Oportun Financial Corporation

DB:4L0 株式レポート

時価総額：€108.3m

Oportun Financial 評価

4L0 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Sales vs ピア

  • Price-To-Sales vs 業界

  • Price-To-Sales対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

4L0 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 評価分析のための4L0の公正価値を計算するためのデータが不十分です。

公正価値を大幅に下回る: 評価分析のための4L0の公正価値を計算するためのデータが不十分です。

主な評価指標

4L0 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 4L0は利益が出ていないため、相対評価分析には 株価売上高倍率 を使用します。

上の表は、4L0 の販売価格 レシオを示している。これは4L0 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
4L0 のPS レシオは？
PS比0.2x
売上高US$796.99m
時価総額US$113.67m

販売価格 同業他社との比較

4L0 のPS 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、4L0 の同業他社に対するPS レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPS推定成長率時価総額
同業者平均1.8x
E4I Multitude
0.9x24.0%€101.8m
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
CAG0 Clere
1.9xn/a€91.9m
LQAG Laiqon
3.2x22.3%€96.3m
4L0 Oportun Financial
0.2x12.8%€113.7m

Price-To-Sales vs ピア: 4L0は、同業他社の平均 ( { 0.2 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 比率対業界

4L0'のPS レシオは、European Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

7 企業価格／販売推定成長率時価総額
業界平均1.6x9.9%
4L0 Oportun Financial
 0.2x12.8%US$113.67m
4L0 0.2x業界平均 1.6xNo. of Companies6PS01.63.24.86.48+
7 企業推定成長率時価総額
業界平均1.6x21.4%
4L0 Oportun Financial
 0.2x114.5%US$113.67m
No more companies

Price-To-Sales vs 業界: 4L0は、 European Consumer Finance業界平均 (1.6x) (0.2 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 1.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

販売価格 レシオ vs フェア・レシオ

4L0 のPS レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPS Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PS レシオです。

4L0 PS レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PS 比率0.2x
公正PS 比率2x

Price-To-Sales対 公正比率: 4L0は、推定される適正Price-To-Sales比率 ( 0.2 x) と比較したPrice-To-Sales比率 ( 2 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの4L0 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€2.86
€5.43
+89.8%
39.1%€7.55€3.30n/a2
Nov ’25€2.18
€5.29
+142.9%
39.1%€7.37€3.22n/a2
Aug ’25€2.44
€5.31
+117.4%
39.1%€7.38€3.23n/a2
Jul ’25€2.30
€5.37
+133.6%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Jun ’25€2.70
€5.37
+99.0%
39.1%€7.48€3.27n/a2
May ’25€2.98
€5.37
+80.3%
39.1%€7.48€3.27n/a2
Apr ’25€2.20
€3.44
+56.6%
6.7%€3.67€3.21n/a2
Mar ’25€3.54
€6.62
+87.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Feb ’25€3.36
€6.62
+97.1%
26.0%€8.22€4.11n/a4
Jan ’25€3.40
€6.47
+90.2%
24.1%€8.20€4.10n/a5
Dec ’24€2.34
€6.36
+171.7%
21.6%€8.42€4.21n/a5
Nov ’24€5.45
€8.43
+54.7%
22.1%€12.29€6.62€2.186
Oct ’24€6.70
€7.71
+15.1%
26.7%€11.92€5.50€2.146
Sep ’24€6.35
€7.71
+21.5%
26.7%€11.92€5.50€2.346
Aug ’24€5.50
€6.64
+20.6%
14.6%€8.14€4.98€2.446
Jul ’24€5.40
€6.48
+20.0%
18.6%€8.28€4.37€2.306
Jun ’24€5.30
€6.12
+15.4%
17.9%€7.46€4.43€2.704
May ’24€3.40
€5.12
+50.7%
24.2%€7.32€3.66€2.985
Apr ’24€3.54
€5.94
+67.8%
30.6%€9.28€3.71€2.205
Mar ’24€5.60
€10.05
+79.5%
40.0%€16.58€5.53€3.546
Feb ’24€6.30
€10.05
+59.6%
40.0%€16.58€5.53€3.366
Jan ’24€5.10
€11.70
+129.4%
36.0%€17.87€6.45€3.407
Dec ’23€5.20
€11.70
+125.0%
36.0%€17.87€6.45€2.347
Nov ’23€5.45
€12.95
+137.6%
35.6%€20.26€6.58€5.457

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高いですが、この株式をカバーしているアナリストの数が十分ではないため、統計的信頼性 が一致しません。

割安企業の発掘

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

1.0%

1Y

22.2%

Exor

€20.6b

Engages in the luxury goods, automotive, agricultural and construction equipment, commercial vehicles, and professional football businesses worldwide.

EYX

€95.55

7D

2.9%

1Y

8.8%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

7D

6.6%

1Y

29.1%