ベンディゴ・アンド・アデレード銀行（ASX:BEN）が規制当局からコンプライアンス上の重大な欠陥を指摘され、6.3％下落した理由

• 今週初め、ベンディゴ・アンド・アデレード銀行は、デロイトの独立審査により、数年にわたり複数の支店におけるマネー・ロンダリングおよびテロ資金供与対策の管理体制に重大な欠陥があることが発覚したため、AUSTRACによる調査を受けていると発表した。
• 同行の取締役会は、これらのコンプライアンス問題に対処するため、システム強化のための資金を全額提供し、規制当局と協力することを約束した。
• 規制当局の新たな監視とコンプライアンス体制の強化へのコミットメントが、ベンディゴ・アンド・アデレード・バンクの投資シナリオをどのように変える可能性があるのか、ここで探ってみたい。

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ベンディゴ・アンド・アデレード銀行の投資シナリオのまとめ

ベンディゴ・アンド・アデレード銀行の株主になるには、同銀行がバランスシートの成長と業務改善を実現しながら、強固なコンプライアンス基準を回復・維持する能力に対する信頼が必要だ。マネーロンダリング対策の重大な欠陥に端を発した最近のAUSTRACの調査は、規制リスクを最も差し迫った課題としてエスカレートさせ、かつてこの銘柄のストーリーを決定づけた融資残高の拡大やデジタル投資といった短期的なカタリストを影に追いやった。

最近の発表では、2025年3月期決算が際立っている。9,710万豪ドルの純損失（従来は黒字）を計上し、業務コストとコンプライアンス・コストが主なハードルであることを強調した。この業績は、最近の株価の急落とともに、コンプライアンス費用の増加や規制当局の注目が当面の利益率回復や投資家心理に与える影響に改めて焦点を当てるものである。

対照的に、投資家は、財務結果に重大な影響を及ぼしかねないコンプライアンス費用の増大と規制の不確実性に細心の注意を払う必要がある。

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ベンディゴ・アンド・アデレード銀行の見通しでは、2028年までに売上高21億豪ドル、利益5億390万豪ドルを見込んでいる。これを達成するには、現在の収益4億7950万豪ドルから、年間3.2％の収益成長と約5％の収益増加が必要です。

ベンディゴ・アンド・アデレード・バンクの予想フェアバリューは11.14豪ドルとなり、現在の株価から8％のアップサイドとなる。

他の視点を探る

シンプリー・ウォール・ストリート・コミュニティのメンバーは、4つの異なる見解に基づき、ベンディゴ・アンド・アデレード・バンクのフェアバリューを11.14豪ドルから13豪ドルの間と見積もっています。コンプライアンス・コストの上昇と規制当局の監視の中、これらの様々な意見は、市場参加者が同行の回復と成長の見通しを大きく異なると見ていることを浮き彫りにしている。

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