OFG Bancorp

DB:OFP 株式レポート

時価総額：€1.9b

OFG Bancorp 評価

OFP は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

OFP 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: OFP ( €41.4 ) は、当社の 公正価値 ( €86.03 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: OFPは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

OFP の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 OFPは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、OFP の株価収益率 レシオを示している。これはOFP の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
OFP のPE レシオは？
PEレシオ10.3x
収益US$194.42m
時価総額US$2.01b

株価収益率 同業他社との比較

OFP のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、OFP の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均9.6x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
7180 Kyushu Financial GroupInc
13.7x16.1%JP¥321.6b
BLKB Basellandschaftliche Kantonalbank
11.7xn/aCHF 1.8b
OFP OFG Bancorp
10.3x-1.4%€2.0b

Price-To-Earnings vs ピア: OFPは、同業他社の平均 ( { 10.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 9.6 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

OFP'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
OFP 10.3x業界平均 7.4xNo. of Companies43PE0612182430+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: OFPは、 European Banks業界平均 (7.4x) (10.3 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

OFP のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

OFP PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率10.3x
公正PE 比率8.6x

Price-To-Earnings対 公正比率: OFPは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 10.3 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 8.6 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのOFP 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€41.40
€44.79
+8.2%
2.3%€46.18€43.40n/a4
Nov ’25€37.00
€44.79
+21.1%
2.3%€46.18€43.40n/a4
Oct ’25€40.20
€45.17
+12.4%
3.2%€46.98€43.36n/a4
Sep ’25€40.80
€43.90
+7.6%
2.5%€45.69€43.00n/a4
Aug ’25€41.80
€45.01
+7.7%
2.9%€46.85€44.09n/a3
Jul ’25€34.60
€40.36
+16.7%
4.0%€41.30€37.55n/a4
Jun ’25€34.00
€40.36
+18.7%
4.0%€41.30€37.55n/a4
May ’25€33.80
€40.36
+19.4%
4.0%€41.30€37.55n/a4
Apr ’25€33.60
€39.38
+17.2%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Mar ’25€33.40
€39.38
+17.9%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Feb ’25€34.00
€39.38
+15.8%
4.2%€41.45€37.77n/a4
Jan ’25€34.20
€36.77
+7.5%
1.8%€37.69€35.85n/a4
Dec ’24€30.60
€35.88
+17.2%
4.2%€37.76€33.99n/a4
Nov ’24€28.00
€35.88
+28.1%
4.2%€37.76€33.99€37.004
Oct ’24€28.20
€33.82
+19.9%
3.2%€35.06€32.36€40.204
Sep ’24€27.60
€33.82
+22.5%
3.2%€35.06€32.36€40.804
Aug ’24€30.40
€33.82
+11.3%
3.2%€35.06€32.36€41.804
Jul ’24€24.00
€30.27
+26.1%
7.8%€33.68€27.31€34.604
Jun ’24€22.60
€30.27
+33.9%
7.8%€33.68€27.31€34.004
May ’24€23.20
€30.27
+30.5%
7.8%€33.68€27.31€33.804
Apr ’24€22.20
€30.90
+39.2%
6.8%€33.21€27.68€33.604
Mar ’24€28.60
€31.98
+11.8%
3.1%€33.13€30.37€33.404
Feb ’24€26.00
€31.98
+23.0%
3.1%€33.13€30.37€34.004
Jan ’24€25.80
€34.98
+35.6%
1.4%€35.49€34.47€34.204
Dec ’23€27.60
€34.98
+26.7%
1.4%€35.49€34.47€30.604
Nov ’23€28.00
€34.98
+24.9%
1.4%€35.49€34.47€28.004

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$49.2b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.85

7D

-0.5%

1Y

-37.9%

Société Générale Société anonyme

€20.9b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.12

7D

-1.6%

1Y

15.5%

Crédit Agricole

€40.4b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.32

7D

1.2%

1Y

14.4%