The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited

NYSE:NTB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.6b

Bank of N.T. Butterfield & Son Valutazione

NTB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di NTB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$159.29
Fair Value
76.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: NTB ( $37.88 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $159.29 )

Significativamente al di sotto del valore equo: NTB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NTB?

Metrica chiave: Poiché NTB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per NTB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di NTB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di NTB su PE?
Rapporto PE7.5x
GuadagniUS$216.32m
Cap. di mercatoUS$1.61b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto NTB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di NTB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari29.5x
INTR Inter & Co
16.5x30.2%US$2.4b
GBFH GBank Financial Holdings
27.1x27.0%US$488.1m
CMA Comerica
11.3x5.0%US$7.5b
FNBT FineMark Holdings
62.9xn/aUS$323.1m
NTB Bank of N.T. Butterfield & Son
7.5x-5.0%US$1.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media dei peer ( 29.5 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il NTB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PBCO PBCO Financial
0.009xn/aUS$74.06m
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
NTB 7.5xMedia del settore 11.2xNo. of Companies108PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il NTB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

NTB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.5x
Rapporto equo PE 10.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.2 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti NTB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$37.88
US$44.50
+17.5%
1.9%US$46.00US$44.00n/a4
Mar ’26US$38.80
US$44.50
+14.7%
1.9%US$46.00US$44.00n/a4
Feb ’26US$36.69
US$41.75
+13.8%
2.0%US$43.00US$41.00n/a4
Jan ’26US$36.55
US$42.00
+14.9%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Dec ’25US$37.93
US$42.00
+10.7%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Nov ’25US$36.75
US$42.00
+14.3%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Oct ’25US$36.18
US$42.00
+16.1%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Sep ’25US$38.25
US$42.75
+11.8%
1.9%US$44.00US$42.00n/a4
Aug ’25US$36.67
US$42.75
+16.6%
1.9%US$44.00US$42.00n/a4
Jul ’25US$34.84
US$37.80
+8.5%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
Jun ’25US$34.07
US$37.80
+10.9%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
May ’25US$34.39
US$37.80
+9.9%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
Apr ’25US$31.78
US$35.20
+10.8%
7.5%US$40.00US$32.00n/a5
Mar ’25US$29.77
US$35.20
+18.2%
7.5%US$40.00US$32.00US$38.805
Feb ’25US$30.06
US$35.80
+19.1%
11.5%US$41.00US$29.00US$36.695
Jan ’25US$32.01
US$35.00
+9.3%
13.0%US$41.00US$29.00US$36.555
Dec ’24US$28.95
US$33.60
+16.1%
13.8%US$41.00US$29.00US$37.935
Nov ’24US$25.30
US$33.60
+32.8%
13.8%US$41.00US$29.00US$36.755
Oct ’24US$27.08
US$38.20
+41.1%
8.0%US$42.00US$33.00US$36.185
Sep ’24US$29.40
US$38.20
+29.9%
8.0%US$42.00US$33.00US$38.255
Aug ’24US$30.83
US$38.00
+23.3%
9.0%US$42.00US$32.00US$36.675
Jul ’24US$27.36
US$37.80
+38.2%
11.8%US$45.00US$32.00US$34.845
Jun ’24US$25.90
US$37.60
+45.2%
12.0%US$45.00US$32.00US$34.075
May ’24US$25.87
US$37.60
+45.3%
12.0%US$45.00US$32.00US$34.395
Apr ’24US$27.00
US$42.80
+58.5%
10.8%US$48.00US$36.00US$31.785
Mar ’24US$36.05
US$43.60
+20.9%
8.3%US$48.00US$40.00US$29.775
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$44.50
Fair Value
14.9% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/14 21:24
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
William NanceGoldman Sachs
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods