Hiscox Ltd

BATS-CHIXE:HSXL 株式レポート

時価総額：UK£3.5b

Hiscox 評価

HSXL は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

HSXL 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: HSXL ( £10.21 ) は、当社の 公正価値 ( £38.15 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: HSXLは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

HSXL の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 HSXLは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、HSXL の株価収益率 レシオを示している。これはHSXL の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
HSXL のPE レシオは？
PEレシオ6.1x
収益US$720.80m
時価総額US$4.39b

株価収益率 同業他社との比較

HSXL のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、HSXL の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均8.8x
BEZ Beazley
4.5x-17.0%UK£4.7b
DLG Direct Line Insurance Group
6.7x8.0%UK£2.0b
LRE Lancashire Holdings
5.1x-7.2%UK£1.5b
ADM Admiral Group
18.8x11.5%UK£7.5b
HSXL Hiscox
6.1x-2.4%UK£3.5b

Price-To-Earnings vs ピア: HSXLは、同業他社の平均 ( { 6.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

HSXL'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
No. of Companies12PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: HSXLは、 UK Insurance業界平均 (11.1x) (6.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

HSXL のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

HSXL PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率6.1x
公正PE 比率10.5x

Price-To-Earnings対 公正比率: HSXLは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 6.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.5 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのHSXL 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在UK£10.21
UK£13.23
+29.6%
8.4%UK£15.37UK£11.72n/a14
Nov ’25UK£10.94
UK£13.07
+19.4%
7.1%UK£14.92UK£11.29n/a14
Oct ’25UK£11.27
UK£12.90
+14.5%
6.9%UK£14.50UK£11.06n/a16
Sep ’25UK£11.77
UK£12.66
+7.6%
9.6%UK£14.67UK£9.84n/a16
Aug ’25UK£12.33
UK£13.00
+5.4%
11.7%UK£15.45UK£9.62n/a16
Jul ’25UK£11.36
UK£13.00
+14.5%
11.3%UK£15.57UK£9.70n/a16
Jun ’25UK£11.42
UK£12.77
+11.8%
11.1%UK£15.43UK£9.69n/a16
May ’25UK£12.08
UK£12.90
+6.7%
10.7%UK£15.68UK£9.84n/a16
Apr ’25UK£12.45
UK£12.68
+1.8%
11.7%UK£15.58UK£9.78n/a16
Mar ’25UK£11.47
UK£12.25
+6.8%
11.0%UK£14.96UK£9.71n/a16
Feb ’25UK£10.28
UK£12.11
+17.8%
11.1%UK£15.03UK£9.64n/a16
Jan ’25UK£10.56
UK£11.98
+13.5%
12.0%UK£15.15UK£9.36n/a16
Dec ’24UK£10.23
UK£11.92
+16.5%
11.9%UK£15.09UK£9.33n/a16
Nov ’24UK£9.55
UK£12.46
+30.5%
12.3%UK£16.02UK£9.77UK£10.9416
Oct ’24UK£10.07
UK£12.69
+26.0%
10.8%UK£15.90UK£9.70UK£11.2716
Sep ’24UK£10.10
UK£12.38
+22.5%
10.9%UK£15.41UK£9.79UK£11.7716
Aug ’24UK£10.79
UK£12.10
+12.2%
13.4%UK£15.76UK£9.14UK£12.3317
Jul ’24UK£10.91
UK£12.02
+10.2%
13.2%UK£15.09UK£9.30UK£11.3617
Jun ’24UK£11.74
UK£12.19
+3.8%
13.2%UK£15.34UK£9.45UK£11.4217
May ’24UK£11.77
UK£11.64
-1.1%
13.3%UK£15.08UK£9.14UK£12.0817
Apr ’24UK£11.15
UK£11.66
+4.6%
13.3%UK£15.39UK£9.33UK£12.4517
Mar ’24UK£11.35
UK£11.68
+2.9%
13.4%UK£15.22UK£9.42UK£11.4717
Feb ’24UK£11.17
UK£11.17
-0.03%
13.7%UK£14.79UK£9.16UK£10.2817
Jan ’24UK£10.98
UK£10.39
-5.3%
17.5%UK£14.13UK£8.07UK£10.5617
Dec ’23UK£10.18
UK£10.25
+0.7%
17.2%UK£14.01UK£8.01UK£10.2317
Nov ’23UK£8.98
UK£10.56
+17.6%
15.4%UK£14.76UK£8.44UK£9.5518

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

FBD Holdings

€523.9m

Through its subsidiaries, engages in the underwriting of general insurance to farmers, private individuals, and business owners in Ireland.

FBH

€13.15

7D

0%

1Y

1.5%

Swiss Re

CHF 28.1b

Provides wholesale reinsurance, insurance, other insurance-based forms of risk transfer, and other insurance-related services worldwide.

SRENZ

CHF 96.62

7D

2.0%

1Y

4.1%

Old Mutual

R55.8b

Provides financial services primarily in South Africa and rest of Africa.

OMUL

R0.56

7D

2.1%

1Y

6.5%