BayCom Valutazione
B2J è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di B2J se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: B2J ( €25 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €46.85 )
Significativamente al di sotto del valore equo: B2J viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di B2J?
Metrica chiave: Poiché B2J è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di B2J su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.7x |
| Utili | US$23.19m |
| Cap. di mercato | US$318.23m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto B2J di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.9x | ||
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 13x | 7.94% | €155.6m |
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 19.84% | €497.1m |
PCB PCB Bancorp | 8.9x | 8.11% | US$304.9m |
CBAN Colony Bankcorp | 11.2x | 27.67% | US$311.7m |
B2J BayCom | 13.7x | 13.38% | €318.2m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto alla media dei peer ( 9.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il B2J's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 10.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il B2J's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.7x |
| Rapporto equo PE | 11.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: B2J è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €25.00 | €26.69 +6.75% | 3.01% | €27.25 | €25.55 | n/a | 3 |
| Dec ’26 | €24.40 | €26.90 +10.26% | 3.01% | €27.48 | €25.76 | n/a | 3 |
| Nov ’26 | €23.40 | €26.90 +14.97% | 3.01% | €27.48 | €25.76 | n/a | 3 |
| Oct ’26 | €23.80 | €26.59 +11.70% | 2.63% | €27.44 | €25.73 | n/a | 3 |
| Sep ’26 | €25.20 | €26.52 +5.23% | 2.63% | €27.37 | €25.66 | n/a | 3 |
| Aug ’26 | €23.20 | €26.52 +14.30% | 2.63% | €27.37 | €25.66 | n/a | 3 |
| Jul ’26 | €23.00 | €24.77 +7.70% | 4.88% | €25.63 | €23.06 | n/a | 3 |
| Jun ’26 | €23.00 | €25.18 +9.48% | 4.88% | €26.05 | €23.44 | n/a | 3 |
| May ’26 | €22.60 | €25.18 +11.42% | 4.88% | €26.05 | €23.44 | n/a | 3 |
| Apr ’26 | €23.00 | €30.19 +31.27% | 2.98% | €31.46 | €29.56 | n/a | 3 |
| Mar ’26 | €25.80 | €30.19 +17.02% | 2.98% | €31.46 | €29.56 | n/a | 3 |
| Feb ’26 | €27.00 | €30.19 +11.82% | 2.98% | €31.46 | €29.56 | n/a | 3 |
| Jan ’26 | €21.40 | €28.22 +31.88% | 4.27% | €29.43 | €27.02 | €25.00 | 2 |
| Dec ’25 | €25.80 | €28.02 +8.61% | 3.66% | €28.97 | €26.60 | €24.40 | 3 |
| Nov ’25 | €22.60 | €26.51 +17.29% | 3.29% | €27.74 | €25.89 | €23.40 | 3 |
| Oct ’25 | €21.00 | €23.60 +12.36% | 3.67% | €24.82 | €22.98 | €23.80 | 3 |
| Sep ’25 | €20.60 | €23.60 +14.54% | 3.67% | €24.82 | €22.98 | €25.20 | 3 |
| Aug ’25 | €22.00 | €23.60 +7.25% | 3.67% | €24.82 | €22.98 | €23.20 | 3 |
| Jul ’25 | €18.50 | €22.22 +20.10% | 5.27% | €23.47 | €20.65 | €23.00 | 3 |
| Jun ’25 | €18.30 | €22.22 +21.41% | 5.27% | €23.47 | €20.65 | €23.00 | 3 |
| May ’25 | €18.50 | €22.22 +20.10% | 5.27% | €23.47 | €20.65 | €22.60 | 3 |
| Apr ’25 | €18.60 | €23.54 +26.58% | 1.96% | €24.01 | €23.08 | €23.00 | 2 |
| Mar ’25 | €18.30 | €23.54 +28.66% | 1.96% | €24.01 | €23.08 | €25.80 | 2 |
| Feb ’25 | €18.60 | €23.54 +26.58% | 1.96% | €24.01 | €23.08 | €27.00 | 2 |
| Jan ’25 | €21.20 | €21.79 +2.79% | 8.33% | €23.61 | €19.98 | €21.40 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/01/01 17:57 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/30 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
BayCom Corp è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Stephen Moss | B. Riley Securities, Inc. |
| Gary Tenner | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |