- アファーム・ホールディングスは2025年9月30日に終了した第1四半期決算を発表し、売上高は4億3,953万米ドル、売上高は9億3,334万米ドル、純利益は8,069万米ドル（前年同期は純損失）となった。
- 決算報告に加え、アファームはニューヨーク生命との提携を拡大し、最大7億5,000万米ドルの割賦ローンを購入することで合意、2026年までの年間融資額17億5,000万米ドルを支える資金を確保した。
- アファームの黒字化とニューヨーク生命からの資金調達強化が、同社の投資シナリオにどのような影響を与えるかを検証する。
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アファームホールディングスの投資シナリオ
アファーム・ホールディングスの株主になるには、今すぐ買って後で払うモデルの長期的な収益性と、競合他社よりも早く加盟店とユーザー基盤を拡大するアファームの能力を信じる必要がある。今回の決算は、アファームにとって初の黒字決算となり、ニューヨーク生命との資金調達契約も強化された。最大のリスクは、重要な企業パートナーを失うことだが、この結果は今回のニュースによって大きく影響を受けることはなさそうだ。
ニューヨーク生命との資金調達パートナーシップの拡大は、最近の発表の中でも際立っている。資金調達や信用市場が消費者金融の成長を抑制する可能性がある現在、ローン購入能力の拡大は、アファームがオリジネーション成長を維持し、加盟店との提携をサポートする能力を強化する上で特に重要である。
しかし、アファームの進展にもかかわらず、投資家は大企業の加盟店との提携が終了した場合の影響を考慮する必要がある。
アファーム・ホールディングスのシナリオでは、2028年までに60億ドルの収益と7億5660万ドルの利益を見込んでいる。これは、年間22.9%の収益成長と、現在の5,220万ドルから7億440万ドルの収益増加を必要とする。
アファーム・ホールディングスの予想フェアバリューは96.14ドルで、現在価格より31%アップしている。
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