Provident Financial Holdings Valutazione
PROV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PROV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PROV ( $15.91 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $16.42 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PROV viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PROV?
Metrica chiave: Poiché PROV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PROV su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.4x |
| Guadagni | US$7.49m |
| Cap. di mercato | US$109.09m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PROV di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.7x | ||
ARBV American Riviera Bancorp | 12.9x | n/a | US$114.5m |
SABK South Atlantic Bancshares | 12.6x | 24.8% | US$114.4m |
OVBC Ohio Valley Banc | 9.7x | n/a | US$120.4m |
MSWV Main Street Financial Services | 31.7x | n/a | US$112.3m |
PROV Provident Financial Holdings | 14.4x | 9.8% | US$109.1m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PROV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto alla media dei peer ( 17 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PROV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PROV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PROV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.4x |
| Rapporto equo PE | 11.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PROV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$15.91 | US$16.75 +5.3% | 1.5% | US$17.00 | US$16.50 | n/a | 2 |
| Dec ’25 | US$16.22 | US$16.25 +0.2% | 1.5% | US$16.50 | US$16.00 | n/a | 2 |
| Nov ’25 | US$15.45 | US$16.25 +5.2% | 1.5% | US$16.50 | US$16.00 | n/a | 2 |
| Sep ’25 | US$14.36 | US$14.50 +1.0% | 3.4% | US$15.00 | US$14.00 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$13.01 | US$14.50 +11.5% | 3.4% | US$15.00 | US$14.00 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$12.29 | US$13.50 +9.9% | 3.7% | US$14.00 | US$13.00 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | US$14.13 | US$15.50 +9.7% | 3.2% | US$16.00 | US$15.00 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | US$15.10 | US$15.50 +2.6% | 3.2% | US$16.00 | US$15.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | US$12.61 | US$13.00 +3.1% | 7.7% | US$14.00 | US$12.00 | n/a | 2 |
| Nov ’24 | US$11.95 | US$14.17 +18.5% | 1.7% | US$14.50 | US$14.00 | US$15.45 | 3 |
| Oct ’24 | US$13.09 | US$14.17 +8.2% | 1.7% | US$14.50 | US$14.00 | US$14.35 | 3 |
| Sep ’24 | US$13.11 | US$14.50 +10.6% | 2.8% | US$15.00 | US$14.00 | US$14.36 | 3 |
| Aug ’24 | US$14.25 | US$14.50 +1.8% | 2.8% | US$15.00 | US$14.00 | US$13.01 | 3 |
| Jul ’24 | US$12.75 | US$15.00 +17.6% | 4.7% | US$15.50 | US$14.00 | US$12.29 | 3 |
| Apr ’24 | US$13.63 | US$15.75 +15.6% | 1.6% | US$16.00 | US$15.50 | US$13.61 | 2 |
| Mar ’24 | US$14.12 | US$15.92 +12.7% | 3.2% | US$16.50 | US$15.25 | US$14.13 | 3 |
| Feb ’24 | US$14.18 | US$15.92 +12.2% | 3.2% | US$16.50 | US$15.25 | US$15.10 | 3 |
| Jan ’24 | US$13.77 | US$15.92 +15.6% | 3.2% | US$16.50 | US$15.25 | US$12.61 | 3 |
| Dec ’23 | US$14.36 | US$15.92 +10.8% | 3.2% | US$16.50 | US$15.25 | US$11.56 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/27 11:44 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/27 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2024/06/30 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Provident Financial Holdings, Inc. è coperta da 8 analisti. 1 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jason Stewart | Compass Point Research & Trading, LLC |
| David Rochester | FBR Capital Markets & Co. |
| Timothy Coffey | FIG Partners |