First Internet Bancorp Valutazione
45H è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 45H se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 45H ( €34.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €66.82 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 45H viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 45H?
Metrica chiave: Poiché 45H è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 45H su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.7x |
| Guadagni | US$22.09m |
| Cap. di mercato | US$325.74m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 45H di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.3x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.7x | 10.7% | €103.5m |
SFST Southern First Bancshares | 23.6x | 40.7% | US$331.7m |
FNLC First Bancorp | 11.7x | n/a | US$309.0m |
45H First Internet Bancorp | 14.7x | 32.0% | €325.7m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 45H è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 45H's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 45H è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 45H's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.7x |
| Rapporto equo PE | 13.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 45H è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €34.60 | €41.67 +20.4% | 6.3% | €44.81 | €37.19 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €38.60 | €39.75 +3.0% | 8.0% | €44.38 | €36.35 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €31.80 | €38.54 +21.2% | 6.5% | €41.69 | €35.67 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €30.20 | €37.49 +24.1% | 6.3% | €40.65 | €34.78 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €31.80 | €39.45 +24.1% | 3.7% | €41.58 | €37.42 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €33.80 | €39.45 +16.7% | 3.7% | €41.58 | €37.42 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €24.60 | €33.22 +35.0% | 9.7% | €37.32 | €27.99 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €26.20 | €34.03 +29.9% | 6.4% | €37.39 | €31.78 | n/a | 5 |
| May ’25 | €28.60 | €34.03 +19.0% | 6.4% | €37.39 | €31.78 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €31.80 | €33.33 +4.8% | 7.5% | €36.93 | €30.47 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €28.40 | €32.90 +15.8% | 8.3% | €36.86 | €30.41 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €30.00 | €32.96 +9.9% | 8.3% | €36.93 | €30.47 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €22.20 | €23.45 +5.6% | 20.4% | €32.06 | €17.40 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €19.50 | €20.06 +2.9% | 15.3% | €24.02 | €16.95 | €38.60 | 5 |
| Nov ’24 | €15.20 | €20.06 +32.0% | 15.3% | €24.02 | €16.95 | €31.80 | 5 |
| Oct ’24 | €15.10 | €22.42 +48.5% | 13.3% | €26.97 | €17.98 | €30.20 | 5 |
| Sep ’24 | €17.50 | €22.64 +29.4% | 8.5% | €25.92 | €20.01 | €31.80 | 5 |
| Aug ’24 | €20.00 | €22.64 +13.2% | 8.5% | €25.92 | €20.01 | €33.80 | 5 |
| Jul ’24 | €14.00 | €17.33 +23.8% | 13.3% | €20.07 | €14.60 | €24.60 | 5 |
| Jun ’24 | €11.30 | €15.61 +38.1% | 23.7% | €19.96 | €10.89 | €26.20 | 5 |
| May ’24 | €13.60 | €17.33 +27.5% | 10.8% | €19.97 | €14.97 | €28.60 | 5 |
| Apr ’24 | €15.00 | €26.18 +74.5% | 19.8% | €34.57 | €18.44 | €31.80 | 5 |
| Mar ’24 | €25.00 | €27.66 +10.6% | 13.0% | €34.57 | €24.89 | €28.40 | 5 |
| Feb ’24 | €23.80 | €27.66 +16.2% | 13.0% | €34.57 | €24.89 | €30.00 | 5 |
| Jan ’24 | €22.40 | €27.70 +23.7% | 12.1% | €33.92 | €24.49 | €22.20 | 5 |
| Dec ’23 | €24.60 | €30.01 +22.0% | 11.4% | €36.50 | €27.38 | €19.50 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 11:43 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
First Internet Bancorp è coperta da 7 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| George Sutton | Craig-Hallum Capital Group LLC |
| Brett Rabatin | Hovde Group, LLC |
| John Rodis | Janney Montgomery Scott LLC |