California BanCorp Valutazione
KZ9 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di KZ9 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: KZ9 ( €12.1 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €19.79 )
Significativamente al di sotto del valore equo: KZ9 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di KZ9?
Metrica chiave: Poiché KZ9 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di KZ9 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 27.6x |
| Guadagni | US$17.35m |
| Cap. di mercato | US$482.95m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto KZ9 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.5x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 17.55% | €618.4m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 8.6x | 5.03% | €121.3m |
BEES3 Banestes - Banco do Estado do Espírito Santo | 6.5x | n/a | R$2.8b |
DAB Danske Andelskassers Bank | 12.6x | n/a | DKK 3.3b |
KZ9 California BanCorp | 27.6x | 48.27% | €483.0m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: KZ9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 27.6 x) rispetto alla media dei peer ( 8.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il KZ9's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: KZ9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 27.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il KZ9's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 27.6x |
| Rapporto equo PE | 16.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: KZ9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 27.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.10 | €15.46 +27.80% | 7.06% | €16.63 | €14.00 | n/a | 3 |
| May ’26 | €12.20 | €15.46 +26.75% | 7.06% | €16.63 | €14.00 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | €13.10 | €18.54 +41.51% | 4.08% | €19.46 | €17.61 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | €15.00 | €19.22 +28.13% | 4.08% | €20.18 | €18.26 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | €15.40 | €19.22 +24.81% | 4.08% | €20.18 | €18.26 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | €15.40 | €19.94 +29.49% | 6.03% | €21.23 | €18.33 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €16.60 | €16.24 -2.15% | 2.67% | €16.55 | €15.63 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €12.80 | €16.24 +26.90% | 2.67% | €16.55 | €15.63 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €13.10 | €16.41 +25.28% | 5.66% | €17.62 | €15.36 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €13.30 | €17.14 +28.90% | 5.84% | €18.07 | €15.75 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €14.30 | €17.14 +19.89% | 5.84% | €18.07 | €15.75 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €12.40 | €17.07 +37.66% | 6.85% | €18.24 | €15.90 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | €12.60 | €17.07 +35.47% | 6.85% | €18.24 | €15.90 | n/a | 2 |
| May ’25 | €12.90 | €17.07 +32.32% | 6.85% | €18.24 | €15.90 | €12.20 | 2 |
| Apr ’25 | €13.70 | €18.86 +37.66% | 12.20% | €21.16 | €16.56 | €13.10 | 2 |
| Mar ’25 | €13.80 | €18.86 +36.67% | 12.20% | €21.16 | €16.56 | €15.00 | 2 |
| Feb ’25 | €15.00 | €18.86 +25.73% | 12.20% | €21.16 | €16.56 | €15.40 | 2 |
| Jan ’25 | €15.10 | €17.25 +14.25% | 5.26% | €18.16 | €16.34 | €15.40 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/23 10:55 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/23 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
California BanCorp. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |