Come si colloca il rapporto CEFC di PE rispetto ai suoi colleghi?

CEFC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).

Come si colloca il CEFC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

CEFC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).

Qual è il CEFC PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? Si tratta del PE Ratio atteso, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio della società.

Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di CEFC Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Qual è il prezzo equo di CEFC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

CEFC ( $10.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del [[fair value]] ( $40.64 )

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

Dati insufficienti per mostrare la previsione dei prezzi.

CEFC Panoramica delle azioni

CEFC analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione	4/6
Crescita futura	0/6
Prestazioni passate	2/6
Salute finanziaria	6/6
Dividendi	3/6

Premi

Negoziato a 74.9% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Analisi del rischio

Non ha una capitalizzazione di mercato significativa ( $40M )

I miei appunti

Catturate i vostri pensieri, i link e la narrativa aziendale

Commercial National Financial Corporation Concorrenti

Oconee Financial

OTCPK:OSBK

US$41.8m

Endeavor Bancorp

OTCPK:EDVR

US$42.9m

Golden Valley Bancshares

OTCPK:GVYB

US$38.6m

Lumbee Guaranty Bank

OTCPK:LUMB

US$43.2m

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Commercial National Financial
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azione	US$10.20
Massimo di 52 settimane	US$10.94
Minimo di 52 settimane	US$8.35
Beta	0.51
Variazione di 1 mese	7.37%
Variazione a 3 mesi	13.21%
Variazione di 1 anno	13.33%
Variazione a 3 anni	-13.56%
Variazione a 5 anni	-8.93%
Variazione dall'IPO	107.68%

Notizie e aggiornamenti recenti

Recent updates

Rendimenti per gli azionisti

	CEFC	US Banks	US Mercato
7D	0%	-3.4%	-2.2%
1Y	13.3%	29.3%	23.9%

Ritorno vs Industria: CEFC ha avuto una performance inferiore rispetto al US Banks che ha registrato un rendimento 29.3 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: CEFC ha avuto una performance inferiore al mercato US che ha registrato un rendimento 23.9 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is CEFC's price volatile compared to industry and market?
CEFC volatility
CEFC Average Weekly Movement	3.7%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.0%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Prezzo delle azioni stabile: CEFC non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 4% ) di CEFC è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

Fondato	I dipendenti	AMMINISTRATORE DELEGATO	Sito web
1893	n/a	Kevin Collison	www.commercial-bank.com

Commercial National Financial Corporation opera come holding della Commercial Bank, che fornisce vari prodotti e servizi bancari a privati, aziende agricole e commerciali e industrie leggere del Michigan. La società accetta vari prodotti di deposito, tra cui conti correnti e di risparmio, conti pensionistici individuali, certificati di deposito e conti di risparmio sanitario. Offre prodotti di prestito personale, come prestiti per automobili, veicoli ricreativi, fuoristrada, barche e motoslitte, linee di credito personali e prestiti a termine non garantiti, nonché prestiti per l'acquisto di abitazioni e mutui ipotecari; e prestiti alle imprese, tra cui linee di credito garantite, linee di credito commerciali, prestiti SBA, linee di credito per attrezzature, prestiti immobiliari, prestiti per veicoli, prestiti a termine, programmi di prestito USDA e programmi di accesso al capitale.

Commercial National Financial Corporation Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Commercial National Financial con la sua capitalizzazione di mercato?
CEFC statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercato	US$40.45m
Guadagni(TTM)	US$5.44m
Ricavi(TTM)	US$20.57m

7.4x

Rapporto P/E

0.8x

Rapporto P/B

CEFC è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Guadagni e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
CEFC Conto economico (TTM)
Ricavi	US$20.57m
Costo del fatturato	US$0
Profitto lordo	US$20.57m
Altre spese	US$15.13m
Guadagni	US$5.44m

Ultimi guadagni dichiarati

Sep 30, 2024

Prossima data di guadagno

n/a

Utile per azione (EPS)	1.37
Margine lordo	100.00%
Margine di profitto netto	26.45%
Rapporto debito/patrimonio netto	28.2%

Come si è comportato CEFC nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

5.5%

Rendimento attuale del dividendo

41%

Rapporto di remunerazione

CEFC paga dividendi affidabili?

Vedere la storia dei dividendi e i benchmark di CEFC

Quando è necessario acquistare CEFC per ricevere un dividendo imminente?
Commercial National Financial date dei dividendi
Data di stacco del dividendo	Dec 13 2024
Data di pagamento dei dividendi	Jan 02 2025
Giorni fino al dividendo Ex	12 days
Giorni prima della data di pagamento dei dividendi	8 days

CEFC paga dividendi affidabili?

Vedere la storia dei dividendi e i benchmark di CEFC

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

Dati	Ultimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda	2024/12/23 01:29
Prezzo dell'azione a fine giornata	2024/12/23 00:00
Guadagni	2024/09/30
Guadagni annuali	2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

Pacchetto	Dati	Tempistica	Esempio Fonte USA ^*
Dati finanziari della società	10 anni	Conto economico Rendiconto finanziario Bilancio	Modulo SEC 10-K Modulo SEC 10-Q
Stime di consenso degli analisti	+3 anni	Previsioni finanziarie Obiettivi di prezzo degli analisti	Rapporti di ricerca degli analisti Blue Matrix
Prezzi di mercato	30 anni	Prezzi delle azioni Dividendi, scissioni e azioni	Dati di mercato ICE Modulo SEC S-1
Proprietà	10 anni	Top azionisti Insider trading	Modulo 4 SEC Modulo 13D SEC
Gestione	10 anni	Team di leadership Consiglio di amministrazione	Modulo SEC 10-K Modulo SEC DEF 14A
Sviluppi principali	10 anni	Annunci aziendali	Modulo 8-K SEC

^* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Commercial National Financial Corporation è coperta da 0 analisti. 0 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

Analista	Istituzione