Crédit Agricole S.A.

ENXTPA:ACA 株式レポート

時価総額：€40.3b

Crédit Agricole 評価

ACA は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

ACA 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: ACA ( €13.27 ) は、当社の 公正価値 ( €34.59 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: ACAは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

ACA の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 ACAは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、ACA の株価収益率 レシオを示している。これはACA の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
ACA のPE レシオは？
PEレシオ6.7x
収益€6.04b
時価総額€40.34b

株価収益率 同業他社との比較

ACA のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、ACA の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均8.8x
BNP BNP Paribas
6.4x7.1%€65.7b
GLE Société Générale Société anonyme
7.5x15.0%€21.3b
MLCFM CFM Indosuez Wealth Management
10.8xn/a€659.0m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
10.5x9.2%Rp640.3t
ACA Crédit Agricole
6.7x3.7%€40.3b

Price-To-Earnings vs ピア: ACAは、同業他社の平均 ( { 6.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 8.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

ACA'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
ACA 6.7x業界平均 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: ACAは、 French Banks業界平均 (5.8x) (6.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 5.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

ACA のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

ACA PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率6.7x
公正PE 比率7.7x

Price-To-Earnings対 公正比率: ACAは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 6.7 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.7 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのACA 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€13.27
€16.56
+24.8%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.13
€16.64
+17.8%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.67
€16.29
+19.2%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€14.16
€16.17
+14.2%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.97
€16.02
+14.7%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.10
€15.79
+20.5%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.93
€15.43
+3.4%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.55
€14.40
-1.0%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.82
€14.29
+3.4%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.60
€14.08
+11.7%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.94
€14.38
+11.2%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.85
€13.91
+8.2%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.07
€13.62
+12.9%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.42
€13.37
+17.1%
9.8%€17.30€11.50€14.1319
Oct ’24€11.69
€13.36
+14.2%
10.0%€17.30€11.50€13.6719
Sep ’24€11.65
€13.43
+15.3%
9.4%€17.30€11.70€14.1620
Aug ’24€11.16
€12.96
+16.1%
10.9%€17.30€11.30€13.9720
Jul ’24€10.87
€12.98
+19.4%
11.1%€17.30€11.30€13.1019
Jun ’24€10.69
€12.87
+20.4%
11.6%€17.30€11.00€14.9318
May ’24€11.08
€12.61
+13.8%
12.2%€17.30€10.50€14.5518
Apr ’24€10.40
€12.16
+16.9%
18.1%€17.30€5.55€13.8219
Mar ’24€11.39
€12.03
+5.7%
18.8%€17.30€5.55€12.6019
Feb ’24€11.07
€11.44
+3.3%
19.6%€17.30€5.55€12.9419
Jan ’24€9.83
€11.05
+12.4%
16.6%€14.80€5.55€12.8518
Dec ’23€9.50
€11.00
+15.8%
16.6%€14.80€5.55€12.0718
Nov ’23€9.30
€11.60
+24.7%
17.4%€15.00€5.55€11.4220

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative

€595.9m

Provides banking products and services in France.

CRAP

€80.11

7D

-1.1%

1Y

3.8%

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Sud Rhône Alpes

€562.6m

Provides various banking products and services in France.

CRSU

€124.00

7D

0.1%

1Y

6.9%

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France Société coopérative

€781.1m

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France Société cooperative provides banking products and financial services in France.

CNDF

€13.52

7D

0.1%

1Y

8.3%