First Commonwealth Financial Corporation

DB:FCF 株式レポート

時価総額：€1.9b

First Commonwealth Financial 評価

FCF は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

2/6

評価スコア 2/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

FCF 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: FCF ( €18 ) は、当社の 公正価値 ( €38.18 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: FCFは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

FCF の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 FCFは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、FCF の株価収益率 レシオを示している。これはFCF の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
FCF のPE レシオは？
PEレシオ12.8x
収益US$151.55m
時価総額US$1.97b

株価収益率 同業他社との比較

FCF のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、FCF の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均10.4x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
WKBN Walliser Kantonalbank
12.4xn/aCHF 1.7b
CHCO City Holding
16.9x-2.1%US$2.0b
FCF First Commonwealth Financial
12.8x2.9%€2.0b

Price-To-Earnings vs ピア: FCFは、同業他社の平均 ( { 12.8 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.4 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

FCF'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
FCF 12.8x業界平均 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: FCFは、 European Banks業界平均 (7.3x) (12.8 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

FCF のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

FCF PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率12.8x
公正PE 比率9.2x

Price-To-Earnings対 公正比率: FCFは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 12.8 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 9.2 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのFCF 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€18.00
€17.29
-3.9%
8.6%€19.45€14.82n/a6
Nov ’25€14.90
€16.70
+12.1%
6.7%€18.39€14.71n/a6
Oct ’25€15.20
€17.09
+12.4%
8.4%€19.87€15.36n/a6
Sep ’25€15.30
€17.47
+14.2%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Aug ’25€16.50
€17.47
+5.9%
8.4%€20.32€15.70n/a6
Jul ’25€12.60
€14.84
+17.8%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Jun ’25€12.10
€14.84
+22.6%
6.4%€15.85€13.05n/a6
May ’25€12.50
€14.84
+18.7%
6.4%€15.85€13.05n/a6
Apr ’25€12.70
€14.68
+15.6%
6.4%€15.68€12.92n/a6
Mar ’25€12.00
€14.97
+24.8%
4.5%€15.83€13.96n/a6
Feb ’25€12.90
€14.95
+15.9%
4.3%€15.64€13.80n/a6
Jan ’25€14.20
€13.85
-2.5%
10.0%€16.34€12.71n/a6
Dec ’24€12.20
€13.97
+14.5%
7.8%€16.10€13.26n/a6
Nov ’24€11.50
€13.97
+21.5%
7.8%€16.10€13.26€14.906
Oct ’24€11.50
€14.95
+30.0%
7.7%€17.00€13.22€15.206
Sep ’24€12.00
€14.62
+21.9%
6.3%€16.45€13.71€15.306
Aug ’24€13.10
€14.21
+8.5%
9.5%€16.33€11.79€16.506
Jul ’24€11.90
€13.76
+15.6%
8.6%€15.59€11.92€12.606
Jun ’24€11.80
€13.72
+16.3%
10.4%€16.28€11.76€12.106
May ’24€11.30
€13.91
+23.1%
9.7%€16.33€11.79€12.506
Apr ’24€11.30
€15.06
+33.2%
10.0%€16.68€12.04€12.706
Mar ’24€15.00
€15.89
+5.9%
7.3%€17.84€14.09€12.006
Feb ’24€13.50
€15.12
+12.0%
7.4%€17.41€13.75€12.907
Jan ’24€13.10
€15.76
+20.3%
7.4%€18.15€14.33€14.207
Dec ’23€14.00
€16.22
+15.9%
7.4%€18.85€14.88€12.207
Nov ’23€14.40
€16.22
+12.7%
7.4%€18.85€14.88€11.507

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%