アナリストが住信SBIネット銀行の業績予想を大幅修正。住信SBIネット銀行 (TSE:7163) 売上高予想

住信SBIネット銀行（東証：7163）を担当するアナリストは本日、今期業績予想を大幅に修正し、株主に否定的な見解を示した。(住信SBIネット銀行（東証1部7163）の担当アナリストは本日、今期の業績予想を大幅に修正し、株主に否定的な見解を示した。 アナリストが見通しの悪化を示唆したため、収益予想が大幅に下方修正された。

今回の下方修正を受けて、住信SBIネット銀行を担当する5人のアナリストのコンセンサス予想は、2025年の売上高が810億円となり、過去12ヶ月の売上高の25％減となる。 一株当たり法定利益は13%増の186円。 アナリストは今回の更新以前、2025年の売上高を1,100億円、1株当たり利益（EPS）を185円と予想していた。 実際、コンセンサス・オピニオンは、最近のコンセンサス・アップデートを経て、売上高をかなり大幅に減少させ、利益数字を若干微調整するなど、根本的な変化を遂げたことがわかる。

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コンセンサス目標株価は5.5％上昇の2,834円となり、アナリストは減収予想にもかかわらず業績に満足しているようだ。

この予想は興味深いものだが、住信SBIネット銀行の過去の業績や同業他社との比較に おいては、もう少し大まかな見通しを立てることが有効だろう。 これらの予測によると、売上高は減速し、2025年末までに年率25％の減収が予想される。これは、過去3年間の年間成長率13％から大幅に低下することを示している。 しかし、同業他社のアナリスト予測を総合すると、業界の売上高は年率1.7％減少すると予測されている。 住信SBIネット銀行については、業界よりも早いスピードで縮小すると予想されているため、この予測は弱気に映る。

結論

今回のコンセンサス・アップデートから得られる最も明白な結論は、直近の事業見通しに大きな変化はなく、アナリストは一株当たり利益を前回予想と同じ水準に据え置いたということである。 残念なことに、アナリストは今年の売上高見通しも下方修正し、売上高はより広い市場に遅れを取ると予想している。とはいえ、一株当たり利益は株主の価値創造にとってより重要である。 目標株価も引き上げられ、以前よりも楽観的な見通しが織り込まれていることがうかがえる。 全体として、今期の業績予想が大幅に下方修正されたことを考えると、住信SBIネット銀行に対する今後の警戒感は少し強まるだろう。

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