nib holdings Valutazione
3GU è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 3GU se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 3GU ( €3.28 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.48 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 3GU viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 3GU?
Metrica chiave: Poiché 3GU è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 3GU su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.5x |
| Guadagni | AU$186.60m |
| Cap. di mercato | AU$2.70b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.8x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.9x |
| Rapporto PEG | 2.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 3GU di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 17.2x | ||
WUW Wüstenrot & Württembergische | 26.1x | 25.4% | €1.1b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 13x | 38.8% | €543.7m |
BVH Bao Viet Holdings | 18.5x | n/a | ₫36.9t |
TLX Talanx | 11.3x | 5.3% | €21.4b |
3GU nib holdings | 14.5x | 6.2% | €2.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 3GU ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media dei peer ( 17.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 3GU's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 3GU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 3GU's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.5x |
| Rapporto equo PE | 8.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 3GU è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €3.28 | €4.00 +21.8% | 8.0% | €4.42 | €3.29 | n/a | 11 |
| Dec ’25 | €3.42 | €4.09 +19.7% | 8.0% | €4.53 | €3.38 | n/a | 11 |
| Nov ’25 | €3.42 | €4.40 +28.8% | 8.8% | €5.26 | €3.90 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | €3.50 | €4.48 +28.0% | 8.2% | €5.29 | €3.92 | n/a | 11 |
| Sep ’25 | €3.68 | €4.41 +19.7% | 9.8% | €5.16 | €3.80 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | €4.36 | €4.87 +11.8% | 5.5% | €5.22 | €4.43 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | €4.32 | €5.06 +17.1% | 6.0% | €5.52 | €4.52 | n/a | 12 |
| Jun ’25 | €4.40 | €5.00 +13.7% | 7.1% | €5.73 | €4.50 | n/a | 13 |
| May ’25 | €4.38 | €4.98 +13.6% | 6.7% | €5.65 | €4.43 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | €4.66 | €4.96 +6.5% | 7.2% | €5.60 | €4.40 | n/a | 12 |
| Mar ’25 | €4.46 | €4.88 +9.5% | 7.6% | €5.57 | €4.38 | n/a | 13 |
| Feb ’25 | €4.76 | €5.02 +5.4% | 7.3% | €5.74 | €4.41 | n/a | 12 |
| Jan ’25 | €4.48 | €5.04 +12.5% | 6.8% | €5.81 | €4.46 | €3.24 | 12 |
| Dec ’24 | €4.60 | €4.88 +6.0% | 6.5% | €5.66 | €4.35 | €3.42 | 13 |
| Nov ’24 | €4.30 | €5.03 +17.1% | 8.1% | €5.83 | €4.38 | €3.42 | 13 |
| Oct ’24 | €4.46 | €5.02 +12.5% | 7.7% | €5.76 | €4.33 | €3.50 | 13 |
| Sep ’24 | €4.84 | €5.02 +3.7% | 7.7% | €5.76 | €4.33 | €3.68 | 13 |
| Aug ’24 | €4.88 | €5.00 +2.5% | 9.3% | €5.84 | €4.21 | €4.36 | 13 |
| Jul ’24 | €5.10 | €4.83 -5.2% | 8.8% | €5.63 | €4.26 | €4.32 | 13 |
| Jun ’24 | €5.10 | €4.79 -6.1% | 8.5% | €5.59 | €4.22 | €4.40 | 14 |
| May ’24 | €4.54 | €4.62 +1.7% | 5.7% | €5.14 | €4.20 | €4.38 | 13 |
| Apr ’24 | €4.28 | €4.79 +12.0% | 5.7% | €5.33 | €4.36 | €4.66 | 13 |
| Mar ’24 | €4.72 | €4.87 +3.3% | 5.7% | €5.42 | €4.43 | €4.46 | 13 |
| Feb ’24 | €4.98 | €4.97 -0.3% | 5.6% | €5.42 | €4.48 | €4.76 | 13 |
| Jan ’24 | €4.86 | €4.84 -0.4% | 5.6% | €5.47 | €4.42 | €4.48 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/05 09:03 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2024/06/30 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
nib holdings limited è coperta da 23 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Andrew Adams | Barrenjoey Markets Pty Limited |
| T.S. Lim | Bell Potter |
| Christiane Holstein | BofA Global Research |