Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

WSE:PZU 株式レポート

時価総額：zł52.8b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen 評価

PZU は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

4/6

評価スコア 4/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

PZU 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł118.87
Fair Value
47.9% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

公正価値以下: PZU ( PLN61.94 ) は、当社の 公正価値 ( PLN118.87 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: PZUは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

PZU の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 PZUは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、PZU の株価収益率 レシオを示している。これはPZU の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
PZU のPE レシオは？
PEレシオ9.1x
収益zł5.85b
時価総額zł52.83b

株価収益率 同業他社との比較

PZU のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、PZU の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均13.5x
BBSE3 BB Seguridade Participações
8.4x4.98%R$72.8b
GJF Gjensidige Forsikring
23.5x12.30%NOK 129.2b
MAP Mapfre
10.1x0.64%€10.2b
UNI Unipol Assicurazioni
11.7x7.78%€12.3b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen
9.1x1.42%zł52.8b

Price-To-Earnings vs ピア: PZUは、同業他社の平均 ( { 9.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 13.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

PZU'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
PZU 9.1x業界平均 13.7xNo. of Companies15PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: PZUは、 European Insurance業界平均 (13.7x) (9.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 13.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

PZU のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

PZU PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率9.1x
公正PE 比率n/a

Price-To-Earnings対 公正比率: 評価分析のためのPZUのPrice-To-Earnings公正比率を計算するにはデータが不十分です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのPZU 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在zł61.94
zł59.55
-3.85%
9.67%zł65.00zł49.30n/a10
May ’26zł58.84
zł57.10
-2.95%
10.27%zł64.90zł49.30n/a10
Apr ’26zł57.54
zł55.21
-4.04%
12.46%zł64.90zł41.30n/a11
Mar ’26zł53.92
zł54.62
+1.30%
11.73%zł64.90zł41.30n/a11
Feb ’26zł50.00
zł54.58
+9.17%
12.22%zł64.90zł41.30n/a10
Jan ’26zł45.84
zł54.58
+19.08%
12.22%zł64.90zł41.30n/a10
Dec ’25zł44.20
zł52.71
+19.26%
12.73%zł62.20zł41.30n/a10
Nov ’25zł39.70
zł52.71
+32.78%
12.73%zł62.20zł41.30n/a10
Oct ’25zł42.20
zł52.71
+24.91%
12.73%zł62.20zł41.30n/a10
Sep ’25zł46.64
zł52.48
+12.52%
12.53%zł62.20zł41.30n/a10
Aug ’25zł47.61
zł52.88
+11.06%
12.73%zł62.20zł41.30n/a10
Jul ’25zł51.34
zł52.93
+3.09%
12.78%zł62.20zł41.30n/a10
Jun ’25zł50.00
zł52.93
+5.86%
12.78%zł62.20zł41.30zł61.1810
May ’25zł51.28
zł52.94
+3.24%
9.88%zł62.20zł41.60zł58.849
Apr ’25zł48.81
zł51.05
+4.58%
9.21%zł56.00zł41.60zł57.548
Mar ’25zł49.57
zł50.80
+2.48%
8.82%zł55.60zł41.60zł53.928
Feb ’25zł48.01
zł50.67
+5.55%
8.68%zł55.60zł41.60zł50.008
Jan ’25zł47.27
zł50.10
+5.98%
7.73%zł53.00zł41.60zł45.848
Dec ’24zł46.74
zł45.90
-1.80%
16.86%zł53.00zł27.70zł44.209
Nov ’24zł47.61
zł45.86
-3.69%
11.98%zł53.00zł36.00zł39.708
Oct ’24zł41.37
zł42.32
+2.29%
12.70%zł53.00zł36.00zł42.208
Sep ’24zł42.24
zł42.04
-0.47%
13.05%zł53.80zł36.00zł46.648
Aug ’24zł40.77
zł39.62
-2.83%
14.32%zł49.00zł27.70zł47.619
Jul ’24zł39.41
zł39.44
+0.07%
14.68%zł49.00zł27.70zł51.349
Jun ’24zł39.63
zł39.44
-0.49%
14.68%zł49.00zł27.70zł50.009
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 10 Analysts
zł59.55
Fair Value
4.0% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

企業分析と財務データの現状

データ最終更新日（UTC時間）
企業分析2025/06/02 20:44
終値2025/06/02 00:00
収益2025/03/31
年間収益2024/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージデータタイムフレーム米国ソース例
会社財務10年
  • 損益計算書
  • キャッシュ・フロー計算書
  • 貸借対照表
アナリストのコンセンサス予想+プラス3年
  • 予想財務
  • アナリストの目標株価
市場価格30年
  • 株価
  • 配当、分割、措置
所有権10年
  • トップ株主
  • インサイダー取引
マネジメント10年
  • リーダーシップ・チーム
  • 取締役会
主な進展10年
  • 会社からのお知らせ

* 米国証券を対象とした例であり、非米国証券については、同等の規制書式および情報源を使用。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら。

分析モデルとスノーフレーク

このレポートの作成に使用した分析モデルの詳細は、Githubページでご覧いただけます。また、レポートの使用方法に関するガイドや、Youtubeでのチュートリアルもご用意しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA 7 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、 。アナリストの投稿は一日中更新されます。23

アナリスト機関
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane