Cembra Money Bank AG

BATS-CHIXE:CMBNZ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: CHF 2.4b

Cembra Money Bank Valutazione

CMBNZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CMBNZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: CMBNZ ( CHF80.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( CHF95.78 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CMBNZ viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CMBNZ?

Metrica chiave: Poiché CMBNZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CMBNZ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CMBNZ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CMBNZ su PE?
Rapporto PE14.7x
GuadagniCHF 161.32m
Cap. di mercatoCHF 2.37b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CMBNZ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CMBNZ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.5x
IPF International Personal Finance
5.8x10.3%UK£287.7m
SUS S&U
9x23.5%UK£168.9m
KSPI Kaspi.kz
12.2x17.0%US$22.8b
HAT H&T Group
7.1x6.7%UK£157.4m
CMBNZ Cembra Money Bank
14.7x9.8%CHF 2.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CMBNZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media dei peer ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CMBNZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
No. of Companies5PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CMBNZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media del settore UK Consumer Finance ( 5.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CMBNZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CMBNZ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.7x
Rapporto equo PE 16.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CMBNZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CMBNZ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeCHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.70
CHF 75.50
-4.1%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 78.05
CHF 75.50
-3.3%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.50
CHF 75.50
-3.8%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.93
CHF 75.50
-1.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.33
CHF 73.00
-5.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.05
CHF 73.00
-0.07%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.55
CHF 73.00
+3.5%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.30
CHF 73.00
-3.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 74.95
CHF 73.00
-2.6%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.30
CHF 71.50
+7.8%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.40
CHF 71.50
+9.3%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.45
CHF 73.00
+13.3%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.702
Oct ’24CHF 62.50
CHF 73.00
+16.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.052
Sep ’24CHF 64.15
CHF 73.00
+13.8%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.502
Aug ’24CHF 66.20
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.933
Jul ’24CHF 74.25
CHF 82.00
+10.4%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.333
Jun ’24CHF 68.35
CHF 82.00
+20.0%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.053
May ’24CHF 71.35
CHF 82.00
+14.9%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.553
Apr ’24CHF 71.50
CHF 82.00
+14.7%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.303
Mar ’24CHF 76.75
CHF 79.00
+2.9%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 74.953
Feb ’24CHF 80.85
CHF 77.67
-3.9%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.303
Jan ’24CHF 77.20
CHF 77.67
+0.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.403
Dec ’23CHF 72.85
CHF 77.67
+6.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.453
Nov ’23CHF 72.30
CHF 77.67
+7.4%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

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