Wintrust Financial Bilan de santé
Santé financière contrôle des critères 6/6
Wintrust Financial possède un actif total de $72.2B et un capital total de $7.4B. Le total des dépôts est $58.9B et le total des prêts est $54.0B. Elle génère une marge d'intérêt nette de 3.5%. La société dispose d'une provision suffisante pour les créances douteuses, qui s'élève actuellement à 0.3% du total des prêts. Les liquidités et les placements à court terme s'élèvent à $3.7B.
Informations clés
9.8x
Ratio actifs/fonds propres
3.5%
Marge d'intérêt nette
| Total des dépôts | US$58.91b |
| Ratio prêts/dépôts | Approprié |
| Prêts irrécouvrables | 0.3% |
| Provision pour créances douteuses | Suffisante |
| Ratio de liquidité générale | Faible |
| Trésorerie et équivalents | US$3.75b |
Mises à jour récentes de la santé financière
Recent updates
Wintrust Financial Is Getting Closer To A Downgrade
Summary Wintrust Financial Corporation remains rated a soft "Buy" as robust growth and asset quality offset valuation concerns. WTFC’s net interest income and non-interest income both rose year-over-year, driving net profits from $182 million to $219 million. Balance sheet expansion continues, with deposits up to $58.91 billion and high-cost brokered deposits declining as a percentage of total. Asset and credit quality metrics are strong, with non-performing assets at 0.28% and return on equity at 12.76%. Read the full article on Seeking AlphaWintrust Financial's (NASDAQ:WTFC) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's
The board of Wintrust Financial Corporation ( NASDAQ:WTFC ) has announced that it will be increasing its dividend by...
Midwest Expansion And Digital Banking Will Unlock Value
Analysts have increased their price target for Wintrust Financial from approximately $155.15 to $156.50 per share. They cite continued loan growth and improving borrower sentiment as key factors supporting the firm's favorable outlook.Wintrust Financial Corporation Beat Analyst Estimates: See What The Consensus Is Forecasting For This Year
NasdaqGS:WTFC 1 Year Share Price vs Fair Value Explore Wintrust Financial's Fair Values from the Community and select...Wintrust Financial Corporation Just Beat EPS By 7.0%: Here's What Analysts Think Will Happen Next
Wintrust Financial Corporation ( NASDAQ:WTFC ) came out with its second-quarter results last week, and we wanted to see...Here's Why Wintrust Financial (NASDAQ:WTFC) Has Caught The Eye Of Investors
The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...Wintrust Financial Corporation: Clear Improvements, But The Opportunity To Buy Has Faded
Summary WTFC has shown resilience with growing deposits outpacing loans, but the current share price is too high to recommend a buy. Despite macroeconomic uncertainties like tariffs and inflation, WTFC's loan quality remains strong, with non-performing loans at a low 0.35%. The bank's dividend sustainability and growth is exceptional, but the dividend yield is quite low for a passive income investor. I would consider it a buy, if the TBV per share were around 1.20x. Read the full article on Seeking AlphaWintrust Financial Corporation: 2025 Already Presents Some Headwinds
Summary Wintrust Financial Corporation achieved record results in 2024, with net income up 12% year-over-year, but 2025 growth is expected to slow. The stock price has surged from $93.42 to over $133, making it fairly valued, with limited potential for capital gains. Increased competition in CRE loans and high mortgage rates are likely to challenge WTFC's growth in 2025. Despite strong fundamentals, the dividend yield is low at 1.35%, and the stock remains a hold due to limited upside. Read the full article on Seeking AlphaWintrust Financial Corporation Deserves An Optimistic Outlook
Summary Wintrust Financial's shares have risen 10.5% since March, but lagged behind the S&P 500, but since June 2023, shares are up 52.7%, easily outperforming the S&P 500. Despite a slight decline in net interest margin, deposits, loans, and securities have grown, showcasing strong balance sheet growth and asset quality. Net interest income and non-interest income have increased, though higher expenses have limited net profit growth. Valuation metrics show Wintrust Financial is more expensive than preferred, but high-quality assets and relative valuation justify maintaining a soft 'buy' rating. Read the full article on Seeking Alpha
Decisive Growth And Risk Management Propel Bank's Expansion In West Michigan Market
Strategic acquisition and strong loan growth in specific sectors are enhancing Wintrust Financial's market presence and revenue.Wintrust Financial Corporation: Expensive CDs Take On Increasing Weight
Summary Growth prospects include exceptional loan growth, acquisition of Macatawa Bank, and sustainable dividend growth potential. Wintrust is a financial holding company with $57.57 billion in assets, expanding operations to other states. TBV per share is not affected too much by unrealized losses on AFS securities. Read the full article on Seeking AlphaWintrust Financial: Banking On More Gains
Summary Wintrust Financial Corporation's stock has seen significant upside compared to the S&P 500, making it less of a bargain. Despite a decline in net profits, the overall profit picture for Wintrust Financial in 2023 was positive, with growth in deposits and loans. Wintrust Financial is attractively priced compared to similar banks and has a strong asset quality, making it a soft 'buy' at this time. Read the full article on Seeking AlphaAnalyse de la situation financière
Historique et analyse du ratio d'endettement
Bilan
Analyse des institutions financières
Niveau d'actif: Le ratio actifs/capitaux propres de WTFC ( 9.8 x) est faible.
Provision pour créances douteuses: WTFC dispose d'une provision pour créances douteuses suffisante ( 214 %).
Passifs à faible risque: 91% du passif de WTFC est constitué principalement de sources de financement à faible risque.
Niveau de prêt: WTFC a un niveau approprié de ratio prêts/actifs ( 75% ).
Dépôts à faible risque: Le ratio prêts/dépôts de WTFC ( 92% ) est approprié.
Niveau des créances douteuses: WTFC a un niveau approprié de créances douteuses ( 0.3 %).
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Analyse de l'entreprise et données financières
| Données | Dernière mise à jour (heure UTC) |
|---|---|
| Analyse de l'entreprise | 2026/06/19 14:27 |
| Cours de l'action en fin de journée | 2026/06/18 00:00 |
| Les revenus | 2026/03/31 |
| Revenus annuels | 2025/12/31 |
Sources de données
Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.
| Paquet | Données | Cadre temporel | Exemple de source américaine * |
|---|---|---|---|
| Finances de l'entreprise | 10 ans |
| |
| Estimations consensuelles des analystes | +3 ans |
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| Prix du marché | 30 ans |
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| Propriété | 10 ans |
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| Gestion | 10 ans |
| |
| Principaux développements | 10 ans |
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* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.
Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.
Modèle d'analyse et flocon de neige
Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github, nous proposons également des guides pour apprendre à utiliser nos rapports et des tutoriels sur YouTube.
Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.
Indicateurs de l'industrie et du secteur
Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.
Sources des analystes
Wintrust Financial Corporation est couverte par 22 analystes. 11 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.
| Analyste | Institution |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| Jared David Shaw | Barclays |
| Benjamin Gerlinger | Citigroup Inc |