USCB Financial Holdings, Inc.

NasdaqGM:USCB Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$407.3m

USCB Financial Holdings Évaluation

Le site USCB est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de USCB si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: USCB ( $20.53 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $38.34 )

Significativement en dessous de la juste valeur: USCB se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de USCB?

Mesure clé : Comme USCB est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour USCB. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de USCB par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de USCB?
Ratio PE19.9x
Les revenusUS$20.49m
Capitalisation boursièreUS$407.33m

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de USCB se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour USCB par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs25x
CWBC Community West Bancshares
62x73.8%US$413.4m
DBIN Dacotah Banks
14.7xn/aUS$391.9m
HBCP Home Bancorp
11.2x1.2%US$404.9m
RRBI Red River Bancshares
12.1x4.6%US$402.6m
USCB USCB Financial Holdings
19.9x19.0%US$407.3m

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: USCB offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 19.9 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 25 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de USCB se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
USCB 19.9xMoyenne de l'industrie 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: USCB est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 19.9 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 13.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de USCB par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

USCB PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 19.9x
Juste PE Ratio14.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: USCB est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 19.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 14.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes USCB et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$20.53
US$18.75
-8.7%
8.8%US$20.75US$16.00n/a5
Nov ’25US$15.00
US$17.30
+15.3%
6.2%US$19.00US$16.00n/a5
Oct ’25US$14.66
US$16.80
+14.6%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Sep ’25US$14.93
US$16.70
+11.9%
4.5%US$18.00US$16.00n/a5
Aug ’25US$15.47
US$17.17
+11.0%
3.6%US$18.00US$16.50n/a3
Jul ’25US$12.59
US$13.50
+7.2%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
Jun ’25US$12.08
US$13.50
+11.8%
3.0%US$14.00US$13.00n/a3
May ’25US$11.82
US$13.25
+12.1%
4.2%US$14.00US$12.50n/a4
Apr ’25US$11.07
US$13.63
+23.1%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Mar ’25US$10.85
US$13.63
+25.6%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Feb ’25US$12.00
US$13.63
+13.5%
6.0%US$15.00US$13.00n/a4
Jan ’25US$12.25
US$12.13
-1.0%
4.5%US$13.00US$11.50n/a4
Dec ’24US$11.96
US$12.00
+0.3%
5.1%US$13.00US$11.50n/a4
Nov ’24US$10.72
US$12.00
+11.9%
5.1%US$13.00US$11.50US$15.004
Oct ’24US$10.51
US$12.25
+16.6%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.664
Sep ’24US$11.13
US$12.25
+10.1%
3.5%US$13.00US$12.00US$14.934
Aug ’24US$11.25
US$12.25
+8.9%
3.5%US$13.00US$12.00US$15.474
Jul ’24US$10.20
US$12.00
+17.6%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.593
Jun ’24US$9.86
US$12.00
+21.7%
6.8%US$13.00US$11.00US$12.083
May ’24US$9.34
US$12.00
+28.5%
6.8%US$13.00US$11.00US$11.823
Apr ’24US$9.89
US$14.00
+41.6%
10.1%US$15.00US$12.00US$11.073
Mar ’24US$12.63
US$14.33
+13.5%
6.6%US$15.00US$13.00US$10.853
Feb ’24US$12.60
US$14.33
+13.8%
6.6%US$15.00US$13.00US$12.003
Jan ’24US$12.20
US$15.67
+28.4%
3.0%US$16.00US$15.00US$12.253
Dec ’23US$13.21
US$15.67
+18.6%
3.0%US$16.00US$15.00US$11.963
Nov ’23US$13.49
US$15.67
+16.1%
3.0%US$16.00US$15.00US$10.723

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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