配当投資家：アレイラス・ファイナンシャル・コーポレーション（NASDAQ:ALRS）の配当金目当ての購入は急がないこと

常連の読者は、私たちがシンプリー・ウォール・ストリートで配当金を愛していることを知っているだろう。だからこそ、ア レラス・ファイナンシャル・コーポレーション（NASDAQ:ALRS）が今後4日間で配当落ち取引をしようとしているのを見るのはエキサイティングなことだ。 配当落ち日は通常、配当金を受け取るために株主として会社の帳簿上に存在しなければならない締切日である基準日の1営業日前に設定される。 配当落ち日が重要なのは、株式が売買されるたびに、決済に少なくとも2営業日かかるからだ。 つまり、10月11日に支払われる配当金を受け取るには、9月13日までにア レルス・ファイナンシャルの株を購入する必要がある。

同社の次回の配当金は1株当たり0.20米ドルで、合計0.80米ドルを株主に支払った昨年に次ぐものである。 過去1年分の支払いに基づくと、現在の株価21.25米ドルに対するア レラス・ファイナンシャル株の末尾利回りは約3.8％となる。 配当金目当てでこのビジネスを購入するのであれば、ア レラス・フィナンシャルの配当金が信頼でき、持続可能かどうかを見極める必要がある。 そこで、ア レラス・フィナンシャルに配当金を支払う余裕があるのか、また配当金は成長する可能性があるのかを調査する必要がある。

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配当は通常、企業の収益から支払われる。企業が利益よりも多くの配当を支払う場合、配当は維持できない可能性がある。 アレラス・ファイナンシャルは昨年、利益の215％という不穏な高配当を支払った。

一般的に、配当性向が高ければ高いほど、配当が減額されるリスクが高まる。

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収益と配当は成長しているか？

収益が落ち込むと、配当企業を分析し、安全に所有することは難しくなる。 業績が悪化して減配となれば、企業価値が急落する可能性がある。 ア レルス・ファイナンシャルの1株当たり利益が過去5年間で年率28％減少していることを懸念する理由は、読者にもご理解いただけるだろう。 結局のところ、一株当たり利益が減少すれば、配当を支払えるパイの大きさは縮小する。

多くの投資家は、配当金の支払いが長期的にどれだけ変化したかを評価することで、企業の配当実績を評価する。 ア レルス・ファイナンシャルは、過去10年間の配当支払いに基づき、年平均8.7％の増配を実現している。 これは興味深いことだが、収益が減少しているにもかかわらず配当金を増加させるという組み合わせは、通常、利益のより大きな割合を配当することによってのみ達成できる。 アレイラス・ファイナンシャルはすでに利益の高い割合を支払っているため、利益の成長がなければ、この配当が将来大きく成長するかどうかは疑わしい。

結論

アレルス・ファイナンシャルは配当目当てで買う価値があるだろうか？ 一株当たり利益は減少傾向にあり、アレイラス・ファイナンシャルは、利益のうち配当として支払う割合が不快なほど高いと我々は感じている。 一般的に、配当投資家はこのような状況にある企業を避けるべきであると考える。高い配当性向と利益の減少は、配当の減額につながる可能性があるからだ。 これはあからさまに魅力的な特性の組み合わせではないので、私たちはこの会社の配当金にそれほど興味がない。

配当の質が悪いにもかかわらず、アレイラス・ファイナンシャルに興味があるのなら、この銘柄が直面しているリスクのいくつかをよく知っておく必要がある。 当社の分析では、ア レルス・ファイナンシャルに2つの警告の兆候が見られる。

一般的に、最初に目にした配当株をそのまま購入することはお勧めしない。ここでは、強力な配当金を支払う興味深い銘柄を厳選して紹介する。

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