HarborOne Bancorp, Inc.

DB:1S4 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €442.0m

HarborOne Bancorp Valutazione

1S4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

1/6

Punteggio di valutazione 1/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 1S4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€12.32
Fair Value
19.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 1S4 ( €9.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.32 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 1S4 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 1S4?

Metrica chiave: Poiché 1S4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 1S4. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 1S4 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 1S4 su PE?
Rapporto PE19.6x
GuadagniUS$25.61m
Cap. di mercatoUS$501.09m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 1S4 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 1S4 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.2x
PCZ ProCredit Holding
5.8x14.5%€609.6m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.2x5.0%€116.7m
NFBK Northfield Bancorp (Staten Island NY)
15.7x28.0%US$496.8m
SPFI South Plains Financial
10.8x5.9%US$554.8m
1S4 HarborOne Bancorp
19.6x19.6%€501.1m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 1S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.6 x) rispetto alla media dei peer ( 10.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 1S4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
1S4 19.6xMedia del settore 8.6xNo. of Companies48PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 1S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 1S4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

1S4 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 19.6x
Rapporto equo PE 11x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 1S4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 1S4 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€9.90
€11.72
+18.4%
14.1%€14.06€10.55n/a3
Apr ’26€9.55
€12.04
+26.1%
7.7%€12.96€11.11n/a2
Dec ’25€11.80
€12.47
+5.7%
3.7%€12.93€12.01n/a2
Nov ’25€10.90
€12.47
+14.4%
3.7%€12.93€12.01n/a2
Sep ’25€11.70
€13.37
+14.3%
3.4%€13.83€12.91n/a2
Aug ’25€12.30
€13.37
+8.7%
3.4%€13.83€12.91n/a2
Jul ’25€10.30
€11.42
+10.9%
6.1%€12.12€10.72n/a2
Jun ’25€9.50
€11.42
+20.2%
6.1%€12.12€10.72n/a2
May ’25€9.65
€11.42
+18.3%
6.1%€12.12€10.72€9.952
Apr ’25€9.70
€11.30
+16.5%
6.1%€11.99€10.61€9.552
Dec ’24€10.10
€10.62
+5.2%
6.7%€11.33€9.91€11.802
Nov ’24€9.25
€10.62
+14.8%
6.7%€11.33€9.91€10.902
Oct ’24€8.90
€10.62
+19.4%
6.7%€11.33€9.91€11.602
Sep ’24€9.15
€10.37
+13.3%
4.3%€10.82€9.92€11.702
Aug ’24€9.50
€10.37
+9.1%
4.3%€10.82€9.92€12.302
Jul ’24€8.20
€11.00
+34.2%
8.3%€11.92€10.09€10.302
Jun ’24€7.65
€11.57
+51.2%
2.0%€11.80€11.34€9.502
May ’24€9.65
€11.57
+19.9%
2.0%€11.80€11.34€9.652
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts
€11.46
Fair Value
13.6% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/05 14:30
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/02 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

HarborOne Bancorp, Inc. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David BishopD.A. Davidson & Co.
Jacob CivielloJanney Montgomery Scott LLC
Mark FitzgibbonPiper Sandler Companies