Intesa Sanpaolo S.p.A.

WBAG:ISP 株式レポート

時価総額：€64.2b

Intesa Sanpaolo 評価

ISP は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

ISP 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: ISP ( €3.61 ) は、当社の 公正価値 ( €5.92 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: ISPは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

ISP の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 ISPは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、ISP の株価収益率 レシオを示している。これはISP の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
ISP のPE レシオは？
PEレシオ7.3x
収益€8.77b
時価総額€64.18b

株価収益率 同業他社との比較

ISP のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、ISP の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.9x
EBS Erste Group Bank
6.7x-2.8%€20.7b
BG BAWAG Group
8.6x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.6x-6.7%€5.9b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
ISP Intesa Sanpaolo
7.3x0.2%€64.2b

Price-To-Earnings vs ピア: ISPは、同業他社の平均 ( { 7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

ISP'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
ISP 7.3x業界平均 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: ISPは、 Austrian Banks業界平均 (7.8x) (7.3 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

ISP のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

ISP PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.3x
公正PE 比率6.8x

Price-To-Earnings対 公正比率: ISPは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 7.3 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 6.8 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのISP 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€3.61
€4.57
+26.6%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€4.04
€4.49
+11.0%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.81
€4.38
+14.9%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.77
€4.35
+15.4%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.66
€4.32
+17.9%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.58
€4.13
+15.7%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.64
€4.10
+12.7%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.57
€3.80
+6.4%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.38
€3.72
+9.9%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€3.00
€3.66
+22.0%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.80
€3.56
+27.0%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25€2.64
€3.54
+33.9%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.66
€3.54
+33.1%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.49
€3.44
+38.1%
9.0%€4.00€2.80€4.0421
Oct ’24€2.45
€3.44
+40.3%
9.3%€4.00€2.80€3.8121
Sep ’24€2.46
€3.34
+36.1%
9.9%€4.00€2.70€3.7723
Aug ’24€2.64
€3.29
+24.8%
9.7%€3.75€2.70€3.6622
Jul ’24€2.41
€3.19
+32.3%
8.5%€3.70€2.70€3.5822
Jun ’24€2.19
€3.16
+44.6%
9.6%€3.70€2.56€3.6422
May ’24€2.45
€3.02
+23.0%
10.5%€3.55€2.40€3.5722
Apr ’24€2.38
€2.99
+25.9%
10.2%€3.55€2.40€3.3822
Mar ’24€2.54
€3.00
+18.1%
10.3%€3.55€2.40€3.0023
Feb ’24€2.46
€2.79
+13.5%
8.7%€3.37€2.40€2.8023
Jan ’24€2.10
€2.73
+30.1%
10.4%€3.37€2.25€2.6422
Dec ’23€2.09
€2.72
+30.3%
11.1%€3.37€2.20€2.6622
Nov ’23€1.94
€2.49
+28.3%
17.0%€3.37€1.22€2.4923

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Société Générale Société anonyme

€20.7b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

GLE

€25.00

7D

-4.7%

1Y

10.3%

Crédit Agricole

€39.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

ACA

€12.91

7D

-3.7%

1Y

10.2%

Industrial and Commercial Bank of China

HK$2.2t

Provides banking products and services in the People's Republic of China and internationally.

ICK

HK$0.56

7D

-1.6%

1Y

26.7%