Utkarsh Small Finance Bank 評価

Q: UTKARSHBNK 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

UTKARSHBNK ( ₹35.93 ) は、当社の [[公正価値]] ( ₹58.47 ) の見積もりを下回って取引されています。

UTKARSHBNK は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

公正価値以下
公正価値を大幅に下回る
Price-To-Earnings vs ピア
Price-To-Earnings vs 業界
Price-To-Earnings対公正比率
アナリスト予測

株価と公正価値の比較

UTKARSHBNK 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: UTKARSHBNK ( ₹35.93 ) は、当社の公正価値 ( ₹58.47 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: UTKARSHBNKは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

UTKARSHBNK の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 UTKARSHBNKは利益を上げているため、相対評価分析には株価収益率を使用します。

上の表は、UTKARSHBNK の株価収益率レシオを示している。これはUTKARSHBNK の時価総額を現在の収益で割って算出される。
UTKARSHBNK のPE レシオは？
PEレシオ	8.5x
収益	₹4.65b
時価総額	₹39.93b

UTKARSHBNK 主要な評価指標と比率。株価収益率、売上高株価収益率、株価純資産倍率から、株価収益成長率、企業価値、EBITDAまで。
主要統計
企業価値／収益	n/a
企業価値／EBITDA	n/a
PEGレシオ	0.3x

株価収益率同業他社との比較

UTKARSHBNK のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、UTKARSHBNK の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要	フォワードPE	推定成長率	時価総額
同業者平均	22.3x
JSFB Jana Small Finance Bank	6x	4.8%	₹43.2b
SOUTHBANK South Indian Bank	5x	8.7%	₹59.7b
DCBBANK DCB Bank	6.6x	19.1%	₹36.8b
ESAFSFB ESAF Small Finance Bank	71.6x	n/a	₹20.3b
UTKARSHBNK Utkarsh Small Finance Bank	8.5x	32.6%	₹39.9b

Price-To-Earnings vs ピア: UTKARSHBNKは、同業他社の平均 ( { 8.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 22.3 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率比率対業界

UTKARSHBNK'のPE レシオは、IN Banks 業界の他社と比較してどうか。

0 企業	価格／収益	推定成長率	時価総額

このPE の範囲で利用可能な会社はもうありません。

0 企業		推定成長率	時価総額

No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: UTKARSHBNKは、 Indian Banks業界平均 (9.9x) (8.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率レシオ vs フェア・レシオ

UTKARSHBNK のPE レシオは、同社のレシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

UTKARSHBNK PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率	8.5x
公正PE 比率	11.9x

Price-To-Earnings対公正比率: UTKARSHBNKは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 8.5 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.9 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのUTKARSHBNK 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付	株価	1年間の平均目標株価	分散	高い	低い	1Y 実勢価格	アナリスト
現在	₹35.93	₹42.50 +18.3%	5.9%	₹45.00	₹40.00	n/a	2
Nov ’25	₹42.34	₹57.50 +35.8%	4.3%	₹60.00	₹55.00	n/a	2
Oct ’25	₹45.82	₹57.50 +25.5%	4.3%	₹60.00	₹55.00	n/a	2
Sep ’25	₹49.00	₹60.00 +22.4%	8.3%	₹65.00	₹55.00	n/a	2
Apr ’25	₹49.35	₹67.50 +36.8%	3.7%	₹70.00	₹65.00	n/a	2

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

DCB Bank

₹36.8b

Provides various banking and financial products and services in India.

DCBBANK

₹117.38

3.7%

4.8%

Union Bank of India

₹914.4b

Provides various banking products and services.

UNIONBANK

₹119.79

4.0%

12.0%

Utkarsh Small Finance Bank

₹39.9b

Provides banking and financial services in India.

543942

₹36.25

0.8%

-28.2%