United Bankshares, Inc.

NasdaqGS:UBSI Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$5.7b

United Bankshares Évaluation

Le site UBSI est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de UBSI si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: UBSI ( $41.98 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $56.91 )

Significativement en dessous de la juste valeur: UBSI se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de UBSI?

Mesure clé : Comme UBSI est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour UBSI. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de UBSI par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de UBSI?
Ratio PE15.9x
Les revenusUS$357.17m
Capitalisation boursièreUS$5.70b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de UBSI se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour UBSI par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs25.3x
FFIN First Financial Bankshares
28.3x7.5%US$5.9b
HWC Hancock Whitney
12.8x5.9%US$5.0b
GBCI Glacier Bancorp
35.1x30.9%US$6.4b
SFBS ServisFirst Bancshares
25x21.3%US$5.2b
UBSI United Bankshares
15.9x8.4%US$5.7b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: UBSI offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 25.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de UBSI se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Banks ?

4 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
UBSI 15.9xMoyenne de l'industrie 12.9xNo. of Companies79PE0612182430+
4 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: UBSI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport à la moyenne du secteur US Banks ( 12.9 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de UBSI par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

UBSI PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 15.9x
Juste PE Ratio14.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: UBSI est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 15.9 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 14.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes UBSI et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$41.98
US$40.60
-3.3%
2.5%US$42.00US$39.00n/a5
Nov ’25US$37.61
US$40.60
+8.0%
2.5%US$42.00US$39.00n/a5
Oct ’25US$36.02
US$41.00
+13.8%
4.1%US$44.00US$39.00n/a5
Sep ’25US$38.87
US$41.00
+5.5%
4.1%US$44.00US$39.00n/a5
Aug ’25US$37.27
US$41.00
+10.0%
4.1%US$44.00US$39.00n/a5
Jul ’25US$32.29
US$37.00
+14.6%
5.4%US$41.00US$35.00n/a6
Jun ’25US$32.44
US$37.33
+15.1%
4.8%US$41.00US$36.00n/a6
May ’25US$33.27
US$37.83
+13.7%
5.6%US$41.00US$35.00n/a6
Apr ’25US$35.15
US$37.00
+5.3%
9.6%US$41.00US$30.00n/a6
Mar ’25US$34.18
US$37.33
+9.2%
9.7%US$41.00US$30.00n/a6
Feb ’25US$35.72
US$37.33
+4.5%
9.7%US$41.00US$30.00n/a6
Jan ’25US$37.55
US$34.95
-6.9%
8.4%US$38.00US$30.00n/a6
Dec ’24US$34.53
US$31.17
-9.7%
10.9%US$38.00US$28.00n/a6
Nov ’24US$28.40
US$31.17
+9.7%
10.9%US$38.00US$28.00US$37.616
Oct ’24US$27.59
US$33.67
+22.0%
7.2%US$38.00US$31.00US$36.026
Sep ’24US$30.74
US$34.33
+11.7%
6.2%US$38.00US$31.00US$38.876
Aug ’24US$33.08
US$34.33
+3.8%
6.2%US$38.00US$31.00US$37.276
Jul ’24US$29.67
US$33.67
+13.5%
7.4%US$38.00US$30.00US$32.296
Jun ’24US$30.06
US$34.33
+14.2%
7.3%US$38.00US$30.00US$32.446
May ’24US$31.93
US$34.33
+7.5%
7.3%US$38.00US$30.00US$33.276
Apr ’24US$35.20
US$40.60
+15.3%
5.1%US$44.00US$38.00US$35.155
Mar ’24US$40.45
US$41.20
+1.9%
4.7%US$44.00US$38.00US$34.185
Feb ’24US$40.62
US$41.20
+1.4%
4.7%US$44.00US$38.00US$35.725
Jan ’24US$40.49
US$42.20
+4.2%
4.6%US$45.00US$40.00US$37.555
Dec ’23US$42.80
US$40.67
-5.0%
1.2%US$41.00US$40.00US$34.533
Nov ’23US$43.16
US$40.67
-5.8%
1.2%US$41.00US$40.00US$28.403

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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