NasdaqCM:CZFS - アナリストの将来予測と過去の財務データ ( )USD Millions
日付	収益	収益	フリー・キャッシュフロー	営業活動によるキャッシュ	平均アナリスト数
12/31/2025	110	37	35	37	N/A
9/30/2025	107	34	29	30	N/A
6/30/2025	104	32	31	34	N/A
3/31/2025	100	28	29	31	N/A
12/31/2024	99	28	32	33	N/A
9/30/2024	98	27	38	39	N/A
6/30/2024	98	27	39	40	N/A
3/31/2024	91	18	27	30	N/A
12/31/2023	86	18	24	27	N/A
9/30/2023	82	18	16	19	N/A
6/30/2023	78	18	18	21	N/A
3/31/2023	82	29	30	32	N/A
12/31/2022	80	29	32	33	N/A
9/30/2022	78	28	29	31	N/A
6/30/2022	76	28	31	32	N/A
3/31/2022	75	27	36	37	N/A
12/31/2021	76	29	38	39	N/A
9/30/2021	76	29	45	47	N/A
6/30/2021	76	30	38	39	N/A
3/31/2021	76	29	20	21	N/A
12/31/2020	71	25	11	12	N/A
9/30/2020	66	23	3	4	N/A
6/30/2020	61	20	5	6	N/A
3/31/2020	57	20	21	22	N/A
12/31/2019	57	19	21	22	N/A
9/30/2019	56	19	N/A	22	N/A
6/30/2019	54	18	N/A	22	N/A
3/31/2019	54	18	N/A	20	N/A
12/31/2018	53	18	N/A	21	N/A
9/30/2018	53	16	N/A	18	N/A
6/30/2018	51	15	N/A	16	N/A
3/31/2018	50	14	N/A	16	N/A
12/31/2017	48	13	N/A	16	N/A
9/30/2017	46	14	N/A	18	N/A
6/30/2017	45	13	N/A	20	N/A
3/31/2017	45	13	N/A	20	N/A
12/31/2016	44	13	N/A	16	N/A
9/30/2016	43	12	N/A	15	N/A
6/30/2016	41	12	N/A	14	N/A
3/31/2016	40	12	N/A	12	N/A
12/31/2015	38	12	N/A	13	N/A
9/30/2015	37	13	N/A	14	N/A
6/30/2015	37	13	N/A	15	N/A
3/31/2015	37	13	N/A	16	N/A

アナリストによる今後の成長予測

収入対貯蓄率: CZFSの予測収益成長率 (年間1.9% ) は貯蓄率 ( 3.4% ) を下回っています。

収益対市場: CZFSの収益 ( 1.9% ) US市場 ( 15.6% ) よりも低い成長が予測されています。

高成長収益: CZFSの収益は増加すると予測されていますが、大幅には増加しません。

収益対市場: CZFSの収益がUS市場よりも速く成長すると予測されるかどうかを判断するにはデータが不十分です。

高い収益成長: CZFSの収益が年間20%よりも速く成長すると予測されるかどうかを判断するにはデータが不十分です。

一株当たり利益成長率予想

将来の株主資本利益率

将来のROE: CZFSの自己資本利益率は、3年後には低くなると予測されています ( 10 %)。

成長企業の発掘

企業分析と財務データの現状

データ	最終更新日（UTC時間）
企業分析	2026/03/24 19:25
終値	2026/03/24 00:00
収益	2025/12/31
年間収益	2025/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージ	データ	タイムフレーム	米国ソース例
会社財務	10年	損益計算書キャッシュ・フロー計算書貸借対照表	SECフォーム10-K SECフォーム10-Q
アナリストのコンセンサス予想	+プラス3年	予想財務アナリストの目標株価	アナリストリサーチレポート Blue Matrix
市場価格	30年	株価配当、分割、措置	ICEマーケットデータ SECフォームS-1
所有権	10年	トップ株主インサイダー取引	SECフォーム4 SECフォーム13D
マネジメント	10年	リーダーシップ・チーム取締役会	SECフォーム10-K SECフォームDEF 14A
主な進展	10年	会社からのお知らせ	SECフォーム8-K

* 米国証券を対象とした例であり、非米国証券については、同等の規制書式および情報源を使用^。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら。

分析モデルとスノーフレーク

このレポートを作成するために使用した分析モデルの詳細は、当社のGithubページでご覧いただけます。また、レポートの使用方法を説明するガイドや、YouTubeのチュートリアルも用意しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Citizens Financial Services, Inc. 1 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、。アナリストの投稿は一日中更新されます。1

アナリスト	機関
Daniel Cardenas	Brean Capital Historical (Janney Montgomery)

Citizens Financial Services 将来の成長

Future 基準チェック /06

主要情報

今後の成長に関する最新情報

Price target decreased by 7.1% to US$65.00

Price target increased by 16% to US$70.00

Price target decreased by 13% to US$53.00

Price target decreased by 35% to US$52.00

Consensus EPS estimates fall by 23%

Price target decreased by 17% to US$80.00

Recent updates

Full year 2025 earnings released: EPS: US$7.62 (vs US$5.80 in FY 2024)

Fourth quarter dividend of US$0.50 announced

Citizens Financial Services, Inc. (NasdaqCM:CZFS) announces an Equity Buyback for 200,000 shares, for $15 million.

Full year 2025 earnings released: EPS: US$7.62 (vs US$5.80 in FY 2024)

Citizens Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2025

Citizens Financial Services, Inc. and First Citizens Community Bank Announces Appointment of Joseph B. Bower, Jr to Board of Directors

Citizens Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 21, 2026

Third quarter dividend of US$0.50 announced

Citizens Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2025

Third quarter 2025 earnings released: EPS: US$2.09 (vs US$1.57 in 3Q 2024)

New major risk - Revenue and earnings growth

Second quarter dividend of US$0.50 announced

Citizens Financial Services, Inc. announces Quarterly dividend, payable on September 26, 2025

Independent Director recently sold US$180k worth of stock

Second quarter 2025 earnings released: EPS: US$1.76 (vs US$1.10 in 2Q 2024)

First quarter dividend of US$0.49 announced

Price target decreased by 7.1% to US$65.00

First quarter 2025 earnings released: EPS: US$1.60 (vs US$1.48 in 1Q 2024)

Citizens Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2025

New major risk - Revenue and earnings growth

Citizens Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 15, 2025

Fourth quarter dividend increased to US$0.49

Citizens Financial Services, Inc. announces Quarterly dividend, payable on March 28, 2025

Price target increased by 16% to US$70.00

Full year 2024 earnings released: EPS: US$5.86 (vs US$4.02 in FY 2023)

Third quarter dividend of US$0.49 announced

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.59 (vs US$1.59 in 3Q 2023)

Citizens Financial Services, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Is Paying Out A Dividend Of $0.49

Second quarter dividend of US$0.49 announced

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Investor sentiment deteriorates as stock falls 18%

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$1.11 (vs US$1.00 loss in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 22%

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Has Announced A Dividend Of $0.49

First quarter dividend of US$0.49 announced

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Price target decreased by 13% to US$53.00

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Will Pay A Dividend Of $0.49

Full year 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.49 announced

Full year 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Citizens Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 16, 2024

[Correction]: A Key Development was Inadvertently sent stating Stephen Guillaume, CFO of Citizens Financial Services, Inc. has Announced Termination

Citizens Financial Services, Inc. and First Citizens Community Bank Announce Termination of Stephen J. Guillaume, Chief Financial Officer

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Third quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Price target decreased by 35% to US$52.00

New minor risk - Insider selling

Insider recently sold US$415k worth of stock

Director recently sold US$76k worth of stock

Insider recently bought US$52k worth of stock

Investor sentiment deteriorates as stock falls 16%

Citizens Financial Services, Inc. and First Citizens Community Bank Announces Executive Changes, Effective September 5, 2023

Consensus EPS estimates fall by 23%

New minor risk - Earnings quality

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased by 17% to US$80.00

New minor risk - Shareholder dilution

Citizens Financial Services, Inc. (NasdaqCM:CZFS) completed the acquisition of HV Bancorp, Inc. (NasdaqCM:HVBC) from a group of shareholders.

Investor sentiment improves as stock rises 21%

Here's Why We Think Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Might Deserve Your Attention Today

First quarter 2023 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Independent Chairman of the Board recently sold US$285k worth of stock

Insufficient new directors

Now 21% undervalued