SpareBank 1 Helgeland

BST:Z1D Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €392.2m

SpareBank 1 Helgeland Valutazione

Z1D è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di Z1D se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€25.91
Fair Value
45.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: Z1D ( €14.15 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €25.91 )

Significativamente al di sotto del valore equo: Z1D viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di Z1D?

Metrica chiave: Poiché Z1D è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per Z1D. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di Z1D per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di Z1D su PE?
Rapporto PE10.4x
GuadagniNOK 439.00m
Cap. di mercatoNOK 4.57b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto Z1D di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di Z1D rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.8x
PCZ ProCredit Holding
5.3x12.2%€554.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.4x8.5%€111.2m
BICC Banque Internationale pour le Commerce et l'Industrie de la Côte d'Ivoire
12.2xn/aXOF 254.2b
VBNK VersaBank
15.2x45.3%CA$588.5m
Z1D SpareBank 1 Helgeland
10.4x3.2%€4.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: Z1D ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media dei peer ( 10.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il Z1D's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
Z1D 10.4xMedia del settore 8.3xNo. of Companies42PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: Z1D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il Z1D's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

Z1D PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.4x
Rapporto equo PE 8.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Z1D è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti Z1D e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€14.15
€13.03
-7.9%
2.6%€13.37€12.69n/a2
Feb ’26€13.93
€12.48
-10.4%
1.4%€12.65€12.31n/a2
Jan ’26€11.98
€12.48
+4.1%
1.4%€12.65€12.31n/a2
Dec ’25€11.67
€12.10
+3.7%
2.1%€12.35€11.85n/a2
Nov ’25€11.87
€12.10
+1.9%
2.1%€12.35€11.85n/a2
Oct ’25€11.12
€12.26
+10.3%
3.1%€12.65€11.88n/a2
Sep ’25€10.96
€12.26
+11.9%
3.1%€12.65€11.88n/a2
Aug ’25€10.63
€12.28
+15.5%
5.2%€12.91€11.64n/a2
Jul ’25€10.85
€12.27
+13.1%
1.4%€12.45€12.10n/a2
Jun ’25€10.77
€11.92
+10.7%
2.9%€12.27€11.57n/a2
May ’25€10.57
€11.96
+13.1%
5.0%€12.55€11.36n/a2
Apr ’25€10.72
€12.91
+20.4%
5.0%€13.56€12.26n/a2
Mar ’25€11.60
€13.28
+14.4%
4.0%€13.81€12.75n/a2
Feb ’25€11.61
€13.28
+14.4%
3.3%€13.72€12.85€13.932
Jan ’25€11.39
€12.77
+12.1%
2.6%€13.11€12.43€11.982
Dec ’24€9.90
€12.77
+28.9%
2.6%€13.11€12.43€11.672
Nov ’24€9.82
€12.77
+30.0%
2.6%€13.11€12.43€11.872
Oct ’24€10.48
€13.31
+27.0%
3.0%€13.71€12.91€11.122
Sep ’24€10.57
€12.98
+22.8%
3.3%€13.41€12.54€10.962
Aug ’24€11.02
€13.17
+19.5%
3.9%€13.68€12.65€10.632
Jul ’24€10.39
€13.17
+26.8%
3.9%€13.68€12.65€10.852
Jun ’24€9.95
€13.15
+32.2%
4.6%€13.75€12.55€10.772
May ’24€10.37
€13.15
+26.8%
4.6%€13.75€12.55€10.572
Apr ’24€10.66
€13.09
+22.8%
1.4%€13.27€12.92€10.722
Mar ’24€11.65
€13.35
+14.6%
2.7%€13.72€12.99€11.602
Feb ’24n/a
€13.08
0%
0.4%€13.13€13.03€11.612
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
€12.65
Fair Value
11.8% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/23 08:34
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/21 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

SpareBank 1 Helgeland è coperta da 6 analisti. 1 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Geir KristiansenBeringer Finance AB
Håkon AstrupDNB Markets