Chemung Financial Valutazione
CHMG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di CHMG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: CHMG ( $48.81 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $173.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: CHMG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CHMG?
Metrica chiave: Poiché CHMG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di CHMG su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.8x |
| Guadagni | US$23.67m |
| Cap. di mercato | US$232.27m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto CHMG di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.8x | ||
MBLU Morris State Bancshares | 10.7x | n/a | US$232.7m |
CSHX Cashmere Valley Bank | 8.3x | n/a | US$234.6m |
TSBK Timberland Bancorp | 9.6x | n/a | US$239.6m |
LRBI Lake Ridge Bancorp | 14.5x | n/a | US$244.2m |
CHMG Chemung Financial | 9.8x | 11.5% | US$232.3m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CHMG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media dei peer ( 10.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il CHMG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: CHMG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il CHMG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.8x |
| Rapporto equo PE | 12x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CHMG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$48.81 | US$58.33 +19.5% | 2.1% | US$60.00 | US$57.00 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | US$51.65 | US$58.33 +12.9% | 2.1% | US$60.00 | US$57.00 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | US$50.55 | US$57.00 +12.8% | 4.3% | US$60.00 | US$54.00 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | US$48.81 | US$57.00 +16.8% | 4.3% | US$60.00 | US$54.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$46.68 | US$53.25 +14.1% | 1.4% | US$54.00 | US$52.50 | n/a | 2 |
| Aug ’25 | US$47.59 | US$53.25 +11.9% | 1.4% | US$54.00 | US$52.50 | n/a | 2 |
| Jul ’25 | US$46.36 | US$48.00 +3.5% | 4.5% | US$50.00 | US$45.00 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | US$43.40 | US$48.00 +10.6% | 4.5% | US$50.00 | US$45.00 | n/a | 3 |
| May ’25 | US$42.98 | US$48.00 +11.7% | 4.5% | US$50.00 | US$45.00 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | US$41.81 | US$50.00 +19.6% | 7.5% | US$54.00 | US$45.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | US$42.42 | US$51.00 +20.2% | 4.8% | US$54.00 | US$48.00 | US$51.65 | 3 |
| Feb ’25 | US$45.84 | US$51.00 +11.3% | 4.8% | US$54.00 | US$48.00 | US$50.55 | 3 |
| Jan ’25 | US$49.80 | US$44.67 -10.3% | 6.4% | US$48.00 | US$41.00 | US$48.81 | 3 |
| Dec ’24 | US$46.44 | US$42.33 -8.8% | 4.5% | US$45.00 | US$41.00 | US$52.33 | 3 |
| Nov ’24 | US$41.15 | US$42.33 +2.9% | 4.5% | US$45.00 | US$41.00 | US$47.31 | 3 |
| Oct ’24 | US$39.61 | US$43.33 +9.4% | 4.7% | US$46.00 | US$41.00 | US$47.27 | 3 |
| Sep ’24 | US$39.96 | US$43.67 +9.3% | 3.9% | US$46.00 | US$42.00 | US$46.68 | 3 |
| Aug ’24 | US$42.38 | US$43.67 +3.0% | 3.9% | US$46.00 | US$42.00 | US$47.59 | 3 |
| Jul ’24 | US$38.41 | US$44.00 +14.6% | 6.4% | US$46.00 | US$40.00 | US$46.36 | 3 |
| Jun ’24 | US$35.69 | US$46.00 +28.9% | 7.1% | US$50.00 | US$42.00 | US$43.40 | 3 |
| May ’24 | US$39.53 | US$46.00 +16.4% | 7.1% | US$50.00 | US$42.00 | US$42.98 | 3 |
| Apr ’24 | US$41.50 | US$51.33 +23.7% | 8.0% | US$56.00 | US$46.00 | US$41.81 | 3 |
| Mar ’24 | US$49.94 | US$53.33 +6.8% | 3.5% | US$56.00 | US$52.00 | US$42.42 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/16 13:23 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Chemung Financial Corporation è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Bishop | D.A. Davidson & Co. |
| Jacob Civiello | Janney Montgomery Scott LLC |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |