エース・ハードウエアの店内販売「Buy Now Pay Later」開始はアファーム（AFRM）の転換点か？

• 2025年10月1日、Ace HardwareはAffirmとの新たな提携を発表し、米国内の5,200以上の小売店において、顧客が50米ドルからの購入で柔軟な支払いプランを利用できるように、対象の店舗で「今すぐ購入、後で支払う」オプションを提供する。
• 今回の提携により、アファームはホームセンター分野での実績を大幅に拡大し、小売店との幅広いネットワークを持つ決済プロバイダーとしての地位を強化することになります。
• アファームがAce Hardwareの全国的な顧客基盤へのアクセスを拡大することで、加盟店への導入とオフラインでの成長に向けた投資案件をどのようにサポートできるかを探ります。

AIが医療を変えようとしている。これらの31銘柄は、早期診断から創薬まで、あらゆることに取り組んでいます。最も魅力的なのは、いずれも時価総額が100億ドル以下であることだ。

アファーム・ホールディングスの投資シナリオのまとめ

アファーム・ホールディングスの株主になるには、持続的な加盟店の採用とオフラインの拡大が、競争激化とマージンリスクによる圧力を凌駕できると信じる必要がある。エースハードウェアとの新たな提携により、アファームの店舗プレゼンスは強化されるが、大企業の加盟店統合の終了に伴う潜在的な収益損失に関する懸念には完全には対処できず、これは依然として目先の重要なリスクである。この取引は、加盟店との関係を拡大するためのものであり、当面の最大の脅威は、ホリデーシーズンを目前にして大規模な統合を失うことである。 2025年8月に発表されたストライプとの提携拡大などの最近の発表は、Ace Hardwareのニュースと特に関連している。これらの提携は短期的には重要な起爆剤であり、アファームの物理的なチェックアウトの可用性を向上させ、純粋なEコマース以外の収益を多様化する取り組みを強化することで、加盟店の解約や幅広い競争の影響を相殺することができる。 しかし、投資家は、このような提携があっても、ホリデーシーズン直前に加盟店が大規模な損失を被るリスクがあることに留意すべきである。

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アファーム・ホールディングスのシナリオでは、2028年までに60億ドルの収益と7億5660万ドルの利益を見込んでいる。これは、年間22.9%の売上成長と、現在の5,220万ドルから7億440万ドルの利益の増加を必要とする。

アファーム・ホールディングスの予想フェアバリューは95.03ドルで、現在価格より23%アップしている。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティの19の個人投資家は、アファームのフェアバリューを24.03米ドルから195.17米ドルと予想している。加盟店ネットワークの成長による上振れ期待もあるが、大企業のパートナー喪失のリスクが引き続きアファームのモメンタムへの期待を形成しており、今後の事業には幅広い可能性があることを示唆している。

アファームホールディングスの他の19のフェアバリュー予想をご覧ください！

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