WaFd Salute del bilancio
Criteri Salute finanziaria verificati 6/6
WaFd ha un totale di attività pari a $27.6B e un patrimonio netto totale di $3.0B. I depositi totali sono $21.1B e i prestiti totali sono $20.0B. Guadagna un margine di interesse netto di 2.6%. Dispone di un'adeguata riserva per i prestiti in sofferenza, che attualmente ammontano a 0.6% del totale dei prestiti. La liquidità e gli investimenti a breve termine ammontano a $683.9M.
Informazioni chiave
9.2x
Rapporto tra attività e patrimonio netto
2.6%
Margine di interesse netto
| Totale depositi | US$21.12b |
| Rapporto prestiti/depositi | Appropriato |
| Crediti inesigibili | 0.6% |
| Fondo svalutazione crediti | Sufficiente |
| Rapporto corrente | Basso |
| Liquidità ed equivalenti | US$683.92m |
Aggiornamenti recenti sulla salute finanziaria
Recent updates
WAFD: Higher Multiple And Buybacks Will Shape Balanced Return Profile
The analyst price target for WaFd has been revised from $31.00 to $37.25, with analysts citing updated assumptions on the discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E to support the higher valuation. Analyst Commentary Recent Street research on WaFd highlights a mix of optimism and caution around the stock's updated valuation framework, with analysts updating their models to reflect changes in discount rate assumptions, revenue expectations, profit margins, and future P/E levels.WaFd: Regional Bank Preferred Share Offering 7.5% Dividend Yield
Summary WaFd preferred shares now offer a 7.5% yield, trading at a 35% discount to par, presenting an attractive entry for income investors. WAFD’s net interest income has risen for five consecutive quarters, supported by consistent declines in interest expense and stabilization of the loan-to-deposit ratio at 93%. Loan growth remains sluggish post-merger, but Q1 saw a modest 0.6% uptick; deposits are stable, with minimal quarterly fluctuations. Nonperforming assets have improved, reducing risk to both common and preferred dividends, which remain well-covered by current operating performance. Read the full article on Seeking AlphaWaFd: Regional Bank With A 7.3% Yielding Preferred Share
Summary WaFd's preferred shares offer a 7.35% dividend yield, making them attractive for income investors despite recent value drops. The bank's net interest income has declined due to rising borrowing yields and falling asset yields, impacting profitability. The Luther Burbank merger improved WaFd's loan to deposit ratio, reducing dependence on costly external financing. Multifamily mortgage risks and low loan loss allowances are concerns, but preferred dividends remain secure with potential for capital appreciation. Read the full article on Seeking AlphaWaFd: Preferred Shares Still Offering Attractive Income At 6.7% Yield
Summary WaFd's merger with Luther Burbank Corporation has improved its loan-to-deposit ratio and reduced external borrowing, enhancing future net interest income and earnings potential. Despite the positive merger impact, WaFd faces risks from high loan-to-deposit ratios and lower-than-average allowance for credit losses, which could pressure earnings. WaFd's preferred shares offer an attractive 6.7% yield and trade at 73% of their call price, providing income and potential capital appreciation. I recommend WaFd's preferred shares for income investors, given their seniority to common shares and insulation from the bank's loan performance challenges. Read the full article on Seeking AlphaWaFd: Regional Bank Offering 7.6% Yielding Preferred Dividend
Summary WaFd, a regional bank, experienced a significant increase in share price after recent earnings. Financial performance showed growth in net interest income but volatility in some metrics, with risks related to loan losses. Stability in loan and deposit growth, but risks include inadequate credit loss allowance and concentration in certain loan types. Read the full article on Seeking AlphaHere's Why WaFd (NASDAQ:WAFD) Has Caught The Eye Of Investors
It's common for many investors, especially those who are inexperienced, to buy shares in companies with a good story...Here's Why We Think Washington Federal (NASDAQ:WAFD) Is Well Worth Watching
The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...Here's Why We Think Washington Federal (NASDAQ:WAFD) Might Deserve Your Attention Today
Investors are often guided by the idea of discovering 'the next big thing', even if that means buying 'story stocks...Analisi della posizione finanziaria
Storia e analisi del rapporto debito/patrimonio netto
Bilancio
Analisi delle istituzioni finanziarie
Livello di attività: Il rapporto tra attività e patrimonio netto ( 9.2 x) di WAFD è basso.
Fondo per prestiti in sofferenza: WAFD ha una sufficiente svalutazione crediti inesigibili ( 163 %).
Passività a basso rischio: 86% delle passività di WAFD sono costituite principalmente da fonti di finanziamento a basso rischio.
Livello del prestito: WAFD ha un livello appropriato di rapporto prestiti/attività ( 72% ).
Depositi a basso rischio: Il rapporto prestiti/depositi ( 95% ) di WAFD è appropriato.
Livello di prestiti in sofferenza: WAFD ha un livello appropriato di crediti in sofferenza ( 0.6 %).
Scoprire le aziende sane
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/07/08 23:33 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/07/08 00:00 |
| Utili | 2026/03/31 |
| Utili annuali | 2025/09/30 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; disponiamo inoltre di guide su come utilizzare i nostri report e di tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
WaFd, Inc. è coperta da 16 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Michael Diana | Cantor Fitzgerald & Co. |
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |