The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited

NYSE:NTB Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$1.7b

Bank of N.T. Butterfield & Son Évaluation

Le site NTB est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de NTB si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: NTB ( $37.5 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $118.69 )

Significativement en dessous de la juste valeur: NTB se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.


Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de NTB?

Mesure clé : Comme NTB est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour NTB. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de NTB par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de NTB?
Ratio PE7.9x
Les revenusUS$210.28m
Capitalisation boursièreUS$1.65b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de NTB se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour NTB par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs40.6x
INTR Inter & Co
18.7x36.0%US$2.5b
CMA Comerica
16.7x10.9%US$8.9b
FNBT FineMark Holdings
115.8xn/aUS$328.1m
BAP Credicorp
11.2x11.8%US$15.4b
NTB Bank of N.T. Butterfield & Son
7.9x-7.1%US$1.7b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: NTB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.9 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 40.6 x).


Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de NTB se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
NTB 7.9xMoyenne de l'industrie 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: NTB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.9 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 12.8 x).


Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de NTB par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

NTB PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 7.9x
Juste PE Ratio10.5x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: NTB présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 7.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 10.5 x).


Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes NTB et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$38.28
US$42.00
+9.7%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Nov ’25US$36.75
US$42.00
+14.3%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Oct ’25US$36.18
US$42.00
+16.1%
1.7%US$43.00US$41.00n/a4
Sep ’25US$38.25
US$42.75
+11.8%
1.9%US$44.00US$42.00n/a4
Aug ’25US$36.67
US$42.75
+16.6%
1.9%US$44.00US$42.00n/a4
Jul ’25US$34.84
US$37.80
+8.5%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
Jun ’25US$34.07
US$37.80
+10.9%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
May ’25US$34.39
US$37.80
+9.9%
5.4%US$40.00US$35.00n/a5
Apr ’25US$31.78
US$35.20
+10.8%
7.5%US$40.00US$32.00n/a5
Mar ’25US$29.77
US$35.20
+18.2%
7.5%US$40.00US$32.00n/a5
Feb ’25US$30.06
US$35.80
+19.1%
11.5%US$41.00US$29.00n/a5
Jan ’25US$32.01
US$35.00
+9.3%
13.0%US$41.00US$29.00n/a5
Dec ’24US$28.95
US$33.60
+16.1%
13.8%US$41.00US$29.00n/a5
Nov ’24US$25.30
US$33.60
+32.8%
13.8%US$41.00US$29.00US$36.755
Oct ’24US$27.08
US$38.20
+41.1%
8.0%US$42.00US$33.00US$36.185
Sep ’24US$29.40
US$38.20
+29.9%
8.0%US$42.00US$33.00US$38.255
Aug ’24US$30.83
US$38.00
+23.3%
9.0%US$42.00US$32.00US$36.675
Jul ’24US$27.36
US$37.80
+38.2%
11.8%US$45.00US$32.00US$34.845
Jun ’24US$25.90
US$37.60
+45.2%
12.0%US$45.00US$32.00US$34.075
May ’24US$25.87
US$37.60
+45.3%
12.0%US$45.00US$32.00US$34.395
Apr ’24US$27.00
US$42.80
+58.5%
10.8%US$48.00US$36.00US$31.785
Mar ’24US$36.05
US$43.60
+20.9%
8.3%US$48.00US$40.00US$29.775
Feb ’24US$32.33
US$39.60
+22.5%
11.2%US$48.00US$36.00US$30.065
Jan ’24US$29.81
US$41.60
+39.6%
11.1%US$48.00US$36.00US$32.015
Dec ’23US$34.52
US$42.60
+23.4%
8.9%US$48.00US$38.00US$28.955
Nov ’23US$34.41
US$42.40
+23.2%
10.9%US$48.00US$38.00US$25.305

Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.


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