Byline Bancorp Valutazione
44F è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 44F se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 44F ( €23.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €60.27 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 44F viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 44F?
Metrica chiave: Poiché 44F è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 44F su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.5x |
| Guadagni | US$118.57m |
| Cap. di mercato | US$1.25b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 3.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 44F di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.5x | ||
PCZ ProCredit Holding | 6.4x | 18.05% | €618.4m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 8.7x | 5.03% | €122.9m |
WABC Westamerica Bancorporation | 9.9x | -13.11% | US$1.3b |
603323 Jiangsu Suzhou Rural Commercial Bank | 5.1x | 7.64% | CN¥10.1b |
44F Byline Bancorp | 10.5x | 3.29% | €1.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media dei peer ( 7.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 44F's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 44F's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.5x |
| Rapporto equo PE | 8.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €23.60 | €27.74 +17.55% | 5.17% | €30.04 | €25.62 | n/a | 5 |
| May ’26 | €21.80 | €27.83 +27.68% | 6.10% | €29.76 | €25.38 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | €23.80 | €33.12 +39.15% | 3.94% | €35.62 | €31.77 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | €26.80 | €33.12 +23.57% | 3.94% | €35.62 | €31.77 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | €25.00 | €32.78 +31.14% | 4.30% | €35.47 | €31.63 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | €25.00 | €32.80 +31.20% | 5.07% | €35.28 | €31.47 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €28.60 | €31.54 +10.27% | 6.97% | €34.20 | €27.55 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €24.60 | €29.16 +18.54% | 5.87% | €31.38 | €26.76 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €23.80 | €28.55 +19.95% | 6.82% | €30.72 | €26.20 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €24.60 | €29.28 +19.04% | 6.82% | €31.51 | €26.87 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €25.80 | €29.28 +13.50% | 6.82% | €31.51 | €26.87 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €21.80 | €24.22 +11.09% | 3.31% | €25.32 | €23.02 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €20.80 | €24.22 +16.43% | 3.31% | €25.32 | €23.02 | n/a | 5 |
| May ’25 | €20.00 | €24.36 +21.78% | 2.72% | €25.29 | €23.42 | €21.80 | 4 |
| Apr ’25 | €19.80 | €23.77 +20.08% | 1.68% | €24.01 | €23.08 | €23.80 | 4 |
| Mar ’25 | €19.10 | €24.37 +27.58% | 4.15% | €25.99 | €23.21 | €26.80 | 4 |
| Feb ’25 | €20.00 | €23.98 +19.90% | 4.71% | €25.82 | €23.06 | €25.00 | 4 |
| Jan ’25 | €21.60 | €23.18 +7.30% | 6.50% | €24.54 | €20.90 | €25.00 | 4 |
| Dec ’24 | €18.10 | €22.13 +22.24% | 4.17% | €23.05 | €21.20 | €28.60 | 4 |
| Nov ’24 | €17.80 | €23.09 +29.72% | 4.92% | €24.60 | €21.76 | €24.60 | 5 |
| Oct ’24 | €18.40 | €23.84 +29.59% | 2.97% | €24.60 | €22.71 | €23.80 | 5 |
| Sep ’24 | €19.30 | €23.76 +23.12% | 6.44% | €26.50 | €21.93 | €24.60 | 5 |
| Aug ’24 | €19.80 | €23.31 +17.72% | 7.25% | €26.40 | €21.85 | €25.80 | 5 |
| Jul ’24 | €16.70 | €22.21 +32.98% | 3.14% | €23.33 | €21.46 | €21.80 | 5 |
| Jun ’24 | €16.40 | €22.21 +35.41% | 3.14% | €23.33 | €21.46 | €20.80 | 5 |
| May ’24 | €17.20 | €23.50 +36.65% | 10.39% | €26.32 | €20.87 | €20.00 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/16 14:35 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/16 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Byline Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ebrahim Poonawala | BofA Global Research |
| Chesca Bugia-Tenorio | Credit Suisse |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |