Bank of N.T. Butterfield & Son Valutazione
NTB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di NTB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: NTB ( $40.26 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $115.3 )
Significativamente al di sotto del valore equo: NTB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NTB?
Metrica chiave: Poiché NTB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di NTB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.2x |
| Guadagni | US$216.30m |
| Cap. di mercato | US$1.78b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto NTB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 30.8x | ||
INTR Inter & Co | 15.1x | 37.2% | US$2.4b |
GBFH GBank Financial Holdings | 30.2x | 19.4% | US$563.0m |
CMA Comerica | 13.1x | 5.0% | US$8.8b |
FNBT FineMark Holdings | 64.6x | n/a | US$327.7m |
NTB Bank of N.T. Butterfield & Son | 8.2x | -5.0% | US$1.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media dei peer ( 30.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il NTB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il NTB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.2x |
| Rapporto equo PE | 10.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$40.26 | US$44.50 +10.5% | 1.9% | US$46.00 | US$44.00 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | US$36.69 | US$41.75 +13.8% | 2.0% | US$43.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | US$36.55 | US$42.00 +14.9% | 1.7% | US$43.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$37.93 | US$42.00 +10.7% | 1.7% | US$43.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$36.75 | US$42.00 +14.3% | 1.7% | US$43.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | US$36.18 | US$42.00 +16.1% | 1.7% | US$43.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$38.25 | US$42.75 +11.8% | 1.9% | US$44.00 | US$42.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$36.67 | US$42.75 +16.6% | 1.9% | US$44.00 | US$42.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$34.84 | US$37.80 +8.5% | 5.4% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$34.07 | US$37.80 +10.9% | 5.4% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 5 |
| May ’25 | US$34.39 | US$37.80 +9.9% | 5.4% | US$40.00 | US$35.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | US$31.78 | US$35.20 +10.8% | 7.5% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | US$29.77 | US$35.20 +18.2% | 7.5% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | US$30.06 | US$35.80 +19.1% | 11.5% | US$41.00 | US$29.00 | US$36.69 | 5 |
| Jan ’25 | US$32.01 | US$35.00 +9.3% | 13.0% | US$41.00 | US$29.00 | US$36.55 | 5 |
| Dec ’24 | US$28.95 | US$33.60 +16.1% | 13.8% | US$41.00 | US$29.00 | US$37.93 | 5 |
| Nov ’24 | US$25.30 | US$33.60 +32.8% | 13.8% | US$41.00 | US$29.00 | US$36.75 | 5 |
| Oct ’24 | US$27.08 | US$38.20 +41.1% | 8.0% | US$42.00 | US$33.00 | US$36.18 | 5 |
| Sep ’24 | US$29.40 | US$38.20 +29.9% | 8.0% | US$42.00 | US$33.00 | US$38.25 | 5 |
| Aug ’24 | US$30.83 | US$38.00 +23.3% | 9.0% | US$42.00 | US$32.00 | US$36.67 | 5 |
| Jul ’24 | US$27.36 | US$37.80 +38.2% | 11.8% | US$45.00 | US$32.00 | US$34.84 | 5 |
| Jun ’24 | US$25.90 | US$37.60 +45.2% | 12.0% | US$45.00 | US$32.00 | US$34.07 | 5 |
| May ’24 | US$25.87 | US$37.60 +45.3% | 12.0% | US$45.00 | US$32.00 | US$34.39 | 5 |
| Apr ’24 | US$27.00 | US$42.80 +58.5% | 10.8% | US$48.00 | US$36.00 | US$31.78 | 5 |
| Mar ’24 | US$36.05 | US$43.60 +20.9% | 8.3% | US$48.00 | US$40.00 | US$29.77 | 5 |
| Feb ’24 | US$32.33 | US$39.60 +22.5% | 11.2% | US$48.00 | US$36.00 | US$30.06 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 13:09 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| William Nance | Goldman Sachs |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |