illimity Bank S.p.A.

LSE:0A3J Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €296.4m

illimity Bank Valutazione

0A3J è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Book rispetto ai colleghi

  • Price-To-Book rispetto al settore

  • Price-To-Book rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0A3J se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€8.54
Fair Value
58.2% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 0A3J ( €3.56 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €8.54 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0A3J viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0A3J?

Metrica chiave: Poiché 0A3J è una banca non redditizia, utilizziamo il suo rapporto prezzo/valore contabile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Prezzo per la prenotazione per 0A3J. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0A3J per la sua attuale valore contabile.
Qual è il rapporto di 0A3J su PB?
Rapporto PB0.3x
Libro€894.20m
Cap. di mercato€296.36m

Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0A3J di PB rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PB di 0A3J rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PBCrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari1x
DUKE Duke Capital
0.9x29.7%UK£138.1m
LIT Litigation Capital Management
0.7x95.3%UK£57.1m
TIME Time Finance
0.7x0.5%UK£51.1m
TRU TruFin
1.8xn/aUK£79.0m
0A3J illimity Bank
0.3x74.4%€296.4m

Price-To-Book rispetto ai colleghi: 0A3J ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Book ( 0.3 x) rispetto alla media dei peer ( 1 x).

Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0A3J's PB Ratio rispetto ad altre aziende del GB Diversified Financial settore?

5 AziendePrezzo / LibroCrescita stimataCap. di mercato
Media del settore1.2x13.1%
0A3J illimity Bank
 0.3x74.4%US$335.25m
NBS Nationwide Building Society
0.06xn/aUS$1.60b
CIN City of London Group
0.3xn/aUS$14.23m
0A3J 0.3xMedia del settore 1.2xNo. of Companies5PB01.63.24.86.48+
5 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
Media del settore1.2x13.1%
0A3J illimity Bank
 0.3x74.4%US$335.25m
No more companies

Price-To-Book rispetto al settore: 0A3J ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Book ( 0.3 x) rispetto alla media del settore UK Diversified Financial ( 1.2 x).

Prezzo per la prenotazione Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0A3J's PB Ratio rispetto al suo Fair PB Ratio? È il PB Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0A3J PB Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PB 0.3x
Rapporto equo PB n/a

Price-To-Book rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di 0A3J Price-To-Book per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0A3J e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€3.56
€3.53
-1.1%
9.5%€3.90€3.00n/a4
May ’26€3.53
€3.53
-0.2%
9.5%€3.90€3.00n/a4
Apr ’26€3.51
€3.73
+6.2%
11.1%€4.30€3.20n/a4
Mar ’26€3.76
€3.73
-0.9%
11.1%€4.30€3.20n/a4
Feb ’26€3.64
€3.57
-2.1%
7.0%€3.90€3.30n/a3
Jan ’26€3.35
€4.68
+39.8%
8.6%€5.25€4.40n/a3
Dec ’25€2.96
€5.01
+69.3%
13.3%€6.00€4.40n/a4
Nov ’25€3.71
€5.49
+47.8%
8.9%€6.00€5.00n/a4
Oct ’25€4.55
€5.66
+24.4%
7.0%€6.00€5.00n/a4
Sep ’25€4.89
€5.66
+15.9%
7.0%€6.00€5.00n/a4
Aug ’25€4.69
€5.71
+21.8%
5.5%€6.00€5.20n/a4
Jul ’25€4.86
€5.79
+19.1%
3.5%€6.00€5.50n/a4
Jun ’25€5.19
€5.79
+11.6%
3.5%€6.00€5.50n/a4
May ’25€5.33
€5.79
+8.7%
3.5%€6.00€5.50€3.534
Apr ’25€4.86
€6.16
+26.8%
7.6%€6.70€5.50€3.514
Mar ’25€4.67
€6.16
+31.8%
7.6%€6.70€5.50€3.764
Feb ’25€5.07
€6.90
+36.1%
14.1%€8.50€5.90€3.644
Jan ’25€5.49
€7.30
+33.0%
10.8%€8.50€6.50€3.354
Dec ’24€5.29
€7.30
+37.9%
10.8%€8.50€6.50€2.964
Nov ’24€4.92
€7.90
+60.7%
12.3%€8.90€6.50€3.714
Oct ’24€5.28
€8.03
+52.0%
9.9%€8.90€7.00€4.554
Sep ’24€6.01
€8.03
+33.6%
9.9%€8.90€7.00€4.894
Aug ’24€5.96
€8.10
+36.0%
8.7%€8.90€7.30€4.694
Jul ’24€6.34
€8.55
+35.0%
7.3%€9.10€7.50€4.864
Jun ’24€6.22
€8.55
+37.5%
7.3%€9.10€7.50€5.194
May ’24€6.32
€9.05
+43.2%
11.6%€10.20€7.50€5.334
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 4 Analysts
€3.52
Fair Value
1.3% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/07 16:25
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/07 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

illimity Bank S.p.A. è coperta da 8 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Michele BaldelliBNP Paribas Exane
Domenico GhilottiEquita SIM S.p.A.