Credicorp Évaluation
Le site BAP est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?
Score d'évaluation
5/6Score d'évaluation 5/6
En dessous de la juste valeur
Significativement en dessous de la juste valeur
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs
Price-To-Earnings vs Industrie
Price-To-Earnings vs ratio équitable
Prévisions des analystes
Prix de l'action par rapport à la juste valeur
Quel est le juste prix de BAP si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.
En dessous de la juste valeur: BAP ( $192.84 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $296.08 )
Significativement en dessous de la juste valeur: BAP se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.
Principaux critères d'évaluation
Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de BAP?
Mesure clé : Comme BAP est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.
| Quel est le ratio PE de BAP? | |
|---|---|
| Ratio PE | 11.2x |
| Les revenus | S/5.22b |
| Capitalisation boursière | S/58.36b |
| Statistiques clés | |
|---|---|
| Valeur de l'entreprise/revenu | n/a |
| Valeur de l'entreprise/EBITDA | n/a |
| Ratio PEG | 0.9x |
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs
Comment le ratio PE de BAP se compare-t-il à celui de ses pairs ?
| Entreprise | PE à terme | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
| Moyenne des pairs | 14.9x | ||
CMA Comerica | 16.7x | 10.9% | US$8.9b |
FITB Fifth Third Bancorp | 15x | 8.1% | US$31.1b |
USB U.S. Bancorp | 15.5x | 11.6% | US$78.6b |
FCNC.A First Citizens BancShares | 12.5x | -8.2% | US$30.7b |
BAP Credicorp | 11.2x | 11.8% | US$15.4b |
Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: BAP offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 14.9 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie
Comment le ratio PE de BAP se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?
| 4 Entreprises | Prix / Bénéfices | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Entreprises | Croissance estimée | Capitalisation boursière |
|---|
Price-To-Earnings vs Industrie: BAP offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.2 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 12.8 x).
Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable
Quel est le ratio PE de BAP par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.
| Ratio équitable | |
|---|---|
| Ratio actuel PE | 11.2x |
| Juste PE Ratio | 16.3x |
Price-To-Earnings vs ratio équitable: BAP présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 11.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 16.3 x).
Cibles de prix des analystes
Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?
| Date | Prix de l'action | Objectif de prix moyen à 1 an | Dispersion | Haut | Faible | 1Y Prix réel | Analystes |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actuel | US$192.84 | US$204.60 +6.1% | 8.1% | US$224.00 | US$160.00 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | US$181.76 | US$201.05 +10.6% | 8.1% | US$224.00 | US$160.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$182.90 | US$192.44 +5.2% | 10.5% | US$220.00 | US$143.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$178.35 | US$190.31 +6.7% | 9.7% | US$209.00 | US$143.00 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | US$166.00 | US$188.06 +13.3% | 9.9% | US$209.52 | US$139.00 | n/a | 13 |
| Jul ’25 | US$158.09 | US$187.89 +18.8% | 8.3% | US$207.00 | US$150.00 | n/a | 13 |
| Jun ’25 | US$165.32 | US$188.32 +13.9% | 8.7% | US$209.67 | US$150.00 | n/a | 12 |
| May ’25 | US$164.79 | US$183.21 +11.2% | 9.0% | US$207.00 | US$144.00 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | US$168.27 | US$178.10 +5.8% | 10.2% | US$195.16 | US$140.00 | n/a | 13 |
| Mar ’25 | US$171.91 | US$176.75 +2.8% | 9.8% | US$194.00 | US$140.00 | n/a | 13 |
| Feb ’25 | US$150.41 | US$167.15 +11.1% | 10.3% | US$190.00 | US$135.00 | n/a | 13 |
| Jan ’25 | US$149.93 | US$159.94 +6.7% | 10.9% | US$190.00 | US$121.00 | n/a | 13 |
| Dec ’24 | US$128.35 | US$159.40 +24.2% | 11.2% | US$196.00 | US$121.00 | n/a | 13 |
| Nov ’24 | US$126.55 | US$164.77 +30.2% | 9.4% | US$196.00 | US$129.00 | US$181.76 | 13 |
| Oct ’24 | US$127.97 | US$170.97 +33.6% | 11.1% | US$207.00 | US$129.00 | US$182.90 | 13 |
| Sep ’24 | US$142.94 | US$169.23 +18.4% | 11.8% | US$207.00 | US$129.00 | US$178.35 | 14 |
| Aug ’24 | US$158.47 | US$165.78 +4.6% | 11.6% | US$207.00 | US$129.00 | US$166.00 | 15 |
| Jul ’24 | US$147.64 | US$163.47 +10.7% | 10.1% | US$191.46 | US$127.00 | US$158.09 | 15 |
| Jun ’24 | US$132.24 | US$162.88 +23.2% | 10.0% | US$191.67 | US$127.00 | US$165.32 | 15 |
| May ’24 | US$136.57 | US$162.17 +18.7% | 10.3% | US$190.09 | US$124.00 | US$164.79 | 15 |
| Apr ’24 | US$132.39 | US$161.56 +22.0% | 9.9% | US$187.49 | US$124.00 | US$168.27 | 16 |
| Mar ’24 | US$131.27 | US$160.92 +22.6% | 9.8% | US$187.16 | US$124.00 | US$171.91 | 16 |
| Feb ’24 | US$134.72 | US$159.44 +18.3% | 8.4% | US$183.57 | US$131.00 | US$150.41 | 15 |
| Jan ’24 | US$135.66 | US$158.41 +16.8% | 8.9% | US$185.14 | US$135.00 | US$149.93 | 15 |
| Dec ’23 | US$151.22 | US$155.56 +2.9% | 8.6% | US$184.83 | US$135.00 | US$128.35 | 14 |
| Nov ’23 | US$152.27 | US$152.28 +0.009% | 9.5% | US$177.46 | US$130.80 | US$126.55 | 15 |
Prévisions des analystes: Le prix cible est inférieur de 20 % au prix actuel de l'action.
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1Y
-18.1%