Navient Corporation

DB:10D Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.6b

Navient Valutazione

10D è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 10D se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 10D ( €14.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €27.21 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 10D viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 10D?

Metrica chiave: Poiché 10D è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 10D. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 10D per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 10D su PE?
Rapporto PE20.7x
GuadagniUS$79.00m
Cap. di mercatoUS$1.67b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 10D di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 10D rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari37.3x
OT8 Eleving Group
9.3x29.7%€190.9m
E4I Multitude
9.6x19.8%€105.4m
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
86.6xn/a€2.2b
HYQ Hypoport
43.7x30.4%€1.3b
10D Navient
20.7x34.4%€1.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 10D ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media dei peer ( 37.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 10D's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
10D 20.7xMedia del settore 9.0xNo. of Companies4PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 10D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 10D's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

10D PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 20.7x
Rapporto equo PE 20.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 10D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 20.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 20.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 10D e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€14.60
€13.87
-5.0%
11.7%€16.01€10.36n/a9
Nov ’25€12.90
€13.59
+5.3%
11.7%€15.69€10.15n/a9
Oct ’25€13.90
€13.25
-4.7%
12.9%€15.36€9.03n/a9
Sep ’25€14.80
€13.15
-11.2%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Aug ’25€15.10
€13.15
-12.9%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Jul ’25€13.50
€13.91
+3.0%
12.8%€15.89€10.28n/a8
Jun ’25€13.90
€13.91
+0.04%
12.8%€15.89€10.28n/a8
May ’25€14.50
€13.91
-4.1%
12.8%€15.89€10.28n/a8
Apr ’25€15.85
€14.99
-5.4%
14.0%€18.45€11.99n/a8
Mar ’25€14.92
€15.17
+1.7%
13.5%€18.46€12.00n/a9
Feb ’25€15.81
€15.55
-1.6%
12.0%€18.40€11.96n/a10
Jan ’25€16.92
€16.03
-5.2%
6.7%€18.38€14.71n/a9
Dec ’24€15.57
€15.89
+2.1%
6.7%€18.34€14.67n/a9
Nov ’24€14.99
€17.32
+15.6%
10.0%€20.79€15.12€12.909
Oct ’24€16.19
€17.81
+10.1%
6.2%€20.03€16.39€13.908
Sep ’24€16.15
€17.81
+10.3%
6.2%€20.03€16.39€14.808
Aug ’24€17.15
€17.81
+3.9%
6.2%€20.03€16.39€15.108
Jul ’24€17.08
€17.05
-0.2%
10.5%€20.41€14.84€13.508
Jun ’24€13.90
€16.93
+21.9%
10.5%€20.51€14.92€13.909
May ’24€14.88
€16.56
+11.3%
10.0%€19.96€14.52€14.5010
Apr ’24€14.40
€16.89
+17.3%
10.8%€20.03€12.74€15.8510
Mar ’24€16.88
€16.89
+0.06%
10.8%€20.03€12.74€14.9210
Feb ’24€17.24
€16.89
-2.1%
10.8%€20.03€12.74€15.8110
Jan ’24€15.39
€15.06
-2.1%
8.5%€17.10€13.30€16.9210
Dec ’23€15.54
€15.06
-3.1%
8.5%€17.10€13.30€15.5710
Nov ’23€15.25
€15.55
+2.0%
10.8%€18.06€12.54€14.9910

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Pepper Money

AU$581.0m

Operates as a non-bank lender in the mortgage and asset finance markets in Australia and New Zealand.

X95

AU$0.80

7D

-1.9%

1Y

13.6%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.40

7D

0%

1Y

22.9%

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.18

7D

-6.3%

1Y

-27.2%