベースで際立っている点を詳しく見てみよう。
• 株価は453.47ドルで引け、先週は0.8％上昇した。しかし、直近1カ月では6.4％、累計では14.4％の下落にとどまっており、投資家が考慮すべき実際の動きが出てきている。
• 最近のヘッドラインでは、アメリプライズ・ファイナンシャルのウェルス・マネジメントにおける進化する戦略と、ファイナンシャル・プランニングに対する需要の高まりが注目され、投資家の間に不安と楽観を煽っている。注目すべきは、業界アナリストが、アメリ プライズが市場ダイナミクスの変化への対応として、顧客維 持と戦略的拡大に焦点を当て続けていることである。
• アメリプライズ・ファイナンシャルのバリュエーション・スコアは現在6点満点中5点で、当社が追跡しているほとんどの指標で割安であることを示唆している。この記事では、これらの異なる評価アプローチを分解し、最後に評価スコアの意味をさらに深く理解する方法を明らかにする。

アメリプライズ・ファイナンシャルの昨年1年間のリターン-19.7%が、同業他社に遅れをとっている理由を探ってみよう。

アプローチ1：アメリプライズ・ファイナンシャルの超過収益分析

エクセス・リターンズ・モデルは、投資家が企業の株主資本コストを上回るリターンを生み出す能力を理解するのに役立つ。言い換えれば、アメ リプライズ・ファイナンシャルが、株主が要求する最低限の価値以上の価値をどれだけ創出できるかを測定するものである。このアプローチは、持続可能な収益性、効率的な資本利用、および長期的な成長見込みを重視する。

アメリプ ライズ・ファイナンシャルの場合、5人のアナリストによる将来予想自己資本利益 率（ROE）データに基づき、1株当たり簿価69.31ドル、安定的1株当たり利益 （EPS）42.55ドルを算出している。同社の株主資本コストは1株当たり6.97ドルで、これは投資家が要求する期待リターンである。これを考慮すると、アメリプライズ・ファイナンシャルの超過収益率は一株当たり35.59ドルとなる。これは、資金調達コストを大幅に上回る価値を一貫して生み出す同社の能力を浮き彫りにしている。

アメリ プライズの平均株主資本利益率（ROE）は 50.51%と極めて高く、6 名のアナリストによる安定した簿価予想は 1 株当たり 84.26 ドルである。これらの数値は、慎重な資本管理を通じて株主価値を創造してきた同社の実績と潜在能力を反映している。

このエクセス・リターンズ分析の結果、本源的価値は1株当たり794.97ドルとなった。現在の株価453.47ドルと比較すると、この方法論に基づくと株価は43.0%割安に見える。

結果割安でない

当社のエクセス・リターンズ分析によると、Ameriprise Financialは43.0%割安である。あなたのウォッチリストや ポートフォリオでこれを追跡するか、キャッシュフローに基づく927の割安株を発見してください。

アメリパイズ・ファイナンシャルの公正価値の算出方法の詳細については、当社レポートの評価セクションをご覧ください。

アプローチ2：アメリプライズ・ファイナンシャルの価格対収益

株価収益率（PE）は、企業の現在の株価と一株当たり利益を比較するため、収益性の高い企業の評価指標として広く使用されている。これにより投資家は、1ドルの利益に対して市場がどれだけの金額を支払う意思があるかを評価することができる。PEレシオは、アメリプライズ・ファイナンシャルのように、力強く安定した利益を生み出している企業にとって、特に重要である。

成長への期待とリスクの認識は、「正常な」または「公正な」PEレシオを形成する主な要因である。急成長が期待される企業や、リスクが低いと認識される企業は、一般的にPEレシオが高くなる。対照的に、逆風やリスクに直面している企業は、低い倍率で取引される傾向がある。PEレシオを単独で見ることは重要でない。

アメ リプライズ・ファイナンシャルの現在のPEレシオは11.62倍である。キャピタル・マーケッツ業界平均の23.54倍、同業他社平均の27.21倍と比較すると、AMPは大幅なディスカウントで取引されている。しかし、業界や同業他社の倍率のようなベンチマークは、ストーリーの一部でしかない。Simply Wall Stが独自に算出したAMPのフェア・レシオは15.10倍です。この数値は、業界や市場要因だけでなく、アメリ プライズ特有の成長率、利益率、規模、リスクプロファイルを考慮した詳細な分析に基づくものである。これにより投資家は、同業他社や業界の平均値のみを使用するよりも、より調整されたベンチマークを得ることができる。

AMPの現在のPEレシオ11.62倍は、フェア・レシオ15.10倍より著しく低いため、このアプローチを用いると株価は割安に見える。

結果割安

PEレシオは一つのストーリーを物語っているが、本当のチャンスが別のところにあるとしたらどうだろう？インサイダーが爆発的成長に大きく賭けている1433社をご覧ください。

あなたの意思決定をアップグレード：アメリプライズ・ファイナンシャルの物語を選ぼう

先に、バリュエーションを理解するさらに良い方法があると述べた。ナラティブとは、その企業の将来の収益、利益、マージンについて、あなたの視点と独自の仮定を組み合わせた、あなたが作成したその企業についてのストーリーであり、あなたが考えるその株式の公正な価値を定義するのに役立つものである。

ナラティブは、単に静的な数字を見るのではなく、新しい銀行商品への進出や市場環境の変化など、アメリプライズ・ファイナンシャルについてあなたが知っていることや信じていることを財務予測に結びつけ、最終的に明確で実行可能な公正価値に結びつける。

ナラティブは、何百万人もの投資家に信頼されているSimply Wall Stのコミュニティ・ページにある、簡単でアクセスしやすい機能です。各ナラティブは、新しいニュースや業績が発表されると自動的に更新されるため、リアルタイムで論文を追跡することができます。

このアプローチは、あなた自身のストーリーから計算されたフェアバリューが、現在の価格と比較して買い、ホールド、または売りを示唆しているかどうかを即座に確認できることを意味します。

例えば、アメ リプライズ・ファイナンシャル・ナラティブは、アドバイザーの採用や技術投資など、ポジティブなカタリストに焦点を当て、1株当たり650ドルという高いフェアバリューを導き出すことができる。対照的に、より慎重なナラティブは、収益の逆風や市場のボラティリティの高まりを強調し、434ドルの低いフェアバリューをもたらすかもしれない。ナラティブは、新しい情報が出てきたときにダイナミックなサポートを受けながら、自分の信念に基づいて決断を下す力を与えてくれる。

アメリプライズ・ファイナンシャルのストーリーにはまだ続きがあると思いますか？当社のコミュニティで、他の人々の意見をご覧ください！

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