Old Second Bancorp Valutazione
OSB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OSB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: OSB ( €16.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €47.03 )
Significativamente al di sotto del valore equo: OSB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OSB?
Metrica chiave: Poiché OSB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OSB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.5x |
| Utili | US$70.63m |
| Cap. di mercato | US$1.03b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OSB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.4x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.3x | 19.84% | €492.4m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 12.3x | 7.94% | €147.8m |
FSUN FirstSun Capital Bancorp | 11.8x | 42.95% | US$1.1b |
CTBI Community Trust Bancorp | 11x | 6.17% | US$1.0b |
OSB Old Second Bancorp | 14.5x | 23.57% | €1.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OSB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OSB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: OSB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 11.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OSB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.5x |
| Rapporto equo PE | 15.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OSB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €16.50 | €19.52 +18.29% | 5.10% | €20.87 | €17.89 | n/a | 6 |
| Dec ’26 | €16.00 | €18.96 +18.50% | 7.89% | €21.04 | €16.31 | n/a | 6 |
| Nov ’26 | €15.50 | €18.96 +22.33% | 7.89% | €21.04 | €16.31 | n/a | 6 |
| Oct ’26 | €14.50 | €18.65 +28.64% | 7.48% | €21.01 | €16.29 | n/a | 6 |
| Sep ’26 | €14.90 | €18.76 +25.93% | 7.48% | €21.14 | €16.39 | n/a | 6 |
| Aug ’26 | €14.80 | €18.76 +26.78% | 7.48% | €21.14 | €16.39 | n/a | 6 |
| Jul ’26 | €15.00 | €17.51 +16.74% | 8.33% | €18.79 | €14.52 | n/a | 6 |
| Jun ’26 | €14.50 | €18.11 +24.91% | 8.33% | €19.44 | €15.02 | n/a | 6 |
| May ’26 | €14.10 | €18.37 +30.32% | 8.50% | €19.40 | €14.99 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | €15.40 | €20.24 +31.41% | 8.53% | €22.25 | €16.68 | n/a | 6 |
| Mar ’26 | €17.00 | €21.63 +27.23% | 6.15% | €23.07 | €19.23 | n/a | 6 |
| Feb ’26 | €15.90 | €20.66 +29.92% | 6.88% | €22.88 | €18.11 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | €14.10 | €21.03 +49.12% | 6.09% | €23.15 | €19.29 | €16.60 | 5 |
| Dec ’25 | €16.20 | €19.16 +18.25% | 7.80% | €21.85 | €17.10 | €16.00 | 6 |
| Nov ’25 | n/a | €18.26 0% | 8.24% | €21.27 | €16.64 | €15.50 | 6 |
| Oct ’25 | n/a | €17.52 0% | 9.73% | €20.22 | €15.27 | €14.50 | 5 |
| Sep ’25 | n/a | €17.97 0% | 6.37% | €20.12 | €16.99 | €14.90 | 5 |
| Aug ’25 | n/a | €17.68 0% | 3.60% | €18.37 | €16.53 | €14.80 | 6 |
| Jul ’25 | n/a | €16.60 0% | 6.26% | €17.85 | €15.03 | €15.00 | 6 |
| Jun ’25 | n/a | €16.60 0% | 6.26% | €17.85 | €15.03 | €14.50 | 6 |
| May ’25 | n/a | €16.60 0% | 6.26% | €17.85 | €15.03 | €14.10 | 6 |
| Apr ’25 | n/a | €16.39 0% | 5.57% | €17.54 | €15.23 | €15.40 | 6 |
| Mar ’25 | n/a | €16.39 0% | 5.57% | €17.54 | €15.23 | €17.00 | 6 |
| Feb ’25 | n/a | €16.39 0% | 5.57% | €17.54 | €15.23 | €15.90 | 6 |
| Jan ’25 | n/a | €17.03 0% | 4.29% | €18.16 | €16.34 | €14.10 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/01/05 21:48 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/01/02 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Old Second Bancorp, Inc. è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Brian Martin | Janney Montgomery Scott LLC |