The First Bancshares, Inc.

DB:3RY Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.1b

First Bancshares Valutazione

3RY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 3RY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 3RY ( €35 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €60.72 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 3RY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 3RY?

Metrica chiave: Poiché 3RY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 3RY. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 3RY per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 3RY su PE?
Rapporto PE16.7x
GuadagniUS$69.94m
Cap. di mercatoUS$1.17b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 3RY di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 3RY rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
2066 Shengjing Bank
14.9xn/aHK$9.1b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
AMAL Amalgamated Financial
10.6x9.2%US$1.1b
3RY First Bancshares
16.7x11.7%€1.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 3RY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.7 x) rispetto alla media dei peer ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 3RY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
3RY 16.7xMedia del settore 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 3RY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 3RY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

3RY PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 16.7x
Rapporto equo PE 10.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 3RY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 3RY e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€35.00
€33.14
-5.3%
8.7%€36.99€30.06n/a3
Nov ’25€30.20
€33.14
+9.7%
8.7%€36.99€30.06n/a3
Oct ’25€28.00
€31.39
+12.1%
10.7%€36.14€28.68n/a3
Sep ’25€30.80
€31.84
+3.4%
10.7%€36.65€29.09n/a3
Aug ’25€29.60
€29.32
-0.9%
1.9%€30.01€28.63n/a3
Jul ’25€23.60
€27.34
+15.8%
4.9%€28.79€26.00n/a4
Jun ’25€23.00
€27.34
+18.9%
4.9%€28.79€26.00n/a4
May ’25€22.40
€27.87
+24.4%
4.0%€28.98€26.17n/a4
Apr ’25€23.80
€27.91
+17.3%
4.9%€29.71€26.00n/a4
Mar ’25€22.80
€27.91
+22.4%
4.9%€29.71€26.00n/a4
Feb ’25€23.00
€28.85
+25.4%
9.1%€32.78€25.85n/a4
Jan ’25€26.40
€28.55
+8.1%
10.4%€31.97€24.76n/a5
Dec ’24€24.60
€28.30
+15.0%
10.6%€34.13€25.89n/a5
Nov ’24€22.80
€28.78
+26.2%
10.6%€34.14€25.90€30.205
Oct ’24€25.40
€31.85
+25.4%
5.9%€34.73€29.25€28.005
Sep ’24€26.80
€31.85
+18.9%
5.9%€34.73€29.25€30.805
Aug ’24€28.40
€30.73
+8.2%
9.8%€34.60€25.95€29.605
Jul ’24€23.40
€28.15
+20.3%
6.6%€30.26€25.68€23.605
Jun ’24€24.20
€27.59
+14.0%
7.5%€29.85€24.87€23.005
May ’24€22.20
€27.80
+25.2%
7.5%€30.08€25.07€22.405
Apr ’24€23.60
€34.31
+45.4%
5.0%€36.77€32.52€23.805
Mar ’24€29.20
€34.31
+17.5%
5.0%€36.77€32.52€22.805
Feb ’24€28.20
€33.27
+18.0%
4.6%€35.50€31.41€23.005
Jan ’24€29.60
€35.98
+21.6%
4.3%€37.63€33.16€26.405
Dec ’23€32.20
€38.21
+18.7%
4.3%€39.96€35.21€24.605
Nov ’23€33.20
€37.35
+12.5%
7.2%€40.49€33.91€22.805

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

7D

1.3%

1Y

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

7D

-6.0%

1Y

8.3%