BayCom Valutazione
B2J è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di B2J se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: B2J ( €23.4 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €53.98 )
Significativamente al di sotto del valore equo: B2J viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di B2J?
Metrica chiave: Poiché B2J è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di B2J su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.3x |
| Guadagni | US$23.89m |
| Cap. di mercato | US$296.04m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 4.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto B2J di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.2x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €465.3m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.9x | 10.7% | €105.8m |
HLAN Heartland BancCorp | 15.5x | n/a | US$309.1m |
8392 Oita Bank | 6.9x | n/a | JP¥48.8b |
B2J BayCom | 12.3x | 2.6% | €296.0m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto alla media dei peer ( 9.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il B2J's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il B2J's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.3x |
| Rapporto equo PE | 8.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €23.40 | €29.43 +25.8% | 6.7% | €31.84 | €27.02 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €25.80 | €28.02 +8.6% | 3.7% | €28.97 | €26.60 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €22.60 | €26.51 +17.3% | 3.3% | €27.74 | €25.89 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €21.00 | €23.60 +12.4% | 3.7% | €24.82 | €22.98 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €20.60 | €23.60 +14.5% | 3.7% | €24.82 | €22.98 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €22.00 | €23.60 +7.3% | 3.7% | €24.82 | €22.98 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €18.50 | €22.22 +20.1% | 5.3% | €23.47 | €20.65 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €18.30 | €22.22 +21.4% | 5.3% | €23.47 | €20.65 | n/a | 3 |
| May ’25 | €18.50 | €22.22 +20.1% | 5.3% | €23.47 | €20.65 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €18.60 | €23.54 +26.6% | 2.0% | €24.01 | €23.08 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | €18.30 | €23.54 +28.7% | 2.0% | €24.01 | €23.08 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | €18.60 | €23.54 +26.6% | 2.0% | €24.01 | €23.08 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | €21.20 | €21.79 +2.8% | 8.3% | €23.61 | €19.98 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | €18.70 | €21.66 +15.9% | 6.4% | €23.05 | €20.28 | €25.80 | 2 |
| Nov ’24 | €18.30 | €22.19 +21.2% | 5.2% | €23.61 | €20.77 | €22.60 | 3 |
| Oct ’24 | €18.10 | €21.01 +16.1% | 3.7% | €21.77 | €19.96 | €21.00 | 3 |
| Sep ’24 | €17.50 | €21.01 +20.1% | 3.7% | €21.77 | €19.96 | €20.60 | 3 |
| Aug ’24 | €18.00 | €21.01 +16.7% | 3.7% | €21.77 | €19.96 | €22.00 | 3 |
| Jul ’24 | €15.40 | €20.12 +30.6% | 6.8% | €21.99 | €18.71 | €18.50 | 3 |
| Jun ’24 | €14.90 | €20.12 +35.0% | 6.8% | €21.99 | €18.71 | €18.30 | 3 |
| May ’24 | €14.70 | €19.92 +35.5% | 6.7% | €21.28 | €18.11 | €18.50 | 3 |
| Apr ’24 | €15.20 | €21.70 +42.8% | 4.3% | €22.92 | €20.63 | €18.60 | 3 |
| Mar ’24 | €19.30 | €22.09 +14.4% | 2.9% | €23.01 | €21.63 | €18.30 | 3 |
| Feb ’24 | €18.30 | €22.09 +20.7% | 2.9% | €23.01 | €21.63 | €18.60 | 3 |
| Jan ’24 | €17.50 | €24.14 +37.9% | 3.6% | €25.32 | €23.30 | €21.20 | 3 |
| Dec ’23 | €17.80 | €24.14 +35.6% | 3.6% | €25.32 | €23.30 | €18.70 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 05:33 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/23 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
BayCom Corp è coperta da 7 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Moss | B. Riley Securities, Inc. |
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |