United Fire Group Valutazione
UFCS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UFCS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UFCS ( $36.51 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $13.55 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UFCS è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UFCS?
Metrica chiave: Poiché UFCS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UFCS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.4x |
| Utili | US$111.28m |
| Cap. di mercato | US$931.53m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.3x |
| Rapporto PEG | -0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UFCS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.4x | ||
UVE Universal Insurance Holdings | 7.7x | -8.93% | US$957.9m |
EIG Employers Holdings | 15.6x | -7.34% | US$975.1m |
HRTG Heritage Insurance Holdings | 5.7x | -5.14% | US$863.2m |
IGIC International General Insurance Holdings | 8.6x | -0.45% | US$1.1b |
UFCS United Fire Group | 8.4x | -9.21% | US$931.5m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UFCS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto alla media dei peer ( 9.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UFCS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: UFCS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UFCS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.4x |
| Rapporto equo PE | 10.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UFCS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$36.51 | US$37.50 +2.71% | 1.33% | US$38.00 | US$37.00 | n/a | 2 |
| Dec ’26 | US$36.43 | US$36.50 +0.19% | 4.11% | US$38.00 | US$35.00 | n/a | 2 |
| Nov ’26 | US$30.23 | US$32.00 +5.86% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Oct ’26 | US$30.03 | US$32.00 +6.56% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Sep ’26 | US$30.74 | US$32.00 +4.10% | 3.13% | US$33.00 | US$31.00 | n/a | 2 |
| Aug ’26 | US$26.11 | US$30.00 +14.90% | 6.67% | US$32.00 | US$28.00 | n/a | 2 |
| Jul ’26 | US$28.37 | US$30.00 +5.75% | 6.67% | US$32.00 | US$28.00 | n/a | 2 |
| Jun ’26 | US$28.45 | US$30.00 +5.45% | 6.67% | US$32.00 | US$28.00 | n/a | 2 |
| May ’26 | US$27.73 | US$30.00 +8.19% | 6.67% | US$32.00 | US$28.00 | n/a | 2 |
| Apr ’26 | US$29.65 | US$30.00 +1.18% | 6.67% | US$32.00 | US$28.00 | n/a | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/31 18:50 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/30 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
United Fire Group, Inc. è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jason Weaver | JonesTrading Institutional Services, LLC |
| Quentin McMillan | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Clifford Gallant | Nomura Securities Co. Ltd. |