VersaBank

NasdaqGS:VBNK Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$444.8m

VersaBank Évaluation

Le site VBNK est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

4/6

Score d'évaluation 4/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de VBNK si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$36.09
Fair Value
62.8% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

En dessous de la juste valeur: VBNK ( $13.43 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $36.09 )

Significativement en dessous de la juste valeur: VBNK se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de VBNK?

Mesure clé : Comme VBNK est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour VBNK. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de VBNK par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de VBNK?
Ratio PE16.2x
Les revenusCA$38.76m
Capitalisation boursièreCA$641.79m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de VBNK se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour VBNK par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs10.2x
TCBX Third Coast Bancshares
10.9x11.5%US$441.4m
SCZC West Coast Community Bancorp
12.4xn/aUS$431.6m
BSVN Bank7
11.2x0.4%US$403.7m
SMMF Summit Financial Group
6.6x1.5%US$377.4m
VBNK VersaBank
16.2x45.3%US$641.8m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: VBNK est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.2 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 10.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de VBNK se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
VBNK 16.2xMoyenne de l'industrie 11.9xNo. of Companies96PE0612182430+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: VBNK est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.2 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 12.1 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de VBNK par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

VBNK PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 16.2x
Juste PE Ratio22.2x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: VBNK présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 16.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 22.2 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes VBNK et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$13.43
US$19.98
+48.8%
5.9%US$21.63US$18.98n/a3
Jan ’26US$13.85
US$19.98
+44.3%
5.9%US$21.63US$18.98n/a3
Dec ’25US$17.99
US$17.35
-3.5%
19.3%US$22.02US$14.31n/a3
Nov ’25US$15.22
US$16.35
+7.4%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Oct ’25US$13.28
US$16.35
+23.1%
7.9%US$17.97US$14.80n/a3
Sep ’25US$13.50
US$14.69
+8.8%
11.4%US$16.36US$13.02n/a2
Jun ’25US$9.71
US$13.13
+35.2%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
May ’25US$9.88
US$13.13
+32.9%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Apr ’25US$10.38
US$13.13
+26.5%
1.4%US$13.32US$12.95n/a2
Mar ’25US$11.75
US$12.27
+4.4%
3.0%US$12.64US$11.90n/a2
Feb ’25US$11.18
US$11.56
+3.4%
3.2%US$11.94US$11.19n/a2
Jan ’25US$10.95
US$11.56
+5.6%
3.2%US$11.94US$11.19US$13.852
Dec ’24US$7.92
US$10.90
+37.6%
5.1%US$11.45US$10.34US$17.992
Nov ’24US$7.80
US$10.90
+39.7%
5.1%US$11.45US$10.34US$15.222
Oct ’24US$7.86
US$10.90
+38.8%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.282
Sep ’24US$8.64
US$10.90
+26.1%
5.1%US$11.45US$10.34US$13.502
Aug ’24US$8.52
US$11.03
+29.4%
5.1%US$11.59US$10.47US$11.522
Jul ’24US$7.58
US$11.03
+45.5%
5.1%US$11.59US$10.47US$10.552
Jun ’24US$7.02
US$10.30
+46.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.712
May ’24US$7.32
US$10.30
+40.7%
8.8%US$11.21US$9.40US$9.882
Apr ’24US$7.37
US$10.30
+39.8%
8.8%US$11.21US$9.40US$10.382
Mar ’24US$7.46
US$9.77
+31.0%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.752
Feb ’24US$7.72
US$9.77
+26.6%
9.4%US$10.70US$8.85US$11.182
Jan ’24US$7.53
US$9.77
+29.9%
9.4%US$10.70US$8.85US$10.952
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 3 Analysts
US$19.78
Fair Value
32.1% undervalued intrinsic discount
3
Number of Analysts

Prévisions des analystes: Le prix cible est supérieur de plus de 20 % au cours actuel de l'action et les analystes se situent dans une fourchette d'accord statistiquement confiante.

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/01/10 03:30
Cours de l'action en fin de journée2025/01/10 00:00
Les revenus2024/10/31
Revenus annuels2024/10/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* exemple pour les titres américains, pour les titres non-américains des formulaires et sources réglementaires équivalents sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). Pour en savoir plus , cliquez ici.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github. Nous avons également des guides sur la façon d'utiliser nos rapports et des tutoriels sur Youtube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur .

Sources des analystes

VersaBank est couverte par 6 analystes. 4 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Trevor ReynoldsAcumen Capital Finance Partners Limited
Dylan SteuartiA Capital Markets
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods