中国郵政貯蓄銀行（SEHK:1658）は純利息収入が軟化する中、収益の安定性を維持できるか？

• 中国郵政貯蓄銀行はこのほど、第3四半期および9ヵ月間の業績を発表し、2025年9月30日に終了した9ヵ月間の純利益は273億3,000万人民元、765億6,000万人民元となった。
• この決算では、純利息収益と1株当たり利益が前年比で若干減少したものの、比較的安定した利益を上げていることが明らかになった。
• ここでは、金利収入が変動する中、同行の利益の安定性を維持する能力が、現在の投資見通しをどのように形成しているかを検証する。

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中国郵政貯蓄銀行の投資シナリオとは？

中国郵政貯蓄銀行の株主として安心するには、利息収入が上下しても、安定した利益創出と幅広い顧客基盤があることが重要だと思います。最新の決算報告では、純金利収入は四半期、9ヵ月ともに緩やかな減少にとどまったものの、純利益全体では前年同期を上回った。重要なのは、この結果、1株当たり利益がわずかに落ち込んだことだが、短期的に緊急の懸念を示唆するほど急激なものではなかった。最近の取締役会とガバナンスの変更、および会社規則の改正は、いくつかの可動部分を追加しているが、銀行は経験豊富なリーダーシップを備えている。値動きと入手可能な分析に基づけば、最近の決算ニュースによって銀行の最大のカタリストやリスクが重要な形で変化する可能性は低く、投資家がすでに知っていたことを確認するのがほとんどだ。

一方、取締役会の独立性と交代は、投資家が留意すべきリスクであることに変わりはない。 中国郵政貯蓄銀行の株価は上昇傾向にあるが、まだ42%も過小評価されている可能性がある。その価値を調べてみよう。

他の視点を探る

Simply Wall Stコミュニティでは、中国郵政銀行のフェア・バリューは3.70CNから9.87CNまでと幅が広く、3つの投資家の見解が反映されている。前述した取締役会の安定性についての懸念を踏まえると、ガバナン スに関する見解の相違が将来の評価にどのように影響するかを検討した方がよい かもしれない。より詳細な情報を得るために、これらの視点をご覧ください。

中国郵政貯蓄銀行の他の3つのフェアバリュー予想をご覧ください！

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