Cembra Money Bank Valutazione

0QPJ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0QPJ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 0QPJ ( CHF81.54 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CHF93.44 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0QPJ viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0QPJ?

Metrica chiave: Poiché 0QPJ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0QPJ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0QPJ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 0QPJ su PE?
Rapporto PE	14.9x
Guadagni	CHF 161.32m
Cap. di mercato	CHF 2.40b

0QPJ metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	1.5x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0QPJ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0QPJ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	8.6x
IPF International Personal Finance	5.9x	10.3%	UK£287.7m
SUS S&U	9x	21.7%	UK£169.5m
KSPI Kaspi.kz	12.2x	17.0%	US$22.8b
HAT H&T Group	7.1x	6.7%	UK£155.2m
0QPJ Cembra Money Bank	14.9x	9.8%	CHF 2.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0QPJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0QPJ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

1 Azienda	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato

1 Azienda		Crescita stimata	Cap. di mercato

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0QPJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 5.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0QPJ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0QPJ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	14.9x
Rapporto equo PE	16.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0QPJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0QPJ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	CHF 81.54	CHF 75.50 -7.4%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Dec ’25	CHF 81.10	CHF 75.50 -6.9%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Nov ’25	CHF 78.80	CHF 75.50 -4.2%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Oct ’25	CHF 77.80	CHF 75.50 -3.0%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Sep ’25	CHF 78.39	CHF 75.50 -3.7%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Aug ’25	CHF 76.75	CHF 75.50 -1.6%	2.0%	CHF 77.00	CHF 74.00	n/a	2
Jul ’25	CHF 77.20	CHF 73.00 -5.4%	5.5%	CHF 77.00	CHF 69.00	n/a	2
Jun ’25	CHF 73.10	CHF 73.00 -0.1%	5.5%	CHF 77.00	CHF 69.00	n/a	2
May ’25	CHF 70.43	CHF 73.00 +3.7%	5.5%	CHF 77.00	CHF 69.00	n/a	2
Apr ’25	CHF 75.51	CHF 73.00 -3.3%	5.5%	CHF 77.00	CHF 69.00	n/a	2
Mar ’25	CHF 75.15	CHF 73.00 -2.9%	5.5%	CHF 77.00	CHF 69.00	n/a	2
Feb ’25	CHF 66.71	CHF 71.50 +7.2%	3.5%	CHF 74.00	CHF 69.00	n/a	2
Jan ’25	CHF 65.04	CHF 71.50 +9.9%	3.5%	CHF 74.00	CHF 69.00	n/a	2
Dec ’24	CHF 64.66	CHF 73.00 +12.9%	1.4%	CHF 74.00	CHF 72.00	CHF 81.10	2
Nov ’24	CHF 63.09	CHF 73.00 +15.7%	1.4%	CHF 74.00	CHF 72.00	CHF 78.80	2
Oct ’24	CHF 62.44	CHF 73.00 +16.9%	1.4%	CHF 74.00	CHF 72.00	CHF 77.80	2
Sep ’24	CHF 64.12	CHF 73.00 +13.9%	1.4%	CHF 74.00	CHF 72.00	CHF 78.39	2
Aug ’24	CHF 66.22	CHF 78.67 +18.8%	10.2%	CHF 90.00	CHF 72.00	CHF 76.75	3
Jul ’24	CHF 74.36	CHF 82.00 +10.3%	9.8%	CHF 93.00	CHF 74.00	CHF 77.20	3
Jun ’24	CHF 68.20	CHF 82.00 +20.2%	9.8%	CHF 93.00	CHF 74.00	CHF 73.10	3
May ’24	CHF 71.46	CHF 82.00 +14.8%	9.8%	CHF 93.00	CHF 74.00	CHF 70.43	3
Apr ’24	CHF 71.62	CHF 82.00 +14.5%	9.8%	CHF 93.00	CHF 74.00	CHF 75.51	3
Mar ’24	CHF 78.21	CHF 79.00 +1.0%	12.7%	CHF 93.00	CHF 70.00	CHF 75.15	3
Feb ’24	CHF 81.39	CHF 77.67 -4.6%	13.1%	CHF 92.00	CHF 70.00	CHF 66.71	3
Jan ’24	CHF 77.44	CHF 77.67 +0.3%	13.1%	CHF 92.00	CHF 70.00	CHF 65.04	3
Dec ’23	CHF 72.89	CHF 77.67 +6.5%	13.1%	CHF 92.00	CHF 70.00	CHF 64.66	3

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

Dati	Ultimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda	2024/12/27 01:39
Prezzo dell'azione a fine giornata	2024/12/27 00:00
Guadagni	2024/06/30
Guadagni annuali	2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

Pacchetto	Dati	Tempistica	Esempio Fonte USA ^*
Dati finanziari della società	10 anni	Conto economico Rendiconto finanziario Bilancio	Modulo SEC 10-K Modulo SEC 10-Q
Stime di consenso degli analisti	+3 anni	Previsioni finanziarie Obiettivi di prezzo degli analisti	Rapporti di ricerca degli analisti Blue Matrix
Prezzi di mercato	30 anni	Prezzi delle azioni Dividendi, scissioni e azioni	Dati di mercato ICE Modulo SEC S-1
Proprietà	10 anni	Top azionisti Insider trading	Modulo 4 SEC Modulo 13D SEC
Gestione	10 anni	Team di leadership Consiglio di amministrazione	Modulo SEC 10-K Modulo SEC DEF 14A
Sviluppi principali	10 anni	Annunci aziendali	Modulo 8-K SEC

^* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Cembra Money Bank AG è coperta da 8 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

Analista	Istituzione
Daniel Bischof	Baader Helvea Equity Research
Tarik El Mejjad	BofA Global Research
Daniel Regli	Credit Suisse