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Banco Santander, S.A.NYSE:SAN Rapport sur les actions

Capitalisation boursière US$183.2b
Prix de l'action
US$12.87
US$14.58
11.7% sous-évalué décote intrinsèque
1Y61.9%
7D5.9%
1D
Valeur du portefeuille
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Banco Santander, S.A.

NYSE:SAN Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$183.2b

Banco Santander (SAN) Aperçu de l'action

Banco Santander, S.A. propose divers produits et services financiers aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises, aux grandes sociétés et aux entités publiques du monde entier. Plus de détails

SAN analyse fondamentale
Score flocon de neige
Évaluation4/6
Croissance future1/6
Performances passées3/6
Santé financière4/6
Dividendes4/6

SAN Community Fair Values

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Banco Santander, S.A. Concurrents

Historique des prix et performances

Résumé des hausses, des baisses et des variations du cours de l'action pour la période du 1er janvier au 31 décembre 2009 Banco Santander
Historique des cours de bourse
Prix actuel de l'action€12.87
Plus haut sur 52 semaines€13.24
Plus bas sur 52 semaines€7.83
Bêta0.95
Variation sur 1 mois7.79%
Variation sur 3 mois19.50%
Variation sur 1 an61.89%
Variation sur 3 ans268.77%
Variation sur 5 ans226.65%
Évolution depuis l'introduction en bourse208.69%

Nouvelles et mises à jour récentes

Seeking Alpha Jun 09

Banco Santander: Limited Value And Income Appeal Ahead

Summary Banco Santander, S.A. delivered resilient Q1 2026 results, with revenues up 4% YoY but bottom-line missing consensus and shares underperforming the market. SAN's earnings growth outlook is modest, with mixed NII prospects—European rate tailwinds offset by Brazilian headwinds—and fee growth likely to remain single-digit. Operational efficiency remains the core driver, with the ONE Transformation program targeting a cost-to-income ratio drop from 45% (2025) to 36% (2028). I maintain a Hold rating, as SAN trades near fair value (1.45x book), with limited near-term value and income appeal. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha Jun 09

Banco Santander: Limited Value And Income Appeal Ahead

Summary Banco Santander, S.A. delivered resilient Q1 2026 results, with revenues up 4% YoY but bottom-line missing consensus and shares underperforming the market. SAN's earnings growth outlook is modest, with mixed NII prospects—European rate tailwinds offset by Brazilian headwinds—and fee growth likely to remain single-digit. Operational efficiency remains the core driver, with the ONE Transformation program targeting a cost-to-income ratio drop from 45% (2025) to 36% (2028). I maintain a Hold rating, as SAN trades near fair value (1.45x book), with limited near-term value and income appeal. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Feb 22

Banco Santander: Starting To Get Its Due From The Market

Summary Banco Santander has been a strong performer since my last update, with good fourth quarter results and bullish FY2025 guidance driving the shares back over tangible book value. Management expects Santander to deliver a strong 16.5% return on tangible equity this year. Given the current P/TBVPS multiple, this would imply a P/E of just ~7x. While the higher share price would have lowered the stock's total yield based on Santander's usual 50% payout ratio, capital returns for 2025-2026 have been upped by roughly €4 billion. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Jan 23

Banco Santander: A Positive Update For 2025

Summary Banco Santander stock remains a "Buy" due to its operational outperformance, impressive efficiency improvements, and significant profit growth, despite not being as "cheap" as before. The bank's 3Q24 results confirmed my positive thesis, with record profits, improved efficiency ratios, and increased shareholder rewards through dividends and buybacks. Santander's geographic diversification and successful ONE transformation program mitigate risks, making it a fundamentally appealing investment compared to peers like BBVA, HSBC, and Lloyds. I maintain my price target of $5.25/share for 2025 on SAN, expecting continued outperformance and market recognition of the bank's undervaluation. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Oct 30

Banco Santander Q3 Earnings: 2025 Commentary Looks Bullish

Summary Banco Santander, S.A. delivered another period of record earnings last quarter, with the market rewarding this by sending the stock down around 3%. Potential remediation charges in the U.K. and lower European interest rates may be to blame, but neither should really move the dial. Management commentary regarding 2025 was also bullish. SAN stock still trades at a meaningful discount to tangible book value, implying a P/E of just 5x based on current earnings. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Aug 09

Banco Santander: Record H1 Results Met With A Cheaper Valuation

Summary Shares of multinational banking giant Banco Santander have been a little soft since my last update, trailing European financials by around ten points in that time. Results for the first half of the year produced records throughout the income statement, with the bank's return on tangible equity still comfortably in the mid-teens area. The recent share price decline puts the stock at just 0.8x tangible book value, with this implying a P/E of just 5x alongside a double-digit dividend-plus-buyback yield. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Jul 23

Outperforming The Average With Santander

Summary Strong operating performance in 1Q24 shows Santander's turnaround strategy is working well, with potential for further growth. Santander's trajectory is positive, outperforming S&P500 averages with improved fundamentals and earnings growth. Despite risks from exposure to Latin America, Santander remains attractively priced and continues to outperform. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha May 01

Banco Santander Q1: Earnings Remain In A Sweet Spot

Summary Shares of Spanish giant Santander have gained just under 30% since last coverage, as the market continues to play catch-up to the bank's elevated levels of profitability. Q1 results were robust enough, with the bank reporting a strong mid-teens return on tangible equity despite the impact of the Spanish windfall banking tax. The bank's Spanish operations remain surprisingly profitable at this stage in the cycle, while Brazil is seeing some expected improvement. These shares remain reasonably valued below tangible book value, continuing to afford investors a reasonable margin of safety. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Feb 17

Banco Santander Remains Materially Undervalued

Summary Shares of Banco Santander have been fairly quiet since previous coverage in October, trailing the broader European financial universe as well as certain peers like BBVA. Q4 results were a bit so-so, while management's 2024 profitability target looks very ambitious. These shares still trade at a clear discount to tangible book value, which continues to undervalue the bank's through-the-cycle earnings power. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha Jan 16

Santander Remains A Strong Play Of Southern-European/European Banking

Summary Banco Santander has shown solid performance and outperformed the S&P500 with a 7% growth. The company's trajectory is expected to be positive, supported by improved fundamentals and earnings growth. Despite risks from exposure to Latin America and emerging market currency, Santander has the potential for significant upside and remains a buy. Read the full article on Seeking Alpha

Rendement pour les actionnaires

SANUS BanksUS Marché
7D5.9%2.0%-2.4%
1Y61.9%23.9%21.5%

Rendement vs Industrie: SAN a dépassé le secteur US Banks qui a rapporté 23.9 % au cours de l'année écoulée.

Rendement vs marché: SAN a dépassé le marché US qui a rapporté 21.5 % au cours de l'année écoulée.

Volatilité des prix

Is SAN's price volatile compared to industry and market?
SAN volatility
SAN Average Weekly Movement5.5%
Banks Industry Average Movement3.2%
Market Average Movement7.3%
10% most volatile stocks in US Market16.7%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

Cours de l'action stable: SAN n'a pas connu de volatilité de prix significative au cours des 3 derniers mois par rapport au marché US.

Volatilité au fil du temps: La volatilité hebdomadaire de SAN ( 6% ) est restée stable au cours de l'année écoulée.

À propos de l'entreprise

FondéeSalariésPDGSite web
1856186,370Hector Grisi Checawww.santander.com

Banco Santander, S.A. fournit divers produits et services financiers aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises, aux grandes sociétés et aux entités publiques du monde entier. La société opère à travers cinq segments : Banque de détail et commerciale, Banque numérique de consommateurs, Banque d'entreprise et d'investissement, Gestion de patrimoine et assurance, et Paiements. Elle propose des dépôts à vue et à terme, des fonds communs de placement, des comptes courants et d'épargne, des prêts hypothécaires, des crédits à la consommation, des prêts et diverses solutions de financement, ainsi que des services de financement de projets, de marchés de capitaux d'emprunt, de transactions bancaires mondiales et de financement d'entreprises.

Banco Santander, S.A. Résumé des fondamentaux

Comment les bénéfices et les revenus de Banco Santander se comparent-ils à sa capitalisation boursière ?
SAN statistiques fondamentales
Capitalisation boursièreUS$183.23b
Bénéfices(TTM)US$14.43b
Recettes(TTM)US$54.84b
12.7x
Ratio P/E
1.5x
Rapport P/B

Le site SAN est-il surévalué ?

Voir Juste valeur et analyse de l'évaluation

Bénéfices et recettes

Principales statistiques de rentabilité tirées du dernier rapport sur les bénéfices (TTM)
SAN compte de résultat (TTM)
Recettes€47.37b
Coût des recettes€0
Marge brute€47.37b
Autres dépenses€34.91b
Les revenus€12.47b

Derniers bénéfices déclarés

Mar 31, 2026

Prochaine date de publication des résultats

Jul 22, 2026

Résultat par action (EPS)0.87
Marge brute100.00%
Marge bénéficiaire nette26.32%
Ratio dettes/capitaux propres348.8%

Quelles ont été les performances à long terme de SAN?

Voir les performances historiques et les comparaisons

Dividendes

2.3%
Rendement actuel des dividendes
28%
Ratio de distribution

Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2026/06/12 21:24
Cours de l'action en fin de journée2026/06/12 00:00
Les revenus2026/03/31
Revenus annuels2025/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d’analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github; nous proposons également des guides expliquant comment utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Banco Santander, S.A. est couverte par 36 analystes. 16 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Thomas Andrew RaynerBarclays
Cecilia Romero ReyesBarclays