Ponce Financial Group, Inc.

Report azionario NasdaqGM:PDLB

Capitalizzazione di mercato: US$471.2m

Ponce Financial Group Performance degli utili passati

Criteri Il passato verificati 5/6

Ponce Financial Group ha registrato una crescita degli utili a un tasso medio annuo di 20.2%, mentre il settore Banks ha registrato utili in crescita a un tasso medio annuo di 3.2%. I ricavi sono stati in crescita a un tasso medio annuo di 7.3%. Il ritorno sul capitale proprio di Ponce Financial Group è 5.7% e ha margini netti di 27.7%.

Informazioni chiave

20.16%

Tasso di crescita degli utili

17.85%

Tasso di crescita dell'EPS

Banks Crescita del settore11.18%
Tasso di crescita dei ricavi7.27%
Rendimento del capitale proprio5.69%
Margine netto27.70%
Ultimo aggiornamento sugli utili31 Mar 2026

Aggiornamenti sulle prestazioni recenti

Recent updates

Seeking Alpha • Apr 21

Ponce Financial Group's Quality Shines Through (Upgrade)

Summary Ponce Financial Group, Inc. is upgraded to a soft Buy after strong revenue, profitability, and net interest margin improvements. PDLB’s organic deposit growth, low brokered deposit exposure, and high asset quality position it well for a declining rate environment. Management’s shift from securities to loans has boosted net interest income and profitability, with 2026 projected to outperform 2025. Credit quality metrics warrant monitoring, but PDLB’s risk/reward profile is now attractive relative to peers despite slightly elevated valuation multiples. Read the full article on Seeking Alpha
Articolo di analisi • Dec 16

Here's Why We Think Ponce Financial Group (NASDAQ:PDLB) Might Deserve Your Attention Today

The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...
Seeking Alpha • Apr 01

Ponce Financial Group: Despite Fantastic Upside, This Name Is Unremarkable

Summary Ponce Financial Group has shown impressive growth in deposits and loans, but its overall asset quality remains disappointingly low. Despite a 61.7% stock surge, I maintain a 'hold' rating due to mixed valuation and high price-to-earnings multiple. The bank's rapid expansion was aided by a $225 million investment from the US Treasury's ECIP, focusing on riskier, high-impact loans. While Ponce Financial Group's price-to-book ratios are attractive, its return on assets and equity are the worst among peers. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Nov 08

Ponce Financial Group Q3: Should Benefit From More Rate Cuts, But Overvalued

Summary Ponce Financial Group, Inc.'s Q3 '24 results show strong interest income growth but declining profitability due to credit losses, with a net interest margin improvement. The company's balance sheet appears stable, but its return on assets and equity underperform compared to peers, indicating inefficiency. The economic outlook favors Ponce with potential interest rate cuts under Donald Trump's incoming administration, boosting loan demand despite lower interest rates. Despite progress, I remain cautious due to uncertainties in the interest rate environment and potential overvaluation, opting not to start a position now. Read the full article on Seeking Alpha
Articolo di analisi • May 10

Should You Be Adding Ponce Financial Group (NASDAQ:PDLB) To Your Watchlist Today?

Some have more dollars than sense, they say, so even companies that have no revenue, no profit, and a record of falling...

Ripartizione dei ricavi e delle spese

Come Ponce Financial Group guadagna e spende denaro. In base agli ultimi utili dichiarati, su base LTM.

Storico di utili e ricavi

NasdaqGM:PDLB Ricavi, spese e utili (USD Millions )
DataRicaviUtiliSpese G+ASpese di R&S
31 Mar 2610930610
31 Dec 2510528600
30 Sep 259620600
30 Jun 259116590
31 Mar 258714590
31 Dec 248310590
30 Sep 24768590
30 Jun 24789600
31 Mar 24735610
31 Dec 23723610
30 Sep 2360-6600
30 Jun 2348-24590
31 Mar 2349-23570
31 Dec 2249-30550
30 Sep 2280-6540
30 Jun 228811530
31 Mar 229316510
31 Dec 219125490
30 Sep 217212470
30 Jun 217114450
31 Mar 21598430
31 Dec 20534430
30 Sep 2047-5390
30 Jun 2040-9360
31 Mar 2040-7350
31 Dec 1941-5330
30 Sep 19413330
30 Jun 19403320
31 Mar 19392320
31 Dec 18383310
30 Sep 18361320
30 Jun 1836-3300
31 Mar 1835-2290
31 Dec 1734-3270
30 Sep 1733-1250
30 Jun 17322240
31 Mar 17301240
31 Dec 16301250
31 Dec 15303220

Guadagni di qualità: PDLB ha guadagni di alta qualità.

Margine di profitto in crescita: Gli attuali margini di profitto netti di PDLB (27.7%) PDLB sono più alti rispetto allo scorso anno (15.5%).

Flusso di cassa libero e analisi degli utili

Analisi della crescita degli utili nel passato

Andamento degli utili: Gli utili di PDLB sono cresciuti in modo significativo del 20.2% all'anno negli ultimi 5 anni.

Accelerare la crescita: La crescita degli utili di PDLB nell'ultimo anno ( 122.4% ) supera la media quinquennale ( 20.2% all'anno).

Guadagni vs Settore: La crescita degli utili PDLB nell'ultimo anno ( 122.4% ) ha superato la percentuale del settore Banks 22.8%.

Rendimento del capitale proprio

ROE elevato: Il Return on Equity ( 5.7% ) di PDLB è considerato basso.

Rendimento delle attività

Rendimento del capitale investito

Scoprire le aziende con forti performance passate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/06/17 16:55
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/06/17 00:00
Utili2026/03/31
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Ponce Financial Group, Inc. è coperta da 1 analisti. 1 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Christopher MarinacBrean Capital Historical (Janney Montgomery)