Byline Bancorp Valutazione
44F è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 44F se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 44F ( €27.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €59.33 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 44F viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 44F?
Metrica chiave: Poiché 44F è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 44F su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11x |
| Guadagni | US$120.76m |
| Cap. di mercato | US$1.33b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 5.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 44F di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.6x | ||
PCZ ProCredit Holding | 5.3x | 12.2% | €550.1m |
603323 Jiangsu Suzhou Rural Commercial Bank | 5x | 11.0% | CN¥9.7b |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.5x | 8.5% | €112.8m |
WABC Westamerica Bancorporation | 9.6x | -13.7% | US$1.3b |
44F Byline Bancorp | 11x | 1.9% | €1.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media dei peer ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 44F's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 44F's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11x |
| Rapporto equo PE | 8.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 44F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €27.80 | €33.12 +19.1% | 3.9% | €35.62 | €31.77 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | €25.00 | €32.78 +31.1% | 4.3% | €35.47 | €31.63 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | €25.00 | €32.80 +31.2% | 5.1% | €35.28 | €31.47 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €28.60 | €31.54 +10.3% | 7.0% | €34.20 | €27.55 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €24.60 | €29.16 +18.5% | 5.9% | €31.38 | €26.76 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €23.80 | €28.55 +19.9% | 6.8% | €30.72 | €26.20 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €24.60 | €29.28 +19.0% | 6.8% | €31.51 | €26.87 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €25.80 | €29.28 +13.5% | 6.8% | €31.51 | €26.87 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €21.80 | €24.22 +11.1% | 3.3% | €25.32 | €23.02 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €20.80 | €24.22 +16.4% | 3.3% | €25.32 | €23.02 | n/a | 5 |
| May ’25 | €20.00 | €24.36 +21.8% | 2.7% | €25.29 | €23.42 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €19.80 | €23.77 +20.1% | 1.7% | €24.01 | €23.08 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €19.10 | €24.37 +27.6% | 4.2% | €25.99 | €23.21 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €20.00 | €23.98 +19.9% | 4.7% | €25.82 | €23.06 | €25.00 | 4 |
| Jan ’25 | €21.60 | €23.18 +7.3% | 6.5% | €24.54 | €20.90 | €25.00 | 4 |
| Dec ’24 | €18.10 | €22.13 +22.2% | 4.2% | €23.05 | €21.20 | €28.60 | 4 |
| Nov ’24 | €17.80 | €23.09 +29.7% | 4.9% | €24.60 | €21.76 | €24.60 | 5 |
| Oct ’24 | €18.40 | €23.84 +29.6% | 3.0% | €24.60 | €22.71 | €23.80 | 5 |
| Sep ’24 | €19.30 | €23.76 +23.1% | 6.4% | €26.50 | €21.93 | €24.60 | 5 |
| Aug ’24 | €19.80 | €23.31 +17.7% | 7.2% | €26.40 | €21.85 | €25.80 | 5 |
| Jul ’24 | €16.70 | €22.21 +33.0% | 3.1% | €23.33 | €21.46 | €21.80 | 5 |
| Jun ’24 | €16.40 | €22.21 +35.4% | 3.1% | €23.33 | €21.46 | €20.80 | 5 |
| May ’24 | €17.20 | €23.50 +36.7% | 10.4% | €26.32 | €20.87 | €20.00 | 5 |
| Apr ’24 | €19.20 | €25.49 +32.8% | 3.5% | €26.59 | €24.76 | €19.80 | 5 |
| Mar ’24 | €23.00 | €26.36 +14.6% | 3.8% | €27.48 | €25.15 | €19.10 | 5 |
| Feb ’24 | €22.60 | €25.48 +12.7% | 5.8% | €27.14 | €23.00 | €20.00 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/19 05:50 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Byline Bancorp, Inc. è coperta da 9 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Ebrahim Poonawala | BofA Global Research |
| Chesca Bugia-Tenorio | Credit Suisse |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |