Temenos Performance degli utili passati
Criteri Il passato verificati 2/6
Temenos ha registrato una crescita degli utili a un tasso medio annuo di 11.5%, mentre il settore Software ha registrato utili in crescita a un tasso medio annuo di 11.4%. I ricavi sono stati in crescita a un tasso medio annuo di 3.5%. Il ritorno sul capitale proprio di Temenos è 52.1% e ha margini netti di 17.5%.
Informazioni chiave
11.52%
Tasso di crescita degli utili
12.61%
Tasso di crescita dell'EPS
| Software Crescita del settore | 14.86% |
| Tasso di crescita dei ricavi | 3.46% |
| Rendimento del capitale proprio | 52.10% |
| Margine netto | 17.50% |
| Prossimo aggiornamento sugli utili | 27 Oct 2026 |
Aggiornamenti sulle prestazioni recenti
Recent updates
TEMN: Lowered Street Expectations Will Challenge Overvalued Shares Going Forward
Temenos' analyst price target has been revised to CHF 55.02 from CHF 53.21. This reflects updated views from analysts who have recently adjusted their CHF 68 to CHF 95 targets and refreshed assumptions on growth, profitability and future P/E multiples.
TEMN: Banking Wins And Share Buyback Plan Will Support Re Rating
The updated analyst price target for Temenos has been trimmed by about CHF 3 to reflect slightly lower fair value assumptions, even as analysts point to stable revenue growth, higher profit margin forecasts and adjusted P/E expectations in recent research. Analyst Commentary on Temenos Recent Street research on Temenos shows a mix of reduced price targets and generally constructive views on the company.
TEMN: Medium Term Execution Will Support Higher Multiple Repricing
The analyst price target for Temenos has been reset modestly lower to CHF 80.23 from CHF 84.45, reflecting updated views on discount rates, revenue growth, profit margins and future P/E multiples after recent CHF 68 to CHF 90 target revisions across the Street. Analyst Commentary Recent research on Temenos shows a mix of optimism and caution as analysts reset their price targets while keeping largely positive ratings on the stock.Results: Temenos AG Beat Earnings Expectations And Analysts Now Have New Forecasts
Temenos AG ( VTX:TEMN ) shareholders are probably feeling a little disappointed, since its shares fell 9.6% to CHF61.80...TEMN: AI Wealth Deal And Banking Wins Will Support Re Rating
Temenos’ updated analyst price target shifts to CHF 102.48 from CHF 111.73, reflecting analysts’ fine tuning of assumptions around discount rates, revenue growth, profit margins and future P/E expectations after recent target increases from CHF 87 to CHF 89 and other upward revisions across the Street. Analyst Commentary Recent research on Temenos points to a generally supportive tone, with several bullish analysts revisiting their assumptions on valuation and execution.TEMN: Recent Earnings Execution Will Support Higher Multiple Repricing
The analyst price target for Temenos has been raised from CHF 75.31 to CHF 84.45. Analysts attribute this change to updated assumptions on growth, profitability and P/E expectations that are consistent with recent target increases across the Street.TEMN: AI Rollout And Banking Wins Will Support Stronger Re Rating
Analysts have lifted their Temenos price target by CHF 7 to reflect updated assumptions for fair value, revenue growth, profit margins, and a lower future P/E multiple. Analyst Commentary Recent Street research on Temenos points to a cluster of constructive views, with several bullish analysts lifting price targets and one major bank upgrading the stock.Temenos' (VTX:TEMN) Solid Profits Have Weak Fundamentals
Temenos AG ( VTX:TEMN ) announced strong profits, but the stock was stagnant. Our analysis suggests that shareholders...Earnings Beat: Temenos AG Just Beat Analyst Forecasts, And Analysts Have Been Updating Their Models
Temenos AG ( VTX:TEMN ) just released its quarterly report and things are looking bullish. Temenos beat earnings, with...Investors Should Be Encouraged By Temenos' (VTX:TEMN) Returns On Capital
Finding a business that has the potential to grow substantially is not easy, but it is possible if we look at a few key...Digital Banking And Cloud Migration Will Support A Stronger Long Term Outlook
Catalysts About Temenos Temenos provides core banking, payments and SaaS software to banks and financial institutions globally. What are the underlying business or industry changes driving this perspective?Is Temenos (VTX:TEMN) Using Too Much Debt?
David Iben put it well when he said, 'Volatility is not a risk we care about. What we care about is avoiding the...Is Now An Opportune Moment To Examine Temenos AG (VTX:TEMN)?
Temenos AG ( VTX:TEMN ), might not be a large cap stock, but it saw a decent share price growth of 15% on the SWX over...Ripartizione dei ricavi e delle spese
Come Temenos guadagna e spende denaro. In base agli ultimi utili dichiarati, su base LTM.
Storico di utili e ricavi
| Data | Ricavi | Utili | Spese G+A | Spese di R&S |
|---|---|---|---|---|
| 30 Jun 26 | 1,108 | 194 | 350 | 0 |
| 31 Mar 26 | 1,112 | 291 | 354 | 0 |
| 31 Dec 25 | 1,091 | 281 | 352 | 0 |
| 30 Sep 25 | 1,095 | 315 | 330 | 0 |
| 30 Jun 25 | 1,084 | 302 | 332 | 0 |
| 31 Mar 25 | 1,046 | 174 | 327 | 0 |
| 31 Dec 24 | 1,044 | 177 | 321 | 0 |
| 30 Sep 24 | 1,023 | 144 | 323 | 0 |
| 30 Jun 24 | 1,013 | 135 | 322 | 0 |
| 31 Mar 24 | 1,004 | 136 | 320 | 0 |
| 31 Dec 23 | 1,000 | 135 | 316 | 0 |
| 30 Sep 23 | 980 | 139 | 339 | 0 |
| 30 Jun 23 | 956 | 119 | 300 | 0 |
| 31 Mar 23 | 955 | 117 | 297 | 0 |
| 31 Dec 22 | 950 | 114 | 290 | 0 |
| 30 Sep 22 | 962 | 143 | 270 | 0 |
| 30 Jun 22 | 980 | 170 | 267 | 0 |
| 31 Mar 22 | 978 | 180 | 259 | 0 |
| 31 Dec 21 | 967 | 173 | 254 | 0 |
| 30 Sep 21 | 954 | 184 | 245 | 0 |
| 30 Jun 21 | 932 | 197 | 211 | 0 |
| 31 Mar 21 | 907 | 193 | 216 | 0 |
| 31 Dec 20 | 887 | 175 | 206 | 0 |
| 30 Sep 20 | 915 | 149 | 240 | 0 |
| 30 Jun 20 | 933 | 158 | 259 | 0 |
| 31 Mar 20 | 958 | 160 | 269 | 0 |
| 31 Dec 19 | 972 | 181 | 277 | 0 |
| 30 Sep 19 | 922 | 190 | 248 | 0 |
| 30 Jun 19 | 902 | 188 | 242 | 0 |
| 31 Mar 19 | 872 | 176 | 239 | 0 |
| 31 Dec 18 | 841 | 168 | 232 | 0 |
| 30 Sep 18 | 819 | 158 | 234 | 0 |
| 30 Jun 18 | 797 | 151 | 227 | 0 |
| 31 Mar 18 | 766 | 143 | 215 | 0 |
| 31 Dec 17 | 735 | 138 | 203 | 0 |
| 30 Sep 17 | 694 | 133 | 192 | 0 |
| 30 Jun 17 | 668 | 126 | 185 | 0 |
| 31 Mar 17 | 647 | 122 | 179 | 0 |
| 31 Dec 16 | 634 | 116 | 175 | 0 |
| 30 Sep 16 | 612 | 98 | 167 | 0 |
| 30 Jun 16 | 596 | 86 | 173 | 0 |
| 31 Mar 16 | 570 | 72 | 167 | 0 |
| 31 Dec 15 | 543 | 66 | 167 | 0 |
| 30 Sep 15 | 507 | 76 | 146 | 0 |
Guadagni di qualità: TEMN ha guadagni di alta qualità.
Margine di profitto in crescita: Gli attuali margini di profitto netti di TEMN (17.5%) sono inferiori rispetto allo scorso anno (27.8%).
Flusso di cassa libero e analisi degli utili
Analisi della crescita degli utili nel passato
Andamento degli utili: Gli utili di TEMN sono cresciuti del 11.5% all'anno negli ultimi 5 anni.
Accelerare la crescita: TEMN ha avuto una crescita negativa degli utili nell'ultimo anno, quindi non può essere confrontata con la sua media quinquennale.
Guadagni vs Settore: TEMN ha avuto una crescita negativa degli utili ( -35.7% ) nell'ultimo anno, rendendo difficile il confronto con la media del settore Software ( 13.5% ).
Rendimento del capitale proprio
ROE elevato: Sebbene il Return on Equity ( 52.1% ) di TEMN sia eccezionale, questa metrica è distorta a causa del loro elevato livello di debito.
Rendimento delle attività
Rendimento del capitale investito
Scoprire le aziende con forti performance passate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/09/20 01:49 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/09/18 00:00 |
| Utili | 2026/06/30 |
| Utili annuali | 2025/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub; abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.
Scoprite il che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Temenos AG è coperta da 32 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Alexander Tout | Arete Research Services LLP |
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Raimo Lenschow | Barclays |