タウンバンク（NASDAQ:TOWN）の株主にとって、今週は良い週だった。同社は最新の四半期決算を発表し、株価は3.7％上昇し27.15米ドルとなったからだ。 決算は全体的にややマイナスだったようだ。売上高は1億6,700万米ドルでアナリスト予想通りだったが、法定利益は予想を下回り、1株当たり0.46米ドルで3.8％予想を下回った。 アナリストは通常、決算報告ごとに予想を更新しており、会社に対する見方が変わったのか、あるいは新たに注意すべき点があるのか、アナリストの予想から判断することができる。 今回の結果を受けて、アナリストが業績モデルを変更したかどうかを確認するため、直近の法定予想を集めてみた。
最新決算を考慮し、TowneBankのアナリスト5名によるコンセンサス予想では、2024年の収益は7億580万米ドルとなっている。これは、過去12ヶ月と比較して5.2％の収益改善を反映している。 一株当たり法定利益は4.8％増の2.13米ドルと予測されている。 しかし、今回の業績発表前、アナリストは2024年の売上高を7億500万米ドル、一株当たり利益（EPS）を2.11米ドルと予想していた。 コンセンサス・アナリストは、予想に大きな変更がないことから、今回の決算でこの事業に対する見方を変えるようなものはないと見ているようだ。
そのため、コンセンサス目標株価が31.20米ドルとほぼ据え置かれていることは驚きではない。 アナリストが提示する目標株価のレンジを見ることだ。 TowneBankについては、最も強気なアナリストが1株当たり32.00米ドル、最も弱気なアナリストが30.00米ドルと、いくつかの異なる見方がある。 これは非常に狭い幅の見積もりであり、タウンバンクが評価しやすい企業であるか、アナリストがいくつかの重要な仮定に大きく依存している可能性のどちらかを示唆している。
これらの予測は興味深いものだが、タウンバンクの過去の業績や同業他社との比較において、予測をより大まかに描くことは有益である。アナリストは間違いなくTowneBankの成長が加速すると予想しており、2024年末までの年率7.0％の成長予測は、過去5年間の年率5.6％の過去の成長率と並んで好意的に位置づけられている。 同業他社（アナリストカバレッジ）も年率6.0%の増収を予測している。 TowneBankの成長率は同業他社とほぼ同じと予想されるため、競合他社との相対的な成長率から何らかの結論を導き出すことはできない。
結論
最も重要なことは、アナリストはタウンバンクの業績が前回の一株当たり利益予想に沿ったものであることを再確認しており、センチメントに大きな変化はないということである。 嬉しいことに、売上高予想にも実質的な変更はなく、業界全体と同程度の成長が見込まれている。 コンセンサス目標株価にも実質的な変更はなく、このことは事業の本質的価値が最新の予想によって大きな変化を受けなかったことを示唆している。
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