Unipol Gruppo S.p.A.

DB:UIPN 株式レポート

時価総額：€8.2b

Unipol Gruppo 評価

UIPN は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

UIPN 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: UIPN ( €11.4 ) は、当社の 公正価値 ( €18.81 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: UIPNは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

UIPN の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 UIPNは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、UIPN の株価収益率 レシオを示している。これはUIPN の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
UIPN のPE レシオは？
PEレシオ6.9x
収益€1.20b
時価総額€8.20b

株価収益率 同業他社との比較

UIPN のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、UIPN の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均12.2x
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
UIPN Unipol Gruppo
6.9x4.9%€8.2b

Price-To-Earnings vs ピア: UIPNは、同業他社の平均 ( { 6.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.2 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

UIPN'のPE レシオは、European Insurance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
UIPN 6.9x業界平均 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: UIPNは、 German Insurance業界平均 (12.6x) (6.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

UIPN のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

UIPN PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率6.9x
公正PE 比率9.1x

Price-To-Earnings対 公正比率: UIPNは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 6.9 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.1 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのUIPN 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€11.40
€12.48
+9.5%
9.2%€13.60€10.50n/a5
Nov ’25€11.45
€11.40
-0.4%
8.4%€13.20€10.50n/a5
Oct ’25€10.56
€11.00
+4.2%
3.1%€11.50€10.50n/a5
Sep ’25€9.52
€10.68
+12.2%
6.8%€11.50€9.40n/a5
Aug ’25€9.77
€10.40
+6.4%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jul ’25€9.37
€10.40
+11.0%
6.5%€11.50€9.40n/a5
Jun ’25€9.49
€10.06
+6.1%
8.8%€11.50€8.90n/a5
May ’25€8.41
€8.72
+3.7%
5.3%€9.40€8.00n/a5
Apr ’25€7.69
€8.30
+8.0%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Mar ’25€7.46
€8.30
+11.2%
7.1%€8.90€7.30n/a5
Feb ’25€5.70
€6.70
+17.5%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Jan ’25€5.13
€6.70
+30.7%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Dec ’24€5.25
€6.70
+27.5%
10.1%€7.50€5.80n/a5
Nov ’24€5.09
€6.80
+33.7%
8.6%€7.20€5.80€11.454
Oct ’24€5.16
€6.85
+32.6%
9.1%€7.40€5.80€10.564
Sep ’24€5.04
€6.62
+31.5%
9.3%€7.40€5.80€9.525
Aug ’24€4.92
€6.58
+33.9%
9.1%€7.40€5.80€9.775
Jul ’24€4.81
€6.58
+36.7%
9.1%€7.40€5.80€9.375
Jun ’24€4.62
€6.34
+37.3%
12.1%€7.40€5.15€9.496
May ’24€4.98
€6.33
+27.1%
12.0%€7.40€5.15€8.416
Apr ’24€4.65
€6.23
+33.8%
13.2%€7.40€4.86€7.696
Mar ’24€4.93
€6.11
+24.0%
13.4%€7.40€4.86€7.467
Feb ’24€4.83
€5.97
+23.5%
12.7%€7.00€4.86€5.707
Jan ’24€4.51
€5.97
+32.4%
12.7%€7.00€4.86€5.137
Dec ’23€4.73
€5.90
+24.8%
12.3%€7.00€4.90€5.258
Nov ’23€4.36
€5.86
+34.6%
16.2%€7.00€4.60€5.098

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

China Life Insurance

HK$1.1t

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

CHL

HK$1.90

7D

-3.6%

1Y

46.8%

AXA

€72.3b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

AXA

€34.20

7D

-0.6%

1Y

20.7%

Beazley

UK£4.6b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

2D7

UK£8.65

7D

-8.9%

1Y

38.5%