VersaBank

TSX:VBNK 株式レポート

時価総額：CA$621.5m

VersaBank 評価

VBNK は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

1/6

評価スコア 1/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

VBNK 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: VBNK ( CA$23.86 ) は、当社の 公正価値 の見積もり ( CA$21.25 ) を上回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: VBNK当社の公正価値の見積もりを上回って取引されています。

主な評価指標

VBNK の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 VBNKは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、VBNK の株価収益率 レシオを示している。これはVBNK の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
VBNK のPE レシオは？
PEレシオ13.6x
収益CA$45.72m
時価総額CA$621.46m

株価収益率 同業他社との比較

VBNK のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、VBNK の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均10.9x
EQB EQB
9.6x8.6%CA$4.2b
CWB Canadian Western Bank
20.4x13.8%CA$5.8b
MORG Sparebanken Møre
8.3x11.0%NOK 4.6b
7184 First Bank Of Toyama
5.4xn/aJP¥69.8b
VBNK VersaBank
13.6x30.4%CA$621.5m

Price-To-Earnings vs ピア: VBNKは、同業他社の平均 ( { 13.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.9 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

VBNK'のPE レシオは、North American Banks 業界の他社と比較してどうか。

4 企業価格／収益推定成長率時価総額
VBNK 13.6x業界平均 13.0xNo. of Companies77PE0612182430+
4 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: VBNKは、 Canadian Banks業界平均 (13.8x) (13.6 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 13.8 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

VBNK のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

VBNK PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率13.6x
公正PE 比率14.9x

Price-To-Earnings対 公正比率: VBNKは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 13.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14.9 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのVBNK 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在CA$23.86
CA$22.08
-7.4%
7.9%CA$24.25CA$20.00n/a3
Nov ’25CA$21.25
CA$22.08
+3.9%
7.9%CA$24.25CA$20.00n/a3
Oct ’25CA$17.80
CA$22.08
+24.1%
7.9%CA$24.25CA$20.00n/a3
Sep ’25CA$18.12
CA$19.75
+9.0%
11.4%CA$22.00CA$17.50n/a2
Jun ’25CA$13.25
CA$17.75
+34.0%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
May ’25CA$13.54
CA$17.75
+31.1%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
Apr ’25CA$14.06
CA$17.75
+26.2%
1.4%CA$18.00CA$17.50n/a2
Mar ’25CA$15.98
CA$16.50
+3.3%
3.0%CA$17.00CA$16.00n/a2
Feb ’25CA$14.94
CA$15.50
+3.7%
3.2%CA$16.00CA$15.00n/a2
Jan ’25CA$14.54
CA$15.50
+6.6%
3.2%CA$16.00CA$15.00n/a2
Dec ’24CA$10.61
CA$14.75
+39.0%
5.1%CA$15.50CA$14.00n/a2
Nov ’24CA$10.86
CA$14.75
+35.8%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$21.252
Oct ’24CA$10.65
CA$14.75
+38.5%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$17.802
Sep ’24CA$11.54
CA$14.75
+27.8%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$18.122
Aug ’24CA$11.33
CA$14.75
+30.2%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$16.142
Jul ’24CA$10.00
CA$14.75
+47.5%
5.1%CA$15.50CA$14.00CA$14.732
Jun ’24CA$9.39
CA$14.25
+51.8%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$13.252
May ’24CA$9.90
CA$14.25
+43.9%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$13.542
Apr ’24CA$10.00
CA$14.25
+42.5%
8.8%CA$15.50CA$13.00CA$14.062
Mar ’24CA$10.15
CA$13.25
+30.5%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$15.982
Feb ’24CA$10.45
CA$13.25
+26.8%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$14.942
Jan ’24CA$10.11
CA$13.25
+31.1%
9.4%CA$14.50CA$12.00CA$14.542
Dec ’23CA$9.01
CA$13.75
+52.7%
12.7%CA$15.50CA$12.00CA$10.612

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

Citigroup

US$130.3b

A diversified financial service holding company, provides various financial product and services to consumers, corporations, governments, and institutions worldwide.

CITI

US$29.43

7D

1.2%

1Y

49.1%

National Bank of Canada

CA$46.7b

Provides financial services to individuals, businesses, institutional clients, and governments in Canada and internationally.

NA

CA$137.40

7D

3.1%

1Y

53.3%

Bank of America

US$353.4b

Through its subsidiaries, provides banking and financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide.

BOFA

US$24.24

7D

1.2%

1Y

54.9%